تحليل منصة الضمان وتشغيل الأنشطة غير المشروعة: يتضمن تتبع السلسلة، التفسير القانوني وطرق التصدي

المؤلف: مختبر تشين شي للتشفير

من هوي وان إلى هوي وانغ: “لعبة تغيير القشرة” لمنصات الضمان الخارجية وخريطة الصناعة

(1) جوهر منصة الضمان: النسخة الدولية من “السمك المملح”

في بيئة Web3، يُقصد بالضمان هو آلية لمنح الثقة للمعاملات القانونية — تمامًا كما هو الحال عند التسوق على “شيايان يي” (المنصة الصينية للمزادات المباشرة)، حيث يكون هناك طرف ثالث يضمن، بعد دفع المشتري، يتم تخزين الأموال مؤقتًا على المنصة، وعند استلام البضاعة يتم تحويلها للبائع، مما يحل مشكلة الثقة بين الطرفين. لكن، في الخارج، حولت هذه الآلية إلى “ستار” للأعمال السوداء والرمادية.

الخصائص المشتركة لهذه المنصات: لا تملك تراخيص مالية رسمية، وتُشغل عبر TG (المعروفة باسم الطائرة الورقية)، وتستخدم USDT (عملة مستقرة) كوسيط رئيسي في المعاملات، وتُعد أدوات غير قانونية، والوظيفة الأساسية لها هي توفير حجز أموال ووساطة لعمليات الاحتيال الإلكتروني، وغسل الأموال، وتهريب البشر، مما يسمح بتمرير الأنشطة الإجرامية تحت ستار “الضمان”. ببساطة، الضمان القانوني يهدف لحماية المعاملات المشروعة، بينما هذه المنصات تحمي المعاملات الإجرامية.

(2) هوي وانغ/ هوي وانغ لضمان: “المركز الرئيسي” للإنتاج الأسود والمُعاقب

لا يمكن الحديث عن منصات الضمان دون ذكر هوي وانغ لضمان، الذي يُعرف في الصناعة بـ"علي بابا للمنتجات السوداء"، وتاريخ تطوره هو بمثابة “تاريخ تطور” الإنتاج الأسود والرمادي:

• حوالي 2020: أطلقت مجموعة هوي وانغ في كمبوديا منصة هوي وانغ لضمان، واستفادت من موقعها في منطقة الاحتيال الإلكتروني في جنوب شرق آسيا بسرعة.
• 2022: تم إدراجها على قائمة العقوبات من قبل وزارة الخزانة الأمريكية بسبب تورطها في غسل أموال واسعة النطاق، وتجميد أصولها، وعدم تمكن العديد من المستخدمين من سحب أموالهم.
• 2023: غيرت اسمها إلى “هوي وانغ لضمان”، واستمرت في العمل عبر مجموعات TG، محاولة التملص من الرقابة.
• 2024 حتى الآن: رغم تغيير الخوادم وفريق التشغيل عدة مرات، إلا أنها لا تزال تحت مراقبة صارمة من قبل الجهات التنظيمية في عدة دول، وتواجه مشكلات مثل سحب الأموال بكميات كبيرة وصعوبة في السحب.

كونها “الزعيم” في الصناعة، فإن حجم أعمال هوي وانغ لضمان مذهل: إجمالي المعاملات تجاوز 27 مليار دولار، ويشمل أكثر من 100 دولة ومنطقة، ويستخدمها أكثر من 80% من العاملين في مناطق الاحتيال الإلكتروني في جنوب شرق آسيا.

نموذج تشغيل منصة هوي وانغ لضمان:

• البائع (مجموعة احتيال/محتالون فرديون) ينشر “سلعة”، قد تكون مئات الآلاف من المعلومات الشخصية للمواطنين، أو أدوات سرقة بطاقات، أو حتى “موارد قنوات” لتهريب البشر.
• المشتري (محتالون/مشاركون في معاملات غير قانونية) يحول USDT إلى المحفظة المحددة على المنصة.
• بعد الشحن، يؤكد المشتري “استلام” (أي أن المعلومات والأدوات صالحة وتعمل بشكل صحيح).
• بعد خصم العمولة، تُحول USDT المتبقية للبائع.
• في حال وجود نزاع، تتدخل المنصة كـ"حكم"، لكن معايير التحكيم غالبًا ما تكون متحيزة لصالح الإنتاج الأسود، مثل تقييم “هل يمكن استخدام المعلومات” بناءً على نجاح المحتال في تنفيذ عملية الاحتيال.

