متى يصبح تحويل الأموال الشخصية غير قانوني: كم هو الحد الأقصى للرسوم التي تعتبر جريمة

يواجه العديد من الأشخاص حدّ تحويل العملات السنوي البالغ 50,000 دولار ويبحثون عن طرق شخصية لتحويل العملات لتعويض الفارق. ومع ذلك، لا تزال الحدود غير واضحة فيما إذا كانت مساعدة الأصدقاء في التحويل أو استخدام البنوك السرية تعتبر فعلاً غير قانونية، وما هو المبلغ الذي إذا حصلت عليه كرسوم، يصبح الأمر جريمة. قام المحامي شاو شي وي بتحليل مفصل من خلال أمثلة قضائية وتناقضات في القانون حول مدى سماحية أنشطة التحويل للأفراد.

العقوبة الإدارية أم العقوبة الجنائية: نقطة التحول في المخاطر القانونية حسب مبلغ التحويل

من وجهة نظر قانونية، الفرق بين “فرض غرامة” و"السجن" يكمن في تقييم ما إذا كانت التصرفات مخالفة إدارية أم جريمة جنائية.

أولاً، عند تنظيم القوانين ذات الصلة، ينص المادة 45 من لوائح إدارة الصرف الأجنبي لعام 2008 على أن الجهات المختصة بإدارة العملة الأجنبية يمكن أن تحذر، وتفرض مصادرة الأرباح غير المشروعة، وتفرض غرامات على عمليات البيع والشراء الخاصة للعملة الأجنبية أو المعاملات غير القانونية ذات المبالغ الكبيرة. وفي عام 2015، أوضحت إدارة الدولة لتنظيم العملة الأجنبية معيار “المبالغ الكبيرة نسبياً”، بحيث إذا تجاوز مبلغ التحويل الخاص أو مبلغ إدخال التحويل غير القانوني 1000 دولار أمريكي أو ما يعادله، فإن ذلك يخضع للعقوبات الإدارية.

وفي عام 2019، وضعت تفسيرات المحكمة العليا والنيابة العامة معايير أكثر صرامة، حيث يُعتبر أن النشاطات غير القانونية الناتجة عن المضاربة أو التلاعب في سوق الصرف التي تتجاوز مبلغ 5 ملايين يوان أو أرباح غير مشروعة تتجاوز 100,000 يوان، تشكل “وضعاً خطيراً” وتخضع لعقوبات جنائية بموجب المادة 225 من القانون الجنائي.

وبالتالي، فإن أنشطة تحويل العملات للأفراد تتعرض لمخاطر قانونية تختلف حسب المبلغ.

الرسوم والشرعية: الفخ الذي يقع فيه المروجون

لننظر إلى أمثلة واقعية. قام الشخص أ بتحويل عملة خارجية بقيمة تعادل 10 ملايين يوان عبر طرق غير رسمية كمساهمة في تأسيس شركة، وحُكم عليه بالسجن لمدة عامين بتهمة الإدارة غير القانونية. في المقابل، حكم على الشخص ب، الذي حول أموالاً عبر البنوك السرية لتسديد ديون في كازينو ماكاو، بالسجن لمدة 8 سنوات.

المثير للاهتمام هو أن كلاهما كان يهدف إلى الاستخدام الخاص، وليس لتحقيق أرباح. ومع ذلك، عوقب الأول بتهمة الإدارة غير القانونية لأن السلطات ركزت على طبيعة النشاط التجاري للتحويل.

أما المروج، فالوضع أكثر تعقيداً. فمثلاً، الشخص ج ساعد في وساطة تحويل 9 ملايين دولار أمريكي بناءً على طلب صديق، وحُكم عليه بالسجن لمدة 5 سنوات بتهمة الإدارة غير القانونية. على الرغم من أن تفسير القانون لعام 2019 لا يذكر صراحة أن الوساطة تعتبر جريمة، إلا أن الأحكام القضائية الفعلية قد تفرض عقوبات.

