Licencias, Registros y Otros Asuntos Legales

Una plataforma global líder se compromete a trabajar de manera estrecha y colaborativa con reguladores de todo el mundo, manteniendo un enfoque transparente y responsable en el cumplimiento de normativas legales internacionales. Esta documentación detalla el portafolio integral de licencias, registros, autorizaciones y aprobaciones regulatorias que ha obtenido en diversas jurisdicciones, así como otros asuntos legales relevantes para la operación de sus servicios financieros y de criptoactivos.

Licencias y Registros en Europa

La plataforma ha establecido una presencia regulada significativa en Europa, con múltiples filiales y subsidiarias operando bajo marcos regulatorios específicos de cada país.

En Francia, la filial francesa obtuvo el registro como Proveedor de Servicios de Activos Digitales por parte de la Autorité des Marchés Financiers (número de registro E2022-037). Esta autorización permite a la empresa proporcionar una gama completa de servicios regulados, incluyendo custodia de activos digitales, compra y venta de activos digitales de curso legal, intercambio de criptoactivos entre diferentes activos digitales, y operación de plataformas de negociación de activos digitales. Esta estructura regulatoria garantiza que los usuarios franceses cuenten con protecciones conformes a las normativas europeas más rigurosas.

En Italia, la filial italiana ha obtenido su registro de Proveedor de Servicios de Activos Digitales (número de registro PSV5) por parte del Organismo Agenti e Mediatori. El registro permite a la subsidiaria italiana proporcionar servicios especializados de custodia e intercambio de criptoactivos, consolidando la presencia en el mercado italiano.

En Lituania, una entidad registrada obtuvo un registro de Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (número de registro 305595206) del Registro de Entidades Legales de la República de Lituania y la Unidad de Inteligencia Financiera local. Este registro habilita para proporcionar servicios de custodia e intercambio de criptoactivos, contribuyendo a la infraestructura regulada en Europa Central y Oriental.

En España, la filial española ha obtenido el registro como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales por parte del Banco de España (número de registro D661). Este registro autoriza a la filial española para proporcionar servicios de custodia e intercambio de criptoactivos, permitiendo servir a usuarios españoles bajo supervisión del regulador nacional.

En Polonia, la filial polaca obtuvo el registro de Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (número de registro RDWW – 465) de la Cámara Polaca de Administración Tributaria. Este registro permite a la empresa proporcionar servicios de custodia e intercambio de criptoactivos a usuarios polacos.

En Suecia, la Autoridad de Supervisión Financiera de Suecia ha concedido el registro como institución financiera para la gestión y comercio de moneda virtual (número de registro 66822). Este registro es particularmente significativo, ya que permite a la empresa ofrecer una amplia gama de productos y servicios, incluyendo operaciones al contado, conversión OTC, custodia, servicios de apuestas, ahorros, tarjetas y servicios de pago.

Licencias y Registros en la Comunidad de Estados Independientes

La plataforma ha expandido su presencia regulada hacia la región de la Comunidad de Estados Independientes, enfocándose en centros financieros estratégicos.

En Kazajstán, específicamente en el Centro Financiero Internacional de Astana, la Autoridad de Servicios Financieros de Astana ha concedido una licencia para operar una plataforma de activos digitales y proporcionar servicios de custodia. Esta licencia posiciona a la plataforma como un actor importante en el ecosistema financiero digital de Asia Central, permitiendo la facilitación de transacciones de criptoactivos en una de las regiones emergentes más dinámicas.

Licencias y Registros en Oriente Medio

La plataforma ha desarrollado una estrategia integral en Oriente Medio, obteniendo licencias en varios centros financieros importantes de la región.

En el Mercado Global de Abu Dabi, la filial ha recibido un Permiso de Servicios Financieros por parte de la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros para llevar a cabo la actividad regulada de proporcionar custodia relacionada con activos virtuales. Una vez que se cumplan las condiciones establecidas, podrá comenzar a brindar servicios de custodia a Clientes Profesionales, facilitando así la integración de criptoactivos en el mercado financiero de Abu Dabi.

En Bahréin, la filial ha recibido una licencia de Categoría 4 como Proveedor de Servicios de Criptoactivos por parte del Banco Central de Bahrein. Esta licencia permite a la empresa operar como proveedor de servicios de intercambio de criptoactivos y servicio de custodia, contribuyendo al ecosistema fintech de Bahréin.

En el Centro de Comercio Mundial de Dubái, la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales ha concedido una licencia MVP de Proveedor de Servicios de Activos Virtuales. Esta licencia MVP permite ofrecer productos o servicios aprobados, incluyendo servicios de intercambio y servicios y pagos de corredores de bolsa a inversores calificados inicialmente.

Licencias y Registros en Asia-Pacífico

La plataforma mantiene una presencia regulada fuerte en la región Asia-Pacífico, uno de los mercados más dinámicos para criptoactivos y finanzas digitales.

En Australia, se ha otorgado un registro de proveedor de cambio de moneda digital (número de registro 100576141-001) por parte del Centro Australiano de Análisis e Informes de Transacciones. Este registro permite a la empresa proporcionar servicios de cambio de moneda digital a usuarios australianos bajo supervisión regulatoria.

En Indonesia, se recibió un registro de candidato a comerciante (No. 001/BAPPEBTI/CP-AK/11/2019) por parte de Bappebti. Este registro habilita para realizar actividades transaccionales relacionadas con criptoactivos, tanto en nombre propio como para facilitar a sus clientes, fortaleciendo la presencia en el mercado indonesio.

