بورصات العملات الرقمية في تايوان تدخل عصر التحقق من الهوية: ثمانية منصات تقدم استراتيجيات مبتكرة لمواجهة التحدي

في يوليو 2024، قامت لجنة النقد والمالية في تايوان رسميًا بإدراج منصات العملات الافتراضية ضمن إطار تنظيم مكافحة غسيل الأموال، مما أحدث تغيرًا سياسيًا هامًا غير مسبوق في بيئة تبادل العملات الرقمية في تايوان. ولتلبية متطلبات مجموعة العمل المالي (FATF) الدولية، قررت اللجنة تنفيذ نظام المعاملات بالاسم الحقيقي، ومنحت الشركات فترة تعديل مدتها سنة واحدة.

الهدف الرئيسي من هذه السياسة هو إلزام جميع البورصات بتنفيذ إجراءات مكافحة غسيل الأموال مثل التحقق من هوية العملاء (KYC)، وحفظ سجلات المعاملات، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. ومن الجدير بالذكر أن اللجنة عقدت في مايو جلسة استماع مع 8 من الشركات الرئيسية، بما في ذلك Ace للابتكار الرقمي، وBitoPro، وMaicoin، وStarBit، وJoyso، وStatecraft، وBitAsset، وSubo، لمناقشة خطة التنفيذ التفصيلية للأنظمة الجديدة.

لحظة الاختبار قد حانت لبورصات العملات الرقمية في تايوان

عندما بدأ تطبيق نظام المعاملات بالاسم الحقيقي رسميًا، واجهت بورصات العملات الرقمية في تايوان تحديات امتثال غير مسبوقة. يتعين على المنصات إتمام عمليات التحقق من هوية المستخدمين، وتأكيد المعلومات، في وقت قصير، مع الحفاظ على خدمات التداول بشكل طبيعي. هذا يمثل اختبارًا قاسيًا للبقاء على قيد الحياة بالنسبة للبورصات ذات الأحجام والتقنيات المختلفة.

وأكد نائب مدير إدارة البنوك في اللجنة، لين تشي جي، أن على الرغم من أن البيتكوين والأصول الافتراضية الأخرى ليست عملات قانونية ولم يتم اعتمادها رسميًا كمنتجات مالية، إلا أن وجود مخاطر غسيل الأموال يجعل من الضروري إدراجها ضمن إطار مكافحة غسيل الأموال. هذا التصريح يعكس حتمية وضرورة التنظيم.

استراتيجيات استجابة متنوعة من الثمانية الكبار

ردود فعل بورصات العملات الرقمية في تايوان على القوانين الجديدة متنوعة، مما يعكس قدرة الشركات على التكيف، ويبرز الاختلافات في استراتيجيات كل منصة.

بورصة BitoPro تتخذ موقفًا نشطًا. منذ منتصف يونيو، طلبت من جميع المستخدمين إكمال التحقق من هويتهم بمستوى 2 قبل نهاية الشهر. بالإضافة إلى ذلك، يُطلب من المستخدمين الذين أكملوا التحقق تقديم معلومات إضافية، بما في ذلك عنوان الهوية الوطنية أو بطاقة الإقامة، المهنة، ومصدر الدخل. وأوضحت BitoPro أن المستخدمين الذين يتخلفون عن إكمال التحقق سيتم تعليق قدراتهم على السحب، والتداول، وشراء الديون، وسيتم إلغاء الطلبات المعلقة حتى يتم التحقق بنجاح.

Maicoin تتبع معايير أكثر صرامة. منذ أوائل يونيو، طلبت من المستخدمين الجدد وذوي مستوى 1 إكمال التحقق من الهوية، مع شرط أن يكون عمر المستخدمين فوق 20 سنة، وأن يحملوا بطاقة هوية تايوانية، أو بطاقة إقامة، أو تصريح إقامة دائم. المستخدمون الذين لا يرفعون البيانات ضمن المهلة المحددة سيتم تخفيض مستواهم إلى Level 0 بدءًا من يوليو، مما يتيح لهم فقط مشاهدة أسعار السوق دون القدرة على التداول.

Subo تتبع استراتيجية تعليق جذرية. منذ يوليو، أوقفت المنصة عمليات التداول، ولم يتم تحديد موعد استئنافها. حتى نهاية يوليو، يمكن للمستخدمين سحب أصولهم، لكن لا يمكنهم إيداع أموال جديدة، وهو إجراء يعكس التحدي الأكبر في الامتثال.

منصة Joyso اللامركزية المختلطة قامت بتغيير جذري. في نهاية يونيو، أوقفت تقديم خدماتها اللامركزية “ETH JOYSO DEX” و"TRON JOYSO DEX"، ولم تعد تسمح بالإيداع، والتداول، والسحب. يجب على المستخدمين استدعاء العقود الذكية يدويًا للسحب، مع تحمل المخاطر بأنفسهم.

أما منصة Ace فهي تظهر استعدادًا كاملًا. وفقًا للمعلومات، تعاونت Ace منذ عام 2018 مع أكبر أربع شركات محاسبة عالمية، وهي KPMG، قبل إطلاق المنصة، وطلبت منهم تقديم تقرير قانوني. وقد نفذت إجراءات تحقق من الاسم، والتعرف على البيانات الشخصية، وغيرها من تدابير التحقق بالاسم الحقيقي. وأكدت Ace أنه في حال اكتشاف معاملات مشبوهة، ستتعاون مع مكتب التحقيقات، ومكتب الشرطة الجنائية، و165 لمكافحة الاحتيال، لضمان الرقابة الصارمة ومنع الاحتيال وغسيل الأموال.

مكافحة غسيل الأموال أصبحت إجماعًا عالميًا والولايات المتحدة تضغط أيضًا

هذه الخطوة في تايوان ليست حدثًا معزولًا، بل تتماشى مع الاتجاه التنظيمي العالمي. فقد أعلنت وزارة الخزانة الأمريكية، من خلال شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN)، أن أحد أولويات سياسة مكافحة غسيل الأموال هو منع تحويل العملات الافتراضية إلى أدوات غسيل أموال للجريمة الإلكترونية.

رغم أن FinCEN تعترف بأن العملات الافتراضية تقدم ابتكارًا ماليًا، إلا أنها صرحت أيضًا أن هذه الأصول أصبحت العملة المفضلة للعديد من المعاملات غير القانونية على الإنترنت. لذلك، أصبح من الضروري وضع تدابير مكافحة غسيل الأموال المناسبة. وهذا يتوافق تمامًا مع سياسة لجنة النقد والمالية في تايوان، ويعكس توجه تنظيم الأصول الافتراضية العالمي نحو التشديد.

تخوض بورصات العملات الرقمية في تايوان تحولًا في ظل موجة التنظيم الدولية، حيث أن عصر المعاملات بالاسم الحقيقي هو تحدٍ، ولكنه أيضًا طريق ضروري نحو تنظيم الصناعة وتطويرها بشكل منهجي.