شركة BPS المالية تواجه غرامة بقيمة $14 مليون بسبب التشغيل بدون ترخيص وممارسات تسويقية خادعة

فرضت محكمة اتحادية أسترالية غرامات كبيرة على شركة BPS Financial بسبب انتهاكات تنظيمية منهجية تمتد إلى تقديم خدمات مالية غير مرخصة من خلال منصة Qoin Wallet الخاصة بها. وبلغت الغرامة الإجمالية 14 مليون دولار أسترالي، مما يعكس خطورة وطول مدة فشل الشركة في الامتثال في السوق الأسترالية.

العمليات غير المرخصة والترويج المضلل في صلب القضية

تمحورت الانتهاكات الأساسية حول تشغيل شركة BPS Financial للخدمات المالية وإصدار النصائح المالية دون حيازتها على ترخيص الخدمات المالية الأسترالي المطلوب — وهو انتهاك استمر من يناير 2020 حتى منتصف 2023، وفقًا لنتائج لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC). من أصل الغرامة البالغة 14 مليون دولار أسترالي، تم تخصيص حوالي 1.3 مليون دولار أسترالي بشكل خاص للعمليات المالية غير المرخصة، في حين أن 8 ملايين دولار أسترالي جاءت من الادعاءات الكاذبة والمضللة التي قدمتها الشركة أثناء الترويج لـ Qoin Wallet.

قررت المحكمة أن الإدارة العليا كانت مشاركة مباشرة في هذه المخالفات التنظيمية، وأن البنية التحتية للامتثال الداخلي في شركة BPS Financial كانت غير كافية بشكل أساسي لمنع مثل هذه الانتهاكات. وأكد الحكم أن هذه الانتهاكات تشكل “سلوكًا خطيرًا وغير قانوني” عرض المستهلكين لخدمات مالية غير مصرح بها.

Qoin Wallet في مركز إجراءات تنفيذ ASIC

خدمة Qoin Wallet كانت الوسيلة التي قدمت من خلالها BPS Financial كل من النصائح المالية المرخصة والخدمات المالية غير المرخصة للسوق. كشفت تحقيقات ASIC أن الشركة فشلت بشكل منهجي في الكشف عن عدم حصولها على الترخيص المناسب، بينما كانت تروج بنشاط للمنصة للمستهلكين الباحثين عن حلول مالية.

وتؤكد إجراءات التنفيذ التزام ASIC بحماية المستهلكين الأستراليين من مقدمي الخدمات المالية غير المرخصة والممارسات التسويقية المضللة في مجال الخدمات المالية الرقمية.

حظر تشغيل لمدة عقد كامل ومتطلبات امتثال إضافية

بالإضافة إلى الغرامة المالية البالغة 14 مليون دولار أسترالي، فرضت المحكمة حظرًا لمدة عشر سنوات على BPS Financial من تشغيل أي خدمات مالية دون الحصول على الترخيص المناسب — مما يمنع الشركة من الاستمرار في نموذج عملها الحالي دون إعادة هيكلة كبيرة.

كما أمرت المحكمة شركة BPS Financial بنشر إعلانات تصحيحية على تطبيق وموقع Qoin Wallet، لإبلاغ المستخدمين عن الانتهاكات التنظيمية والغرامات المرتبطة بها. بالإضافة إلى ذلك، يتعين على الشركة تحمل الجزء الأكبر من التكاليف القانونية التي تكبدتها ASIC في متابعة إجراءات التنفيذ، مما يزيد من الأثر المالي للحكم.

تسلط هذه القضية الضوء على أهمية الامتثال التنظيمي في قطاع التكنولوجيا المالية، وتظهر أن الغرامات الكبيرة والقيود التشغيلية في انتظار الشركات التي تحاول الالتفاف على متطلبات ترخيص الخدمات المالية الصارمة في أستراليا.