اليابان تطلب تشديد مكافحة غسيل الأموال لصفقات العقارات والعملات الرقمية

طلب إرشادي مشترك من أعلى الهيئات التنظيمية في اليابان يحذر من أن الأصول المشفرة يمكن أن تزيد من مخاطر غسيل الأموال في المعاملات العقارية. الوثيقة، التي نُشرت يوم الثلاثاء، صادرة عن وزارة الأراضي والبنية التحتية والنقل والسياحة (MLIT)، ووكالة الخدمات المالية (FSA)، والوكالة الوطنية للشرطة (NPA)، ووزارة المالية (MOF). تستهدف المنظمات الكبرى في صناعة العقارات والعملات المشفرة، بما في ذلك جمعية أعمال العملات المشفرة اليابانية وعدة اتحادات عقارية وطنية.

“الأصول المشفرة، التي تتميز بكونها قابلة للتحويل الفوري عبر الحدود الوطنية، تعتبر عالية المخاطر في استخدامها كوسيلة دفع في المعاملات العقارية لغرض غسيل الأموال”، تقول الإرشادات. يسعى النداء المشترك إلى جلب توقعات مكافحة غسيل الأموال المشابهة للبنوك إلى صفقات العقارات التي تتضمن العملات المشفرة من خلال المطالبة بإجراءات تدقيق صارمة للعملاء، وتقديم تقارير عن المعاملات المشبوهة، وإبلاغ الشرطة عند الاشتباه في نشاط إجرامي. ووفقًا لكوينتيليغراف، فإن الخطوة تؤكد نمطًا أوسع من تشديد الرقابة مع تماشي السلطات مع أطر تنظيم العملات المشفرة مع الضوابط المالية التقليدية.

نقاط رئيسية

تحذر أربع وكالات يابانية بشكل مشترك من أن الأصول المشفرة يمكن أن تمكّن من غسيل الأموال في صفقات العقارات، وتحث البنوك والوسطاء وشركات العملات المشفرة على تعزيز ضوابط مكافحة غسيل الأموال.

يُطلب من وكلاء العقارات إجراء تدقيق شامل للعملاء في المعاملات التي تتضمن العملات المشفرة وتقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة للجهات التنظيمية، وإبلاغ الشرطة عند الضرورة.

قد تقع التحويلات من العملات المشفرة إلى العملة الورقية في سياق معاملات العملاء ضمن فئة “تبادل الأصول المشفرة”، والتي تتطلب تسجيلًا مناسبًا بموجب قانون خدمات الدفع.

يجب على البورصات مراقبة عائدات العملات المشفرة المستخدمة في الصفقات العقارية والإشارة إلى التحويلات الكبيرة غير العادية التي لا تتوافق مع الملف المالي للعميل.

بموجب قانون الصرف الأجنبي والتجارة الخارجية، يجب على أي شخص يتلقى عملة مشفرة بقيمة تزيد عن 30 مليون ين من الخارج تقديم تقرير دفع للسلطات.

تنسيق الجهات التنظيمية للحد من مخاطر غسيل الأموال في الصفقات العقارية المدعومة بالعملات المشفرة

يمثل الإرشاد المشترك موقفًا منسقًا من قبل MLIT وFSA وNPA وMOF لمعالجة الثغرات عند تقاطع أسواق العملات المشفرة والعقارات. تشمل المستلمين جمعيات العقارات الرئيسية والهيئة الرائدة لصناعة العملات المشفرة، مما يشير إلى جهد موحد لتوحيد ضوابط المخاطر عبر القطاعين. يُنظر إلى العملات المشفرة كأداة ذات قدرات على التحويل السريع عبر الحدود، والتي يمكن أن تسهل النشاط غير القانوني إذا لم تتم مراقبتها والسيطرة عليها بشكل صحيح.