تتغير مخاطر المروج بشكل كبير بناءً على عدة عوامل، منها:

• هل الرسوم مقابل الخدمة أم مجانية، وما هو المبلغ
• عدد وقيمة عمليات التحويل التي قام بها سابقاً
• مدى المشاركة في التفاوض على سعر الصرف، ووقت التحويل، وحسابات التحويل
• أهداف المشتري والبائع (غسل الأموال، تحقيق أرباح من فرق الصرف، استثمار خارجي)

حتى لو كانت مجرد “وساطة” بدون مقابل لمرة واحدة، يختلف التقييم القانوني تماماً عن العمل المستمر مقابل رسوم.

نفس التحويل، أحكام مختلفة: غموض الأحكام القضائية

عندما لا توجد قوانين واضحة، من المفترض ألا تكون هناك جريمة. لكن الواقع يثبت خلاف ذلك.

مقارنة بين قضيتين شهيرتين، قضية ليو هان وقضية هوانغ غونغيو، تظهر التناقضات. كلاهما كانا يبدلان عملة خارجية عبر طرق غير رسمية لتسديد ديون قمار في الخارج. في قضية ليو هان، برئ من تهمة الإدارة غير القانونية، بينما في قضية هوانغ غونغيو، صدر حكم بالإدانة.

السبب يكمن في تفسير الأحكام. ففي قضية ليو هان، اعتُبر أن عملية التحويل كانت مجرد تحويلات مالية بدون هدف ربحي، ولا تندرج تحت جريمة النشاط التجاري. أما في قضية هوانغ غونغيو، فتم التركيز على أن عملية تسديد ديون قمار بعملة محلية مقابل عملة أجنبية تعتبر مخالفة لقانون العملة، مما أدى إلى اعتبارها غير قانونية.

وبالتالي، فإن نفس الفعل يمكن أن يُحكم عليه بشكل مختلف اعتماداً على تفسير المحكمة والهدف من العملية.

حدود الشرعية: توازن دقيق بين المبلغ والنية

الكثيرون يبحثون عن “خط واضح” لعدم الشرعية، لكن الواقع أكثر تعقيداً. نتائج القضايا تعتمد على عوامل متعددة.

وفقاً لرأي المحامي شاو، فإن تحديد ما إذا كانت الوساطة تعتبر جريمة إدارة غير قانونية يعتمد على تفسير المشرع، الذي لا يحدد بشكل صريح، ويجب الاعتماد على الوقائع المحددة. المعيار النهائي هو مدى الضرر الذي يلحق بنظام السوق، سواء كان “خطيراً” أم “طفيفاً”.

وتشمل المعايير:

• العقوبات الإدارية: تحويل أكثر من 1000 دولار أو معاملات غير قانونية تتجاوز 50,000 دولار
• الجرائم الجنائية: تحويل بهدف الربح يتجاوز 5 ملايين يوان أو أرباح غير مشروعة تتجاوز 100,000 يوان
• المناطق الرمادية: الوساطة غير الواضحة بهدف الربح، أو عملية تحويل لمرة واحدة، أو رسوم صغيرة

أما عن الرسوم التي يتقاضاها المروج، فالقانون لا يحدد بشكل دقيق متى تصبح الرسوم غير قانونية. إذا استمر في تقديم خدمات الوساطة مقابل رسوم، فقد يُعتبر ذلك “عمل تجاري” ويُعاقب على أنه إدارة غير قانونية.

تجنب مشاكل التحويل

حتى في حال تقديم شكوى جنائية، تنص المادة 8 من تفسير 2019 على أن الاعتراف بالذنب، والتوبة، والتعاون مع التحقيق، وإعادة الأرباح غير المشروعة قد يؤدي إلى تخفيف العقوبة أو العفو عنها.

لكن الأهم هو عدم الوقوع في هذه المشاكل من الأصل. فالبنوك السرية عالية السرية، وأي عملية تبدأ فيها قد تتبعها تحقيقات مع جميع الأطراف المعنية، مع غرامات كبيرة، واحتمال سرقة الأموال، وتجميد الحسابات، واتهامات بالمساعدة على الجريمة، مما يعرضك لمخاطر غير متوقعة.

لذلك، عند الحاجة إلى تحويل العملات، من الأفضل الالتزام بالطرق الرسمية، واستشارة خبراء قانونيين عند الشك، وتجنب المشاركة في عمليات تحويل غير قانونية أو أعمال رسوم غير رسمية، لأنها قد تعرضك للمساءلة الجنائية.