الأمر الأكثر رعبًا هو “الخصوصية” و"العدم الحاجة لتوثيق الهوية": يمكن لأي شخص التسجيل عبر حساب TG فقط، وتدفق الأموال يتم عبر USDT بشكل كامل، مما يعزلها تمامًا عن الرقابة.

فريق تشين شي ساعد السلطات في تتبع تدفق أموال قضية احتيال إلكتروني، حيث تم تتبع مبلغ 50 ألف يوان من ضحية داخلية، وتم سحبها عبر كارد كارن وتحويلها إلى USDT عبر U商، ثم عبر هوي وانغ لضمان، وانتهت في أيدي عصابة خارجية خلال 48 ساعة فقط، مع تشتت مسار الأموال بشكل كبير.

(3) نظرة عامة: أربع فئات رئيسية لمنصات الضمان الخارجية

كونها محورًا رئيسيًا في شبكات الإنتاج الأسود والرمادي، شهدت منصات الضمان تطورًا سريعًا في السنوات الأخيرة، مع نمو كبير في عدد المستخدمين والأموال المدارة.

وفقًا لبيانات السلسلة، فقط هوي وانغ لضمان، وطماطم لضمان، و"نيو كوين" لضمان، تعاملت خلال الثلاث سنوات الماضية مع أكثر من 78 مليار دولار من معاملات USDT. هذا الحجم يتجاوز الناتج المحلي الإجمالي للعديد من الدول الصغيرة والمتوسطة.

بالإضافة إلى الثلاثة الكبار، توجد منصات ضمان أخرى خارجية ذات تقسيم واضح، تغطي سيناريوهات مختلفة للإنتاج الأسود، وفيما يلي مقارنة تفصيلية لأربع فئات من المنصات:

【ملاحظة】: البيانات أعلاه مستمدة من مواد قضايا فريق التحقيق، وتتبع البيانات على السلسلة، ودراسات الصناعة. حجم الأعمال هو إجمالي حجم المعاملات، ومستوى المخاطر يُقيم بناءً على مدى قوة الرقابة، ومدى التستر، ومدى الضرر.

الخصائص المشتركة لهذه المنصات واضحة جدًا:

❶ تستخدم USDT كوسيط في المعاملات (USDT مرتبط بالدولار بنسبة 1:1، مستقر السعر وسريع الانتقال عبر السلاسل، ويمكن تقسيم مبالغ كبيرة بسرعة)

❷ تتجنب القنوات الرسمية، وتختار TG كوسيط للتشغيل (وظائف التواصل المشفرة والمجموعات، تسهل إخفاء آثار التشغيل)

❸ لا توجد إجراءات رقابية حقيقية، طالما يمكن دفع العمولة، يمكن لأي معاملة غير قانونية أن تحصل على ضمان

الإنتاج الأسود والرمادي مقابل منصات الضمان: كيف يتواصل معها عامة الناس؟

(1) منصات الضمان مقابل الإنتاج الأسود والرمادي: حل أزمة الثقة بين الجريمة

عاملوا الإنتاج الأسود والرمادي كـ"محتالين يتبادلون الحذر". لماذا؟ يخشى المحتالون أن تكون المعلومات الشخصية التي يشترونها مزيفة، ويخشى بائعو المعلومات أن لا يدفع لهم أحد، ويخشى فريق غسل الأموال أن يتعرض للخداع، ويخشى فريق U商 أن يُقتل بعد غسل الأموال. هذا النقص الطبيعي في الثقة أتاح فرصة لوجود منصات الضمان. بعبارة بسيطة: وجود منصات الضمان يتيح للمحتالين أن يتاجروا بثقة.

إليكم مثالًا من فريقنا التقني أثناء التحقيق:

مجموعة احتيال إلكتروني تريد شراء “مجموعة أدوات” (نسخ من بطاقات الائتمان/الهوية/بطاقات الهاتف/U盾) لغسل الأموال، والبائع هو وسيط “كارن” محلي. الطرفان لا يعرفان بعضهما، ويخاف كل منهما أن يكون الآخر عميل مخبر أو مخادع — المشتري يخشى أن يدفع ولا يحصل على الأدوات، والبائع يخشى أن يعطي الأدوات ولا يتلقى المال.