من خلال رفع توقعات مكافحة غسيل الأموال في المعاملات العقارية التي تتضمن العملات المشفرة، تهدف السلطات إلى محاكاة نظام التدقيق والإبلاغ الذي يُطبق منذ زمن على الأنشطة المالية القائمة على العملة الورقية. تدعو الوثيقة إلى تعزيز التحقق من هوية العملاء، وتحسين فحص المعاملات، والإبلاغ في الوقت المناسب للسلطات عند ظهور علامات حمراء. عمليًا، قد تفرض الإرشادات أعباء امتثال إضافية على وسطاء العقارات، وبورصات العملات المشفرة، ومقدمي الخدمات المساندة الذين يسهلون نقل الأصول أو يحولون العملات المشفرة إلى العملة الورقية لشراء العقارات.

توسيع تدقيق والتزامات الإبلاغ للمعاملات التي تتضمن العملات المشفرة

توجه الإرشادات بشكل صريح وكلاء العقارات لإجراء تدقيق شامل للعملاء في المعاملات التي تتضمن الأصول المشفرة. ويشمل ذلك التحقق من هوية العملاء، وفهم مصدر الأموال، وتقييم هدف المعاملة. عند ظهور مؤشرات على نشاط مشبوه، يُطلب من الكيانات تقديم تقارير عن المعاملات المشبوهة للسلطات المختصة، وإذا كان هناك اشتباه في نشاط إجرامي، إبلاغ الشرطة على الفور.

في الواقع، ترفع الوثيقة توقعات مكافحة غسيل الأموال إلى مستوى المعاملات العقارية التي تتضمن العملات المشفرة، وتوائمها مع المعايير التي تنطبق على الخدمات المالية التقليدية. بالنسبة لشركات العملات المشفرة، يعني ذلك تعزيز عمليات التحقق، وتحسين حفظ السجلات، والتنسيق بشكل أوثق مع الجهات التنظيمية المالية. أما بالنسبة لمحترفي العقارات، فتوضح الإرشادات مسارًا أكثر وضوحًا للامتثال في مساحة يمكن أن تتضمن فيها ملكية ونقل الأصول الرقمية التي تعبر الحدود في ثوانٍ.

كما تؤكد الإرشادات على بعد إدارة المخاطر في استخدام العملات المشفرة في المعاملات العقارية. من خلال إعطاء الأولوية للتدقيق والإبلاغ، تهدف الجهات التنظيمية إلى تحسين تتبع الأموال ومنع استخدام الأصول الرقمية لإخفاء أو تحريف المعلومات في التعاملات العقارية. سيراقب المحللون كيف تتفاعل هذه التوقعات مع أنظمة مكافحة غسيل الأموال ومعرفة عميلك الحالية، وكيف تؤثر على عمليات الترخيص والإشراف والتنفيذ عبر كلا القطاعين.

متطلبات التقارير عبر الحدود واعتبارات التسجيل

عنصر ملحوظ في الإرشادات هو التركيز على التداعيات عبر الحدود. تذكر الوثيقة المشاركين في السوق أن تحويل العملات المشفرة إلى العملة الورقية للعملاء قد يندرج تحت فئة “تبادل الأصول المشفرة” بموجب قانون خدمات الدفع، وهو نشاط يتطلب تسجيلًا مناسبًا. قد يعرض التشغيل بدون تسجيل الشركات لمخاطر تنظيمية وعقوبات محتملة.

بالإضافة إلى ذلك، تدعو الإرشادات البورصات إلى فحص الحالات التي يتلقى فيها العميل عائدات مبيعات عقارات في العملات المشفرة ثم يشارك في تحويلات كبيرة غير مفسرة. قد تشير مثل هذه الأنماط إلى محاولات لإخفاء مصدر الأموال أو تجاوز التزامات الإبلاغ، وسيتم التعامل معها كمخاطر تتطلب مراجعة أو إبلاغًا للسلطات.

إلى جانب اعتبارات التسجيل، يضيف إطار مشاركة البيانات والتقارير عبر الحدود بموجب قانون الصرف الأجنبي والتجارة الخارجية طبقة أخرى من الرقابة. يطلب القانون بشكل خاص من أي شخص يتلقى عملة مشفرة بقيمة تتجاوز 30 مليون ين من الخارج تقديم تقرير دفع للسلطات المختصة. يحدد الحد الأقصى معيارًا ملموسًا للتحويلات الدولية ويعزز التوقع بأن تتبع التدفقات الكبيرة للعملات المشفرة الواردة يكون ضروريًا للامتثال والتنفيذ.

