¿Quién es Sam Bankman-Fried, el controvertido cofundador de FTX?

¿Quién es Sam Bankman-Fried?

Sam Bankman-Fried es considerado por muchos como el referente de las criptomonedas. Bankman-Fried es un empresario cripto que cofundó y fue CEO de FTX, una plataforma de intercambio que colapsó, así como de su filial Alameda Research.

SBF se hizo conocido como líder de FTX, uno de los mayores exchanges del mundo. Antes del desplome de FTX, la fortuna de Bankman-Fried se estimaba en más de 26 000 millones de $ a los 31 años, cifra que desapareció en noviembre de 2022. Un año después, en noviembre de 2023, un jurado de Nueva York lo declaró culpable de varios cargos de fraude y conspiración. Un juez determinará su sentencia, prevista para el 28 de marzo de 2024.

Sam Bankman-Fried nació en California el 6 de marzo de 1992, hijo de dos profesores de la Facultad de Derecho de Stanford. SBF creció en un entorno académico, lo que influyó en los centros donde estudió. Para la secundaria, asistió a Crystal Springs Uplands School en Hillsborough, California.

También participó en Canada/USA Mathcamp, un programa de verano para estudiantes de secundaria con talento matemático. En el verano de 2013, mientras estudiaba en el MIT, Bankman-Fried realizó prácticas en Jane Street Capital, una firma dedicada al trading internacional de fondos cotizados.

Tras graduarse en el MIT en 2014 como físico, con especialización en matemáticas, SBF volvió a Jane Street Capital como empleado. En 2017 dejó la empresa. Ese septiembre fundó Alameda Research, una firma de trading cripto, junto a Tara Mac Aulay.

Sam Bankman-Fried: el fundador

En abril de 2019, Bankman-Fried creó la plataforma FTX, lanzada en mayo de ese año y estrechamente ligada a Alameda. Con la expansión del sector cripto durante la pandemia, Bankman-Fried y su exchange crecieron de forma exponencial.

Además de ser el "rostro de las criptomonedas", Bankman-Fried se hizo popular por su "altruismo efectivo", donando millones de dólares a causas en las que creía. Como altruista efectivo, SBF afirmó que quería ganar mucho dinero para donarlo y mejorar el mundo. También es abstemio y vegano, y mantuvo sus principios, incluso sin recibir comidas veganas en prisión.

Caroline Ellison

El interés de SBF por el altruismo efectivo fue uno de los motivos de su relación con Caroline Ellison. Además de mantener una relación intermitente con Bankman-Fried, Ellison fue CEO de la colapsada Alameda Research. Se conocieron en Jane Street Capital tras la graduación de Ellison en matemáticas por Stanford.

Tras fundar Alameda Research, Bankman-Fried convenció a Ellison para unirse a la firma de trading cripto. Ambos vivieron juntos, con otros empleados de FTX, en el ático de SBF en Bahamas. En 2019, tras lanzar FTX, Ellison asumió más responsabilidades en Alameda Research.

En 2021, Bankman-Fried dejó Alameda para centrarse en FTX, dejando a Ellison y Sam Trabucco como co-CEOs. Sin embargo, Bankman-Fried seguía siendo el último responsable de la firma de trading. Tras la caída de FTX, las investigaciones revelaron que Ellison supervisó las apuestas arriesgadas de Alameda con fondos de clientes. Esto la llevó a declararse culpable de siete delitos. A sus 28 años, aceptó colaborar con la fiscalía y se convirtió en testigo clave en el caso Bankman-Fried.

Además de donar a causas benéficas, Bankman-Fried también hizo aportaciones políticas. En menos de 18 meses, donó más de 70 millones de $ a campañas electorales, convirtiéndose en uno de los principales donantes. Antes de las elecciones de mitad de mandato de 2022, Bankman-Fried donó unos 40 millones de $ a comités de acción política y políticos, principalmente demócratas y grupos liberales.

¿Cuál es la trayectoria de Sam Bankman-Fried?

Tras graduarse en el MIT, Bankman-Fried comenzó su carrera profesional como trader en Jane Street Capital, en Wall Street. Durante este periodo, se especializó en estrategias de arbitraje, centradas en fondos cotizados. El arbitraje consiste en comprar un activo en un mercado y venderlo casi inmediatamente en otro para obtener beneficio.

SBF trabajó en la empresa neoyorquina durante tres años, hasta marcharse en 2017 tras conocer las criptomonedas ese mismo año. Por entonces, Bitcoin ganaba popularidad y su precio subía. La industria cripto estaba en sus inicios y la infraestructura de trading era escasa.

Mientras muchos compradores entraban en el mercado cripto, pocas empresas ofrecían plataformas de trading. Bankman-Fried vio la oportunidad de aplicar arbitraje en el sector. Empezó con arbitraje japonés, aprovechando diferencias de precios entre mercados.