في هذه الحالة، تصبح هوي وانغ لضمان “جسر الثقة” بينهم.

خلال العملية، تضمن المنصة إتمام الصفقة بسلاسة، وتوفر حماية للهوية، مما يُكمل دائرة النشاط الإجرامي. بدون هذه المنصة، لن تتمكن العديد من عمليات الإنتاج الأسود من الاستمرار — وهذا هو السبب الأساسي لوجود منصات الضمان في بيئة الإنتاج الأسود والرمادي.

(2) منصات الضمان مقابل عامة الناس: حذار من فخ “الربح السريع”!

العديد من الناس يظنون أن الإنتاج الأسود والرمادي بعيد عنهم، لكن في الواقع، هذه المنصات تتسلل إلى حياتنا اليومية عبر قنوات متعددة، خاصة لأولئك الذين يطمحون لـ"الربح السريع بحد أدنى من الجهد"، وهم أهداف دقيقة:

• التسويق عبر وسائل التواصل: على تيك توك، ودوو، وشيان شين، وغيرها، يُستخدم كلمات مفتاحية مثل “تعدين العملات الافتراضية”، “تحويل USDT لتحقيق فرق السعر”، “مهام عمولة بدون حد أدنى”، لجذب المستخدمين، ثم يتم توجيههم لإضافة WeChat أو QQ، ثم الانتقال إلى مجموعات TG.
• التوصية من الأصدقاء: يروّج الأهل والأصدقاء أن “هناك عملًا لزيادة الدخل، فقط قم بتحويل الأموال، وستحصل على عمولة”، مما يخفف من الحذر، وفي النهاية يُستخدمون كأدوات إجرامية.
• التحويل عبر الإنترنت المظلم: أثناء تصفح الإنترنت، قد تظهر إعلانات منبثقة، عند النقر عليها تنتقل إلى مجموعات TG، وهذه المنصات الخارجية قد تتورط في جرائم أكثر خطورة، مثل تجارة المخدرات، وشراء الأسلحة.

(3) دور منصات الضمان: ثلاثة أدوار رئيسية في الإنتاج الأسود والرمادي

إذا اعتبرنا الإنتاج الأسود والرمادي كـ"سلسلة صناعية"، فإن منصات الضمان هي “المحور الرئيسي” فيها، وتؤدي ثلاثة أدوار مهمة:

• “حارس” أمان الأموال: توفر حجز الأموال للمعاملات غير القانونية، وتحل مشكلة الثقة بين العاملين في الإنتاج الأسود، مما يجعل تدفق الأموال أكثر أمانًا.
• “مُشَرع” للأفعال الإجرامية: تستخدم اسم “الضمان” لجعل المعاملات غير القانونية تبدو كأنها أعمال تجارية طبيعية، مما يقلل من حواجز المشاركة ويزيد من صعوبة الرقابة.
• “مُجزئ” لمسار الأموال: عبر تحويل USDT، والانتقال عبر سلاسل مختلفة، وتفتيت الأموال إلى عناوين متعددة، تشتت الصلة بين الأموال غير القانونية والمصدر، مما يصعب تتبعها.

فريقنا التقني تتبع بيانات أحد منصات الضمان، ووجد أن عنوان محفظة رئيسي خلال 6 أشهر تفاعل مع أكثر من 1200 عنوان مشبوه، وبلغت قيمة الأموال أكثر من 800 مليون دولار، وتوجهت في النهاية إلى بورصات خارجية، ومحافظ مجهولة، وشبكات ضمان أخرى، مما أدى إلى شبكة معقدة من التدفقات المالية، وزاد من صعوبة التتبع.

تتبع حصري من تشين شي: نموذج عمل إمبراطورية الإنتاج الأسود لمنصة “لاي كاي” لضمان

بصفتنا شركة أمن تقني في Web3، ساعدنا فريق التحقيق في تتبع العديد من المنصات غير القانونية، وكان “لاي كاي لضمان” (مع إخفاء أسماء البيانات والمنصات لحماية سرية التحقيق) نموذجًا مثاليًا، حيث يتميز بنمط عمل معقد ودرجة عالية من التستر، ويُعد “دليلًا تعليميًا” لمنصات الضمان الإجرامية.

