英國犯罪調查局揭露「現金換加密貨幣」洗錢網路，僅在英國就已查獲 3,300 萬美元

「Destabilise」行動概覽

英國國家犯罪調查局（NCA）成功揭露了一個結構複雜、涉案金額高達數十億美元的洗錢網路，該網路透過收受犯罪所得現金並將其兌換為加密貨幣進行運作。這個龐大的犯罪體系旨在規避國際制裁，並為俄羅斯對烏克蘭的戰爭行動提供資金支持。

在「Destabilise」行動代號下，NCA 與美國、法國、西班牙等多國執法機關協同合作。截至目前，這項國際聯合行動已逮捕 128 人。僅在英國境內，行動即查扣超過 2,500 萬英鎊（3,300 萬美元）的現金及加密貨幣，充分展現這些犯罪網路的規模與滲透力。

NCA 經濟犯罪副局長 Sal Melki 指出，「Destabilise」行動打擊的網路涵蓋國際洗錢體系多個層級，從街頭毒品交易收現金、收購銀行機構，到協助全球規避制裁等作為。這些網路高度複雜，凸顯數位時代金融犯罪型態的持續演變。

「現金兌加密貨幣」成為重點焦點

這個大量持有加密貨幣的犯罪集團，建立了完善體系，專門收集包括毒品交易、武器供應等多種非法活動產生的「黑錢」。這些資金經過系統化流程轉化成「乾淨」的加密貨幣，有效隱藏資金流向，大幅提升執法機關追查非法資金流動的難度。

加密貨幣已成為全球犯罪網路的重要工具，在規避制裁及協助有組織犯罪活動中作用尤為顯著。許多加密貨幣的去中心化與「類匿名」特性，使得犯罪分子在跨境大額資金轉移時更難被追蹤。

相關犯罪網路已確認在英國至少 28 個城鎮與城市活躍。其運作模式為從多方管道收集犯罪現金，透過中介及兌換服務網路將其兌換為加密貨幣。廣泛的地域分布反映洗錢活動的系統性與高度組織化。

2024 年 12 月，NCA 與美國財政部聯手揭露兩大犯罪集團——TGR 與 Smart，作為「Destabilise」行動一環。這些網路設計出專門供俄羅斯客戶非法規避國際制裁的「現金兌加密貨幣」兌換機制。本次揭露突顯加密貨幣洗錢與地緣政治衝突之間的直接關聯。

英國安全事務大臣 Dan Jarvis 表示：「這項複雜行動揭露了俄羅斯為規避制裁、資助對烏克蘭非法戰爭所採取的腐敗手段。我們正全力以赴，打擊、查緝並起訴任何協助敵對國家行為。此類行徑在英國絕不容許。」此聲明強調英國政府打擊為敵對勢力輸送資金的金融犯罪決心。

加密貨幣在有組織犯罪應用下令全球執法機關陷入困境

有組織犯罪集團採用加密貨幣，已對全球執法機構帶來重大挑戰。近期，美國哥倫比亞特區檢察官 Jeanine Pirro 宣布，將嚴厲打擊中國有組織犯罪網路及加密貨幣投資詐騙專案。這一連串措施反映加密貨幣在推動國際犯罪活動的影響持續擴大。

全球打擊加密貨幣相關犯罪的背景下，近期調查發現一個涉案金額高達 190 億美元的加密貨幣詐騙網路，並證實其與柬埔寨高層官員有聯繫。這項發現顯示加密貨幣詐騙已滲入部分地區的合法政府體系，為國際執法合作帶來複雜的司法與外交挑戰。

2025 年初，德州大學教授 John Griffin 發表研究，追蹤約 4,000 個加密貨幣地址，這些地址於 2020 年 1 月至 2024 年 2 月期間涉及竊取全球受害者超過 750 億美元。該研究揭示涉加密貨幣竊盜的龐大規模，以及犯罪組織運用數位資產平台的進階手法。

加密貨幣犯罪全球化趨勢已引起國際組織高度警覺。2025 年 4 月，聯合國發布針對全球加密貨幣相關犯罪激增的全面警告。聯合國毒品和犯罪問題辦公室報告指出，犯罪集團不僅利用現有加密貨幣平台，還開始搭建自有平台和基礎設施，進一步掌控洗錢活動，使執法部門偵查與打擊的難度大幅提升。

犯罪集團策略不斷演進，象徵有組織犯罪利用數位資產的複雜度顯著提升。自建加密貨幣平台，讓他們能針對洗錢、規避制裁等非法金融活動量身打造系統，也讓監管機關更難監控與攔截非法交易。

常見問題

「現金兌加密貨幣」洗錢模式是什麼？如何運作？

「現金兌加密貨幣」洗錢是指透過非正式管道，將非法所得兌換成加密貨幣。犯罪分子將現金交給中介，中介再向指定錢包轉移等值加密貨幣，藉此掩飾資金來源，實現資產跨境流轉並規避金融監管。

英國犯罪調查機構揭露的洗錢案件涉及哪些加密貨幣交易平台或個人？

調查重點鎖定經營現金兌加密貨幣業務的個人，而非特定平台。執法機關主要打擊進行非法貨幣兌換的犯罪網路，本次行動於英國共查扣 3,300 萬英鎊。

如何辨識並舉報可疑加密貨幣交易行為？

應注意異常交易模式、高頻轉帳及大額資金流向未知錢包。可利用區塊鏈瀏覽器查核錢包歷史。若發現可疑行為，應立即向金融監管機關、執法單位或區塊鏈平台合規團隊檢舉，並提供交易明細及相關錢包地址。

英國及其他國家加密貨幣反洗錢的合規要求有哪些？

英國規定加密貨幣業者須向 FCA 登記，並落實KYC/AML程序。歐盟則實行 MiCA 監管，加強客戶盡職調查。美國要求 FinCEN 登記並回報交易活動。多數法域要求錢包追蹤、可疑行為通報，並遵循 FATF 指南，防範非法資金流動。

個人如何在使用加密貨幣時確保合規並避免法律風險？

應確保交易紀錄透明，主動向稅務機關申報加密貨幣所得，查核交易對象合法性，遵循 KYC/AML 規範，遠離非法活動，並就本地法規諮詢專業律師。

查扣的 3,300 萬美元加密貨幣資產將如何處理？

查獲的加密資產將依英國法律程序處理。通常，主管機關會將資產兌換為法幣，部分資金用於補償受害者、支援執法作業，其餘則可能捐助公共服務部門。