En Japón, la plataforma ha estado colaborando activamente con la Autoridad de Servicios Financieros y completó la adquisición de un intercambio con licencia. Esta licencia permite operar como proveedor de servicios de intercambio de activos criptográficos a través del intercambio local en Japón, uno de los mercados de criptoactivos más regulados y desarrollados de Asia.

En Nueva Zelanda, la filial local está inscrita en el registro de proveedores de servicios financieros de Nueva Zelanda. El registro permite proporcionar los siguientes servicios financieros: utilizar moneda fiduciaria para comprar activos virtuales, comercializar activos virtuales, utilizar monedas fiduciarias o virtuales para comprar o vender NFT (tokens no fungibles), e invertir en activos virtuales. Es importante notar que no tiene licencia de ningún regulador de Nueva Zelanda para proporcionar estos servicios financieros, y el registro no significa que esté sujeta a regulación o supervisión activa por parte de un regulador neozelandés.

En Tailandia, se recibieron licencias de operador de activos digitales por parte de la Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia, a través del Ministerio de Finanzas. Esta es una empresa conjunta establecida mediante un acuerdo para crear un intercambio de activos digitales en Tailandia. Una vez obtenidas estas licencias, podrá operar como un intercambio de activos digitales y corredor de activos digitales.

Licencias y Registros en América

La plataforma ha desarrollado una presencia significativa en América, con operaciones reguladas en varios países clave del continente.

En México, la filial mexicana ha obtenido el registro de Actividad Vulnerable por parte del Servicio de Administración Tributaria. Este registro permite brindar servicios de activos virtuales en México y cumplir con los requisitos de la regulación contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo aplicable a los proveedores de servicios de activos virtuales.

En El Salvador, la filial salvadoreña ha obtenido una licencia de Proveedor de Servicios de Activos Digitales (número de registro PSDA/001-2003) por parte de la Comisión Nacional de Activos Digitales, y la licencia de Proveedor de Servicios de Bitcoin (número de registro 648c5c0751164005aa47d43a) por el Banco Central de Reserva. Estas licencias permiten brindar una amplia gama de servicios regulados, incluyendo custodia de activos digitales, compra y venta de activos digitales y sus derivados, promoción y gestión de productos de inversión en activos digitales, intercambio de criptoactivos, análisis de riesgos y precios de activos digitales, y operación de plataformas de negociación.

En Argentina, la filial regional es un Proveedor de Servicios de Activos Virtuales inscripto bajo el N°76 en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales de la Comisión Nacional de Valores, permitiendo servicios a usuarios locales argentinos.

En Brasil, la plataforma obtuvo la aprobación del Banco Central de Brasil para concluir la adquisición de una empresa de corretaje brasileña con licencia para emitir dinero electrónico y distribuir valores en el mercado. Esto permitirá ofrecer soluciones de pago a usuarios locales y servicios adicionales una vez que se realice la regulación de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales.

Licencias y Registros en África

La plataforma ha establecido operaciones reguladas en África, expandiendo su alcance en el continente.

En Sudáfrica, se ofrece futuros y opciones a usuarios sudafricanos en su calidad de representante jurídico de un proveedor de servicios financieros autorizado (FSP autorizado 51619). La entidad es miembro del grupo de empresas de la plataforma, permitiendo así acceso a productos de derivados en el mercado sudafricano.

Otros Asuntos Legales

Más allá de las licencias y registros, la plataforma se adhiere a un conjunto de normas y procedimientos legales fundamentales para sus operaciones globales.

Jurisdicciones restringidas: La plataforma mantiene una Lista de países prohibidos y especifica restricciones y requisitos de elegibilidad para abrir y mantener una cuenta en sus Términos de Uso. Estas restricciones se alinean con las sanciones internacionales y las normativas locales de cada jurisdicción.

Verificación de Identidad (KYC): La plataforma exige un proceso obligatorio de Conocimiento del Cliente (KYC) para incorporar cualquier usuario, cumpliendo con obligaciones legales y regulatorias internacionales, incluyendo normas que rigen la lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y las sanciones. Para entidades con conexiones específicas en Estados Unidos, se recopila información adicional. La empresa ha creado recursos educativos para ayudar a los usuarios a comprender el proceso KYC y su importancia.

Restricciones operativas: La plataforma especifica avisos sobre ciertas restricciones impuestas a sus productos y servicios. Los usuarios afectados por estas restricciones deben revisar estos avisos y buscar asesoramiento independiente según sea necesario.

Servicio al Cliente: La plataforma cuenta con un equipo de atención al cliente disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, para responder preguntas y quejas sobre los productos o servicios ofrecidos, esforzándose por abordar inquietudes lo más rápido posible.

Conclusión

La plataforma ha construido un marco regulatorio robusto y diverso que le permite operar en múltiples jurisdicciones con licencias específicas y adaptadas a los requisitos locales de cada región. Desde Europa hasta Asia-Pacífico, pasando por Oriente Medio, América y África, la empresa mantiene registros y autorizaciones regulatorias que garantizan el cumplimiento con normativas internacionales de lucha contra el blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y protección al consumidor. Como plataforma de servicios financieros digitales, implementa procedimientos legales rigurosos como la verificación KYC obligatoria, mantiene restricciones apropiadas según jurisdicciones específicas, y proporciona servicios al cliente de calidad para asegurar transparencia y confianza. Este enfoque integral posiciona a la plataforma como un actor comprometido con la operación legal y responsable en el ecosistema global de criptoactivos y servicios financieros digitales, respondiendo así a la pregunta sobre qué tipo de banco es al demostrar su naturaleza como plataforma regulada de servicios de activos digitales con presencia internacional multijurisdiccional.