158 مليار دولار حجم مذهل! TRM Labs تكشف عن خطة جديدة للجريمة الرقمية في 2025
1月29日消息، شركة معلومات البلوكشين TRM Labs أصدرت تقريرًا حديثًا يفيد بأنه على الرغم من استمرار انخفاض نسبة الأنشطة غير القانونية في المعاملات على السلسلة، إلا أن حجم الجرائم المرتكبة باستخدام العملات المشفرة المقيمة بالدولار لا يزال في ارتفاع ليصل إلى أعلى مستوى له في عام 2025، ومن المتوقع أن يصل إلى 158 مليار دولار، بزيادة قدرها 145% عن 645 مليار دولار في العام السابق.
تشير البيانات إلى أن المعاملات غير القانونية تشكل فقط 1.2% من إجمالي المعاملات على السلسلة في ذلك العام، وهو أقل من 1.3% في 2024، وأيضًا أقل بكثير من الذروة البالغة 2.4% في 2023. كما أشارت توقعات مستقلة من Chainalysis إلى أن الحجم المرتبط في 2025 سيكون حوالي 154 مليار دولار، أي أقل من 1%. وهذا يدل على أن بيئة الأصول الرقمية تتوسع، بينما يتم تخفيف نسبة الأموال غير القانونية.
لتحقيق تمثيل أكثر دقة للمخاطر، أدخلت TRM مقياسًا جديدًا يُقارن بين “الأموال غير القانونية ورأس المال القابل للنشر”. أظهرت النتائج أن المجرمين في 2025 استحوذوا على 2.7% فقط من السيولة المشفرة، وهو أقل بشكل واضح من 2.9% في 2024 و6.0% في 2023. بمعنى آخر، معظم الأموال الجديدة التي تدخل السوق لم تكن تحت سيطرة الشبكات غير القانونية.
لا تزال الجغرافيا السياسية تشكل خلفية رئيسية لتحريك جزء من التدفقات المالية. وأشار التقرير إلى أن المعاملات المرتبطة بالعقوبات زادت بشكل ملحوظ في 2025، خاصة تلك المتعلقة بالنظام الروسي. تجاوز حجم المعاملات السنوية للعملة المستقرة المرتبطة بالروبل A7A5 720 مليار دولار، منها على الأقل 390 مليار دولار مرتبطة بمحافظ تتجنب العقوبات A7. كما أصبحت العملات المستقرة أداة رئيسية للتحويلات عبر الحدود. في فنزويلا، يعتمد السكان بشكل كبير على معاملات العملات المستقرة من نظير إلى نظير للحفاظ على دخلهم اليومي؛ وفي إيران، على الرغم من انخفاض الحجم خلال فترات النزاع، إلا أن حجم التحويلات الفردية زاد، ووصلت المعاملات غير القانونية إلى 580 مليون دولار.
الهجمات الإلكترونية والاحتيال هما دافع آخر لزيادة الإجمالي. في 2025، وقعت حوالي 150 حادثة أمنية تسببت في خسارة قدرها 2.87 مليار دولار، منها تسريب بيانات مرتبط بكوريا الشمالية يشكل أكثر من نصفها. خسائر الاحتيال تقدر بحوالي 35 مليار دولار، مع أن عمليات الاحتيال الاستثمارية ونماذج بونزي تشكل النسبة الأكبر. وأشارت TRM أيضًا إلى أن الذكاء الاصطناعي التوليدي يُستخدم الآن في صناعة عمليات احتيال أكثر إرباكًا، ويُسرع من عمليات غسيل الأموال، مما يسمح بنقل الأموال خلال أيام قليلة.