إيران وكوريا الشمالية تستخدمانها أيضًا! العملات المستقرة أصبحت الأصول الرقمية المفضلة للمعاملات غير القانونية، حيث بلغت قيمة الاحتيال 51 مليار دولار

المؤلف: ه Bicكي، مدينة العملات المشفرة

FATF: العملات المستقرة الخيار الأول للمعاملات غير القانونية وفقًا لتقرير مكون من 42 صفحة أصدرته مجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الأموال (FATF) مؤخرًا، تعتبر العملات المستقرة من أكثر الأصول الرقمية شعبية في المعاملات غير القانونية (بما في ذلك التهرب من العقوبات)، ويشارك فيها دول مثل إيران وكوريا الشمالية، لذلك تدعو إلى فرض رقابة أكثر صرامة على مُصدري العملات المستقرة. في يناير من هذا العام، ذكرت FATF أن العملات المستقرة تمثل الجزء الأكبر من حجم المعاملات غير القانونية على الشبكة. وتقدر المنظمة أن النشاطات غير القانونية المرتبطة بالاحتيال والنصب باستخدام العملات المستقرة ستصل إلى حوالي 51 مليار دولار في عام 2024.

كوريا الشمالية وإيران يعشقان العملات المستقرة أوضحت FATF أن منظمة كوريا الشمالية، مجموعة لازاروس، تستخدم العملات المستقرة لشراء معدات عسكرية؛ كما أن الحرس الثوري الإيراني يستخدم العملات المستقرة للحصول على أجزاء لطائرات بدون طيار؛ وتعتمد الجماعات الإرهابية وتهريب المخدرات بشكل كبير على USDT و USDC لنقل الأموال وغسلها. في 2 يوليو 2025، قامت شركة Tether، مُصدرة USDT، بأكبر عملية تجميد أموال مرتبطة بإيران في التاريخ، حيث جمدت 42 عنوان محفظة للعملات المشفرة، وأكثر من نصفها مرتبط بشكل كبير بمنصة نوبتكس المحلية. كمنظمة دولية لوضع المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال، تشير FATF إلى أن العملات المستقرة تتميز بثبات السعر وارتفاع السيولة، مما يجعلها أداة مثالية لنقل الأموال من قبل المجرمين.

المحافظ غير المُدارة تشكل ثغرة، وسجل غير مسبوق في استقبال العملات المستقرة غير القانونية في تقريرها الأخير في مارس 2026، حذرت FATF مرة أخرى من أن العملات المستقرة المرتبطة بالدولار أصبحت أداة رئيسية في الأنشطة المالية غير القانونية. وأشارت المنظمة إلى تقرير شركة تحليل blockchain Chainalysis، الذي يوضح أن 84% من حجم المعاملات غير القانونية في عام 2025، والتي بلغت 154 مليار دولار، كانت باستخدام العملات المستقرة، وهو تغير كبير مقارنة بالمعاملات غير القانونية التي كانت تركز على البيتكوين في عام 2020.

المصدر: Chainalysis ｜ في عام 2025، بلغت قيمة المعاملات غير القانونية في الأصول الرقمية 154 مليار دولار، واحتلت العملات المستقرة 84% منها

بالإضافة إلى ذلك، أظهر تقرير شركة TRM Labs لتحليل blockchain في منتصف فبراير أن الكيانات غير القانونية استقبلت خلال عام 2025 ما يعادل 141 مليار دولار من العملات المستقرة، وهو أعلى رقم خلال خمس سنوات. وأشار التقرير إلى أن أنشطة العملات المستقرة تجاوزت عدة مرات عتبة تريليون دولار شهريًا، وأن الأنشطة المرتبطة بالعقوبات شكلت 86% من تدفقات الأموال غير القانونية للأصول الرقمية. وأكد التقرير أن الجهات الخبيثة غالبًا ما تستخدم تقنيات التداخل بين السلاسل، والبورصات اللامركزية، والتداول خارج البورصة لإخفاء مصادر أموالها. وتوضح FATF أن عمليات النقل من نظير إلى نظير عبر المحافظ غير المُدارة تمثل ثغرة رئيسية، حيث تتم هذه المعاملات في بيئة تفتقر إلى ضوابط مكافحة غسل الأموال، مما يصعب على الجهات التنظيمية تتبع الموقع الجغرافي والمستفيد الحقيقي.

المصدر: تقرير FATF ｜ تشير تقارير FATF إلى أن عمليات النقل من خلال المحافظ غير المُدارة تمثل ثغرة رئيسية في المعاملات غير القانونية

قيمة سوق العملات المستقرة تتجاوز 300 مليار دولار، والتنظيمات بحاجة ماسة إلى سد الثغرات من المهم ملاحظة أن FATF لم تدعُ إلى إدراج العملات المستقرة على القائمة السوداء بشكل كامل، لكنها حثت الدول على فرض التزامات مكافحة غسل الأموال على مُصدري العملات المستقرة والوسطاء. واقترحت FATF أن يستخدم مُصدرو العملات المستقرة قدرات العقود الذكية للتحكم، وأن ينشئوا قوائم سماح ورفض لتقييد معاملات المحافظ المحددة. ويجب أن يكون لدى المُصدرين القدرة على التدخل، والتجميد، ووقف العملات المستقرة المشبوهة في السوق الثانوية في أي وقت. وللتحديات التشغيلية عبر الحدود، تشجع FATF على إنشاء معاهد تنظيمية دولية لتعزيز تبادل المعلومات والرقابة المشتركة. حاليًا، تجاوزت قيمة سوق العملات المستقرة العالمية 300 مليار دولار. ومع تزايد الاعتماد عليها ودمجها بشكل أعمق مع القطاع المالي التقليدي، ترى FATF أن على الهيئات التنظيمية العالمية أن تتخذ إجراءات سريعة وتستخدم أدوات تحليل blockchain لملء الثغرات القانونية والتنظيمية بأسرع وقت ممكن.