Compraba Bitcoin en Estados Unidos y lo vendía en varios mercados asiáticos, obteniendo hasta 10 % de beneficio. Con la entrada de dinero, SBF fundó Alameda Research en noviembre de 2017, poco después de cumplir 25 años. Contrató colegas del entorno del altruismo efectivo y, según se informa, donó al menos la mitad de las ganancias a organizaciones benéficas. En su punto álgido, Alameda Research operaba 25 millones de $ diarios en Bitcoin. En 2019 fundó FTX y se trasladó a Hong Kong.

¿Por qué es conocido Sam Bankman-Fried?

Hasta noviembre de 2022, Bankman-Fried era conocido como fundador de Alameda Research, una firma de trading cripto, y de FTX, uno de los mayores exchanges de criptomonedas. FTX generaba ingresos cobrando tarifas de trading y vendiendo el token FTT, que ofrecía descuentos a los usuarios.

También es conocido por su faceta filantrópica, donando millones de dólares a causas benéficas. Además, defendió regulaciones para el sector cripto y se relacionó con políticos influyentes. Bankman-Fried mostró interés en política y, en 2022, fue uno de los mayores donantes del Partido Demócrata.

La relevancia de Bankman-Fried aumentó tras el colapso de FTX en noviembre de 2022. Ese mes, FTX se declaró en bancarrota y Bankman-Fried dimitió como CEO. En el mismo mes, fue arrestado en Bahamas por cargos de fraude y extraditado a Estados Unidos. SBF había desviado en secreto fondos de clientes para apoyar a Alameda.

Tras un juicio de cinco semanas en Manhattan, fue declarado culpable de dos cargos de fraude electrónico, dos de conspiración para cometer fraude electrónico, uno de fraude en valores, uno de conspiración para cometer fraude de materias primas y uno de conspiración para cometer lavado de dinero, considerado uno de los mayores fraudes financieros de la historia estadounidense.

¿Cómo hizo dinero Bankman-Fried?

Sam Bankman-Fried empezó a ganar dinero mientras trabajaba en Jane Street Capital, con unos 21 años. En 2017, se interesó por las criptomonedas y obtuvo beneficios gracias al arbitraje cripto, aprovechando diferencias de precios entre mercados.

Su arbitraje cripto fue exitoso y creó Alameda Research, su empresa de trading. En 2019, Alameda generó beneficios que le permitieron lanzar FTX, su exchange. A los 29 años, el patrimonio de Bankman-Fried ascendía a 22 500 millones de $.

Más allá del trading cripto, SBF se convirtió en referente para empresas en dificultades durante el criptoinvierno de 2022. Rescató a Voyager Digital, broker cripto en bancarrota, y concedió 250 millones de $ en crédito a BlockFi, posicionándose como salvador del sector.

En 2022, también lanzó su fondo de capital riesgo, FTX Ventures, que invirtió en diversas empresas y gestionó casi 2 000 millones de $ en activos antes de declararse en bancarrota junto con FTX.

¿De qué se acusó a Sam Bankman-Fried?

Según los cargos, Bankman-Fried desvió miles de millones en fondos de clientes desde FTX hacia Alameda Research. Alameda usó esos fondos para apuestas cripto arriesgadas y para rescatar otras empresas del sector, causando un enorme agujero en el balance de FTX.

También se le acusó de usar fondos de clientes para grandes donaciones políticas a demócratas y republicanos, así como para gastos personales. El ex CEO de FTX desvió fondos para cubrir un estilo de vida lujoso, con gastos por millones de dólares. Por ejemplo, invirtió 200 millones de $ en inmuebles en Bahamas y usó fondos para pagar a entidades que habían prestado a Alameda.

Tras el juicio, SBF fue declarado culpable de siete delitos de conspiración y fraude. Según la fiscalía, el fraude comenzó en 2019 y continuó hasta noviembre de 2022, cuando FTX colapsó. La sentencia está prevista para el 28 de marzo de 2024, a cargo del juez federal Lewis Kaplan, quien decidirá el castigo según el delito y el historial personal de Bankman-Fried.

¿De qué se acusó a Caroline Ellison?

Caroline Ellison, pareja intermitente de Bankman-Fried y ex CEO de Alameda Research, fue acusada de conspiración para cometer fraude de materias primas, fraude en valores, fraude electrónico y lavado de dinero. Según la fiscalía, Ellison tuvo un papel central en los delitos cometidos por SBF al frente de FTX.

Ellison se declaró culpable de los siete cargos, que en gran parte coinciden con los de Bankman-Fried. En su defensa, declaró ante el jurado que SBF la obligó a defraudar conscientemente a los clientes de FTX por miles de millones, actuando bajo sus órdenes.