الهيكل التنظيمي: العملات المشفرة كأداة مالية والسياق السياسي الأوسع

يأتي الإرشاد المشترك بعد تحول تنظيمي أوسع في اليابان. في بداية هذا الشهر، عدلت اليابان قانون الأدوات المالية والبورصات لتصنيف الأصول المشفرة كأدوات مالية، ونقلها من فئة المدفوعات إلى نظام ينطبق على الأوراق المالية التقليدية. يُقلص هذا الإصلاح من المجال للأنشطة غير القانونية، ويزيد من التزامات الإفصاح والحوكمة على مُصدري العملات المشفرة.

تحظر التعديلات التداول الداخلي والممارسات الأخرى التي تتضمن تلاعبًا بالسوق باستخدام معلومات غير معلنة تتعلق بالأصول المشفرة. كما تفرض متطلبات إفصاح سنوية على مُصدري العملات المشفرة وتشدد العقوبات على البورصات غير المسجلة. بالتزامن مع هذه التغييرات، أشار الحكومة إلى استمرار تحسين السياسات، بما في ذلك خطط لفرض حد أقصى لضريبة أرباح العملات المشفرة بنسبة 20 بالمئة، مما يعكس توجهًا أوسع نحو تنظيم أسواق العملات المشفرة ضمن أطر مالية معتمدة.

بالنسبة للمشاركين في السوق، تشير هذه التطورات إلى نهج رقابي أكثر تكاملًا يعكس الاتجاهات الدولية في مراقبة مكافحة غسيل الأموال ومعرفة عميلك والحفاظ على نزاهة السوق. يعكس التحول إلى اعتبار بعض أنشطة العملات المشفرة كأدوات مالية جهود اليابان في جعل أسواق العملات المشفرة أكثر شفافية وتنظيمًا بشكل آمن، مع حماية مستمرة من قبل الأسواق التقليدية للأوراق المالية. ستحتاج المؤسسات — البنوك، البورصات، الوسطاء، مديري الصناديق، وشركات العقارات — إلى التنقل بشكل متزايد ضمن مجموعة أوسع من متطلبات الترخيص، والتقارير، والحوكمة أثناء مشاركتها في المعاملات المالية والعقارية المدعومة بالعملات المشفرة.

في سياق سياسي أوسع، تتوافق هذه التغييرات مع مناقشات تنظيمية مستمرة في دول أخرى حول مواءمة أطر العملات المشفرة مع المعايير عبر الحدود. بينما تقدم MiCA في الاتحاد الأوروبي نموذجًا واحدًا لتنظيم الأصول الرقمية، تؤكد نهج اليابان على التسجيل الملموس، والإفصاح، وضوابط مكافحة غسيل الأموال ضمن إطار داخلي لا يزال يتعامل مع التعاون الدولي في التنفيذ والتباين التنظيمي.

وجهة نظر ختامية

يشير الإرشاد المشترك إلى نية واضحة لردع التمويل غير المشروع من خلال دمج المعاملات العقارية المدعومة بالعملات المشفرة ضمن الضمانات التنظيمية القائمة. مع تشديد السلطات اليابانية الرقابة عبر قنوات العملات المشفرة والعقارات، يجب أن تتوقع المؤسسات — خاصة البورصات، والوسطاء، والبنوك، ومديري الأصول — تطورات في متطلبات التسجيل، والتدقيق، والإبلاغ. سيراقب المراقبون كيف تتفاعل هذه التدابير مع المعايير الدولية وما إذا كانت هناك حاجة لمزيد من التوضيحات أو الإصلاحات لتحقيق توازن بين الابتكار والامتثال في مشهد العملات المشفرة المتطور في اليابان.

نُشرت هذه المقالة أصلاً بعنوان “اليابان تطلب تشديد مكافحة غسيل الأموال في العقارات والمعاملات المشفرة” على Crypto Breaking News — مصدر موثوق لأخبار العملات المشفرة، أخبار البيتكوين، وتحديثات البلوكشين.