(1) النواتج الأساسية لـ"لاي كاي" لضمان: من الضمان إلى غسل الأموال عبر التوزيع

من تتبعنا وتحليلنا، فإن “لاي كاي” ليست منصة ضمان واحدة، بل بنية تحتية تشمل نظامًا متكاملًا يركز على الضمان، ويغطي عمليات غسل الأموال، وتأجير الأنظمة، وصيانة العملاء، مع حلقات مغلقة.

الضمان الأساسي

هو جوهر عمل “لاي كاي”، ويقدم حجز أموال ووساطة، مشابهًا لـ"هوي وانغ"، لكنه أكثر تخصصًا — يخدم بشكل رئيسي “فرق التوزيع” و"عصابات الاحتيال". على سبيل المثال، يحتاج المحتالون إلى توظيف فرق توزيع لغسل الأموال، ويودعون USDT على المنصة، ويحددون قواعد الغسل، ثم يستردون الأموال عبر المنصة، مع عمولة 8%.

من البيانات على السلسلة، لدى “لاي كاي” 3 عناوين افتراضية رئيسية للعملات المشفرة، وتُستخدم لأغراض الإيداع، والاحتياطي، والسحب:

عنوان الإيداع (TKxxxx1): من مايو 2024 إلى فبراير 2026، دخل إجمالي قدره 96.56 مليون USDT، جميعها من عناوين مشبوهة، وتُستخدم لجمع ودائع الطرفين.

عنوان الاحتياطي (THxxxx2): من يوليو 2025 إلى فبراير 2026، دخل إجمالي 12 مليون USDT، جميعها من عنوان الإيداع، ويُستخدم لجذب المزيد من المستخدمين وإظهار “قوة المنصة”.

عنوان السحب (TPxxxx3): من مارس 2025 إلى فبراير 2026، دخل إجمالي 937 مليون USDT، وتُستخدم أموالها في عمليات استرداد الودائع بعد إتمام المعاملات، وتظهر أن التدفقات تتسم بـ"الدخول والتوزيع"، مع غالبية عمليات السحب الصغيرة، وهو نمط يتوافق مع مسار استرداد الودائع.

خدمات غسل الأموال عبر التوزيع

طوّر المنصة تطبيق توزيع خاصًا، ويحتاج العاملون (فرق التوزيع) إلى دفع وديعة مسبقة (حد أدنى 5000 يوان أو ما يعادل USDT) للمشاركة في عمليات غسل الأموال. بعد استلام الأموال غير المشروعة، يتم تحويلها عبر البورصات أو تجار العملات إلى USDT، ثم يُخصم العمولة ويُعاد تحويلها إلى الخارج.

تتبعنا 3 عناوين دفع رئيسية، وبلغت قيمة المعاملات الإجمالية 933 مليون USDT:

عنوان الدفع الوحيد (TQxxxx4): من فبراير 2025 إلى فبراير 2026، تداول بقيمة 715 مليون USDT، مسؤول عن استرداد الودائع وتحويل الأموال للخارج؛

عنوان الاستلام الوحيد (TLxxxx5): من يناير 2025 إلى فبراير 2026، تداول بقيمة 674 مليون USDT، وهو العنوان الرئيسي لاستلام أموال المستخدمين.

(2) تقنيات “لاي كاي” لضمان التستر: تجنب التتبع الرقابي

كشركة أمن تقني، قمنا بتحليل معمق للبنية التقنية لـ"لاي كاي"، ووجدنا أنها تعتمد على استراتيجيات متقدمة للتستر، وهي مشتركة مع العديد من المنصات غير القانونية:

• استخدام متعدد للسلاسل وتحويل عبر السلاسل: عبر شبكة ترون (TRX) بشكل رئيسي، مع دعم إيثيريوم، بينانس سمارت تشين، وغيرها، مع تكرار التبديل بين الشبكات لقطع مسار المعاملات.
• عناوين متعددة التوقيع ومحافظ مجهولة: تستخدم تقنيات توقيع متعدد، وتُحول الأموال إلى محافظ لامركزية مجهولة، مما يصعب ربطها بالهوية الحقيقية.
• توزيع الخوادم جغرافيًا: تتوزع على كمبوديا، ميانمار، روسيا، وتستخدم VPN ووسائل إخفاء IP، بحيث حتى لو تم حظر خادم في بلد، يظل الآخرون يعملون.
• تجزئة المعاملات: يتم تقسيم المبالغ الكبيرة إلى معاملات صغيرة، غالبًا أقل من 1000 USDT، مع فواصل زمنية غير منتظمة، لتجنب أنظمة المراقبة.
• تغيير العناوين بشكل دوري: يتم استبدال العناوين الرئيسية كل 3-6 أشهر، مما يصعب تتبعها بشكل مستمر.