Además de la fiscalía estadounidense, la SEC también acusó a la ex graduada en matemáticas de Stanford de fraude. Según la SEC, Ellison y el ex CTO de FTX, Gary Wang, ayudaron a Bankman-Fried a desviar fondos de clientes a Alameda Research mientras ofrecían información engañosa a los inversores.

Bajo las órdenes de SBF, la SEC alegó que Ellison manipuló el precio de FTT y lo usó para engañar a los inversores sobre la verdadera salud de la empresa. FTT era un token digital emitido por FTX y pieza clave en el esquema fraudulento.

Ellison aceptó colaborar con la fiscalía estadounidense y se convirtió en la testigo principal contra Bankman-Fried, esperando una condena mucho más leve que los 110 años de prisión a los que se enfrentaba.

El colapso del imperio financiero de SBF

El imperio financiero de SBF colapsó en diez días y tuvo un efecto dominó en todo el sector cripto. En ese momento, FTX era el tercer mayor exchange del mundo, lo que hizo su caída especialmente relevante.

El 2 de noviembre de 2022, CoinDesk reveló que el balance de Alameda Research incluía FTT, el token nativo de FTX. El informe indicaba que el token podía manipularse fácilmente, ya que su suministro estaba centralizado. Además, se usaba como garantía en varios préstamos, generando riesgo sistémico.

Un exchange principal, el mayor del mundo, anunció su intención de vender todas sus tenencias de FTT por aproximadamente 529 millones de $ el 6 de noviembre de 2022. El CEO de este exchange declaró que la decisión de liquidar sus FTT se basaba en la gestión de riesgos, tras el colapso de la stablecoin LUNA ese año. Al día siguiente, FTX empezó a sufrir problemas de liquidez. En una serie de tuits, Bankman-Fried intentó tranquilizar a los inversores asegurando que los activos estaban seguros.

Intervención de un exchange principal

Tras el informe de CoinDesk, los clientes solicitaron retiradas por valor de 6 000 millones de $, provocando un clásico pánico bancario. Ante estos problemas, SBF intentó captar capital de firmas de capital riesgo antes de recurrir a su competidor, un exchange principal. En dos días, el valor de los tokens de SBF se desplomó más del 80 %.

Este exchange anunció un acuerdo no vinculante para adquirir la entidad de negocio de FTX fuera de Estados Unidos por una cantidad no revelada el 8 de noviembre de 2023. Sin embargo, se retiró de la compra al día siguiente, alegando que la auditoría reveló mala gestión de fondos de clientes y otros problemas.

La Comisión de Valores de Bahamas congeló los activos de la filial bahameña de FTX tras difundirse que SBF intentaba recaudar 8 000 millones de $ para salvar FTX. Ese mismo día, el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California anunció investigaciones sobre FTX.

El 11 de noviembre de 2022, Bankman-Fried presentó la solicitud de bancarrota bajo el Capítulo 11 del Código de Bancarrota de EE. UU. Ese mismo día, dimitió como CEO de FTX. Alameda Research y más de 130 entidades legales asociadas con FTX sufrieron el mismo destino.

John J. Ray III fue nombrado nuevo CEO de FTX para sustituir a Bankman-Fried, dada su experiencia en la reestructuración de Enron, la energética estadounidense que se declaró en bancarrota en diciembre de 2001.

El 12 de noviembre de 2022, se detectaron movimientos de cientos de millones de dólares en fondos de clientes hacia otras billeteras cripto. FTX afirmó que alguien vulneró la plataforma y transfirió aproximadamente 477 millones de $, añadiendo más caos al colapso.

¿Cuánto dinero se perdió en FTX?

Cuando FTX y FTX US solicitaron bancarrota, faltaban unos 8 700 millones de $ en fondos de clientes. Los miles de millones se destinaron a bienes inmobiliarios de lujo, préstamos personales y donaciones políticas, constituyendo uno de los mayores desvíos de fondos de clientes en la historia financiera.

En su testimonio contra SBF, Ellison reveló que Alameda Research usó fondos de clientes de FTX para cubrir sus propias obligaciones, creando un enorme agujero financiero.

¿Qué ocurrió con Bankman-Fried?

Tras el colapso de FTX, la fortuna de SBF, estimada en más de 26 000 millones de $, cayó a 1 000 millones antes de perderlo todo. En una entrevista con The New York Times en noviembre de 2022, Bankman-Fried aseguró que solo le quedaban unos 100 000 $ en su cuenta.

Antaño reverenciado como magnate cripto, el perfil de Bankman-Fried como empresario, filántropo y donante político acabó arruinado tras varias acusaciones legales a finales de 2022, marcando una de las caídas más dramáticas en el mundo empresarial.

La detención de Sam Bankman-Fried

El 12 de diciembre de 2022, las autoridades de Bahamas detuvieron a Bankman-Fried en su ático, a petición de la administración estadounidense. Al día siguiente, el Departamento de Justicia de EE. UU. hizo pública la acusación. El DoJ le imputó ocho cargos, incluyendo lavado de dinero, fraude en valores, fraude electrónico y financiación ilegal de campañas.

La Comisión de Futuros de Materias Primas y la SEC también presentaron cargos contra SBF. Ambas autoridades estadounidenses llevaron acciones civiles por fraude de materias primas y valores contra Bankman-Fried.

El 21 de diciembre de 2022, SBF fue extraditado a Estados Unidos para afrontar cargos penales. El 22 de diciembre de 2022, compareció ante un tribunal federal en Manhattan. Posteriormente, fue liberado mediante fianza de 250 millones de $, la mayor de la historia de EE. UU. El tribunal le impuso arresto domiciliario y residencia en casa de sus padres en California.

El 3 de enero de 2023, Bankman-Fried se declaró no culpable. El 23 de febrero de 2023, el Departamento de Justicia presentó cuatro cargos adicionales relacionados con transferencia de dinero sin licencia. El 28 de marzo de 2023, el Departamento de Justicia también acusó a SBF de soborno internacional. El 30 de marzo de 2023, se declaró no culpable de los nuevos cargos.

En julio de 2023, Bankman-Fried afrontó nuevos cargos por manipulación de testigos relacionados con Caroline Ellison, tras filtrar el contenido del diario de Ellison a The New York Times. El 26 de julio de 2023, un juez federal le prohibió comunicarse con la prensa y el público.

El 14 de agosto de 2023, el tribunal revocó su fianza y lo envió al Centro Metropolitano de Detención. El juicio por siete de los ocho cargos empezó el 2 de octubre de 2023. El jurado emitió un veredicto de culpabilidad en los siete cargos el 2 de noviembre de 2023.

¿Qué le espera a Sam Bankman-Fried?

El futuro es sombrío para SBF tras su condena por varios delitos. Aunque el veredicto del jurado aportó cierto alivio al proceso legal, no hay garantía de que los inversores de FTX que perdieron miles de millones recuperen su dinero. Se prevé que habrá demandas adicionales contra FTX y Bankman-Fried. Por ahora, el juez Kaplan dictará la sentencia de SBF, prevista para el 28 de marzo de 2024. Sam Bankman-Fried podría enfrentar hasta 110 años de prisión si el juez Kaplan aplica la pena máxima por cada delito.

Preguntas frecuentes

¿Quién es Sam Bankman-Fried y cuál es su posición en el sector cripto?

Sam Bankman-Fried, conocido como SBF, es cofundador y ex CEO del exchange FTX. Fue un empresario destacado e influyente en el sector cripto, famoso por su actividad filantrópica. Sin embargo, afrontó graves cargos legales por delitos financieros y fraude.

¿Qué es FTX交易所 y por qué colapsó repentinamente?

FTX fue una plataforma de trading de criptomonedas que colapsó por mala gestión financiera y falta de transparencia. El exchange realizó uso oculto de fondos de clientes, lo que llevó a insolvencia y bancarrota en 2022.

¿De qué delitos se acusó a Sam Bankman-Fried y qué consecuencias legales enfrenta?

Sam Bankman-Fried fue declarado culpable de todos los cargos, incluyendo fraude electrónico, lavado de dinero y conspiración. Puede afrontar hasta 110 años de prisión y cargos adicionales por violación de financiación de campañas y soborno internacional. La sentencia está prevista para el 28 de marzo.

¿Qué impacto tuvo el colapso de FTX en el mercado de criptomonedas y los inversores?

El colapso de FTX provocó que aproximadamente un millón de inversores perdieran miles de millones de dólares, dañó gravemente la liquidez del mercado y erosionó la confianza de instituciones financieras tradicionales en las inversiones cripto.

¿Cómo pasó Sam Bankman-Fried de joven empresario a figura infame?

Sam Bankman-Fried fundó FTX y ascendió rápidamente como gran empresario cripto. Sin embargo, su imperio colapsó por acusaciones de fraude, mal uso de fondos de clientes y violaciones regulatorias, lo que llevó a su enjuiciamiento penal y notoriedad en el sector.

¿Qué relación existe entre FTX y Alameda Research?

FTX y Alameda Research fueron fundadas por la misma persona. FTX opera como exchange de criptomonedas, mientras Alameda Research es su empresa afiliada dedicada a inversiones cripto y trading de derivados.

¿Qué lecciones aporta este evento sobre confianza y regulación en el sector cripto?

El colapso de FTX demostró graves carencias en la supervisión sectorial y protección de activos de usuarios. Destaca la necesidad de marcos regulatorios más estrictos, mayores estándares de transparencia y proveedores fiables. El sector debe reforzar la autorregulación para evitar fallos sistémicos similares y recuperar la confianza institucional.