الخطوط الحمراء القانونية: مخاطر مزدوجة لمنصات الضمان والمشاركين

بعد الحديث عن التقنية، ننتقل إلى الجانب القانوني.

في الواقع، يعتقد الكثير من العاملين في الإنتاج الأسود والرمادي والأشخاص الباحثين عن “الربح السريع” أن “المنصات الخارجية غير مراقبة”، وأن “نقل الأموال مجرد عملية، ولا تعتبر جريمة”. لكن، الحقيقة أن أي نشاط يضر بمصالح الصين أو يشارك فيه مواطنون صينيون، يخضع للقانون الصيني، سواء كانت المنصة خارجية أو داخلية، والمشاركون مسؤولون قانونيًا، سواء كانوا فاعلين أو متعاونين.

(1) مسؤولية مشغلي منصات الضمان: قد تصل إلى السجن المؤبد

وفقًا لقانون العقوبات الصيني وتفسيراته، يُشتبه في أن مشغلي منصات الضمان الخارجية يواجهون تهمًا مثل:

❶ جريمة غسل الأموال: تشمل تمويل أنشطة المخدرات، والمنظمات الإجرامية، والإرهاب، والتهريب، والرشوة، وتخريب النظام المالي، والاحتيال المالي، وتوفير حسابات مالية، ومساعدة في تحويل الأموال إلى نقد أو أوراق مالية، أو نقل الأموال عبر التحويلات، أو تحويلها للخارج، وكلها تشكل غسل أموال. إذا كانت الحالة خطيرة، يُعاقب بالسجن من 5 إلى 10 سنوات، وغرامة بنسبة 5% إلى 20% من المبلغ. وإذا كانت المبالغ ضخمة جدًا، قد يُحكم بالسجن المؤبد.

❷ جريمة إدارة غير قانونية: بدون موافقة الجهات المختصة، يُمارس نشاطات الأوراق المالية، أو التأمين، أو المدفوعات، بشكل غير قانوني، وتُعد هذه الأفعال من إدارة غير قانونية، وتُعاقب بالسجن أو الحجز، وغرامة تتجاوز 5 أضعاف الأرباح غير المشروعة. المنصات الخارجية، بطبيعتها، تمارس أنشطة غير قانونية، وإذا كانت الحالة خطيرة، فالعقوبة السجن من 5 سنوات أو أكثر، وغرامة أو مصادرة أصول.

❸ جريمة مساعدة في ارتكاب جرائم الإنترنت (الاسم المختصر: جريمة المساعدة): إذا علمت أن شخصًا يستخدم الإنترنت لارتكاب جريمة، ووفرت له دعمًا تقنيًا كالوصول إلى الإنترنت، أو استضافة الخوادم، أو تخزين البيانات، أو نقل المعلومات، أو الإعلان، أو الدفع، وتورطت بشكل خطير، تُعد جريمة مساعدة، وتُعاقب بالسجن من 3 سنوات أو أقل، أو الحبس، مع غرامة.

بالإضافة إلى ذلك، قد يواجه المشغلون تهمًا أخرى مثل الاحتيال، أو بيع المعلومات الشخصية، أو التهريب، وتُطبق عليهم عقوبات متعددة.

ويجب ملاحظة أنه حتى لو كانت المنصة مسجلة خارج الصين، أو الخوادم خارج الصين، وكان المشغل أجنبيًا، طالما أن نشاطه يضر بمصالح الصين أو يتعامل مع مواطنيها، فإن القضاء الصيني يملك الاختصاص. وفي السنوات الأخيرة، تم تسليم العديد من مشغلي المنصات الإجرامية الأجنبية عبر التعاون القضائي الدولي، وهو ما يُظهر أن “عدالة القانون لا تغفل عن أحد”.

❶ المخاطر القانونية على الأفراد: يمكن أن تكون هذه الأفعال جريمة!

الكثير يظن أنه مجرد “ربح بسيط”، ولن يُعاقب، لكن في الواقع، الأفعال التالية قد تُعد جرائم:

• المشاركة في غسل الأموال عبر تطبيقات التوزيع: باستخدام تطبيقات توزيع خاصة، يستلم الشخص أموالًا غير مشروعة عبر حساباته، ثم يبادلها إلى USDT ويعيدها إلى المنصة، ويكسب عمولة. يُعد هذا جريمة مساعدة، وإذا كانت المبالغ كبيرة، يُعاقب عليها.
• العمل كـ"U商" (مُبادل): يتوسط في تحويل العملات بين RMB وUSDT، ويحقق فرق السعر، ويُعد ذلك جريمة إدارة غير قانونية أو مساعدة، خاصة إذا كان يعلم أن الأموال من عمليات احتيال أو قمار.
• الترويج وجذب المستخدمين: يروج للمنصة ويكسب عمولة، ويُعد ذلك مساعدة إجرامية، حتى لو لم يشارك مباشرة في المعاملات.
• استئجار البطاقات البنكية أو بطاقات الهاتف: يُعطي شخص آخر بطاقاته أو أرقام هاتفه لاستخدامها في استقبال الأموال، ويُعرف بـ"جريمة الكارتينج"، وهو نوع من المساعدة الإجرامية.

حتى لو لم تكن جريمة، فإن حسابات البطاقات، أو WeChat، أو Alipay قد تُحظر، وتؤثر على حياتك، وإذا كانت هناك تدفقات عبر الحدود، قد تُدرج في قائمة الائتمان السوداء، وتؤثر على القروض والبطاقات الائتمانية.

❷ أخطاء قانونية شائعة: “عذرات” لا تُعفي من العقوبة

كثير من المتهمين يبررون أنفسهم بأعذار، لكن هذه الأعذار غير مقبولة قانونيًا:

• “لم أكن أعلم أن هذا غير قانوني”: معرفة الأمر تعتمد على مستوى الوعي، والبيئة التي يتعامل معها الشخص، والأرباح. مثلا، من يتعامل مع العملات الرقمية ويعرف أن USDT يُستخدم في غسل الأموال، لا يمكن أن يدعي ignorance.
• “المنصة خارجية، ظننت أن الصين لا تتدخل”: كما ذكرنا، طالما أن النشاط يضر بمصالح الصين أو يتعامل مع مواطنيها، فإن القضاء الصيني يملك الاختصاص.
• “أنا شخص صغير، وأرباحي قليلة”: في الجريمة المشتركة، حتى المشارك الثانوي يُعاقب، مع تخفيف العقوبة، لكن لا يعني ذلك الإفلات من العقاب.

ختامًا: فهم حقيقة منصات الضمان والإنتاج الأسود والرمادي

رغم أن جوهر Web3 هو اللامركزية والشفافية، إلا أن التقنية لا تميز بين مشروع قانوني وآخر غير قانوني. العاملون الحقيقيون يلتزمون بالقوانين، أما من يستخدم التقنية في أنشطة غير قانونية، فسيُقمع ويُترك جانبًا.

جميع المنصات الخارجية غير المرخصة للعملات الرقمية، في جوهرها، هي “شركاء” للإنتاج الأسود والرمادي، وأنت تظن أنها “ضمان آمن”، لكنها في الحقيقة تساند الأنشطة الإجرامية، والمشاركة فيها تعني انتهاك الخط الأحمر القانوني. خلف “الربح السريع” في الإنتاج الأسود والرمادي، توجد فخاخ غير مرئية، قد تتعرض للسرقة، أو تجمد أموالك، أو تُستخدم كأداة إجرامية، وفي النهاية، ستنتهي بـ"لم تربح شيئًا، وأكلت من السجن".

وفي الختام، أود أن أقول: إن تقنية Web3 تحمل إمكانات هائلة، لكن يجب أن تُستخدم ضمن إطار قانوني، وأتمنى أن تساعدكم هذه المقالة على فهم “الوجه الحقيقي” لمنصات الضمان، وتجنب الإنتاج الأسود والرمادي، وحماية أموالكم وحريةكم.