¡Recuperados 11.4 millones de dólares en fondos robados de la estafa OneCoin! La vida y la muerte de la reina de las criptomonedas, Ruja Ignatova, siguen siendo un misterio

Gibraltar confisca 11,4 millones de dólares en activos relacionados con OneCoin

Según un informe publicado el lunes en el periódico oficial de Gibraltar, Gibraltar News, las autoridades no han especificado los activos digitales involucrados, pero según los procedimientos judiciales del Tribunal Real, se estima que su valor es ligeramente inferior a 9 millones de libras esterlinas. Esta confiscación se realizó tras la emisión de una orden de confiscación en el extranjero por parte del Tribunal Real, basada en la Ley de Beneficios Criminales de Gibraltar (actualizada en 2024 para jurisdicciones sobre activos confiscados) y solicitada por las autoridades alemanas.

Se informa que estos fondos están almacenados en una cuenta del Royal Bank of Scotland International en Gibraltar, bajo el nombre Aquitaine Group Limited. Gibraltar, territorio británico en el Canal de la Mancha, es un conocido centro financiero offshore, famoso por sus bajos impuestos y protección de la privacidad financiera. La elección de OneCoin de abrir una cuenta allí fue claramente para aprovechar estas ventajas y ocultar ganancias ilícitas.

Las autoridades no han aclarado si otros activos relacionados con OneCoin aún están bajo revisión. Hasta ahora, no se han anunciado nuevos cargos penales. Aunque esta incautación representa un avance, los 11,4 millones de dólares solo constituyen aproximadamente el 0,2% de las pérdidas totales estimadas de 5 mil millones de dólares de OneCoin, lo que evidencia los enormes desafíos en la recuperación de activos. Decrypt ha contactado con las autoridades de Gibraltar para solicitar comentarios y actualizará este artículo en caso de recibir respuesta.

Análisis completo del mayor fraude en criptomonedas en la historia de OneCoin

OneCoin es uno de los mayores y más prolongados fraudes en criptomonedas de la historia. A mediados de la década de 2010, Ruja Ignatova, de nacionalidad búlgara, se convirtió en la cara pública de OneCoin, a pesar de que el proyecto carecía de una blockchain funcional. Ella promovió la criptomoneda como una revolución en el sector, llevándola a nivel mundial. Con su carisma y persuasión, organizó eventos y conferencias lujosas en todo el mundo, atrayendo a millones de inversores.

El modelo de operación de OneCoin era típico de un esquema Ponzi. Afirmaba tener su propia blockchain y criptomoneda, pero en realidad no existía una tecnología blockchain genuina. Los inversores compraban “paquetes educativos” que en realidad solo les otorgaban derechos para poseer tokens de OneCoin, los cuales solo podían comerciar en la plataforma interna de OneCoin y no en ningún exchange público. El esquema dependía de reclutar continuamente nuevos inversores para pagar los retornos a los primeros.

En 2017, con la intervención de reguladores y fiscales, OneCoin colapsó. Ruja Ignatova desapareció poco antes de que las autoridades estadounidenses anunciaran cargos por fraude relacionados con el esquema. Se dice que huyó tras haber estafado aproximadamente 5 mil millones de dólares a los inversores en 2017. En los años siguientes, las investigaciones se expandieron a múltiples jurisdicciones, rastreando a los cómplices y el flujo de fondos relacionados con los miles de millones en activos ilícitos.

Tribunales en EE. UU. y Europa han presentado cargos contra altos miembros, incluyendo a hermanos de Ruja Ignatova, con evidencia de que los fondos ilícitos fueron transferidos a través de entidades offshore y centros financieros. Para 2022, las autoridades internacionales intensificaron su atención en el caso, con la FBI incluyendo a Ruja Ignatova en su lista de los diez fugitivos más buscados y Europol añadiéndola a su lista de los criminales más peligrosos.

Ruja Ignatova, la reina de las criptomonedas, enigma sobre su destino y vida

Los informes recientes mantienen abierto el misterio, con diversas teorías, desde avistamientos en Rusia hasta la posibilidad de que haya sido asesinada hace años. Una investigación del medio búlgaro Bird afirma que Ruja Ignatova fue asesinada en 2018, citando documentos supuestamente encontrados en un oficial de policía búlgaro asesinado, lo que confirma esa versión.

Hasta la fecha, Ruja Ignatova sigue siendo una de las fugitivas más buscadas por el FBI, y su paradero continúa siendo desconocido. Está en varias listas internacionales de prófugos, incluyendo la lista de los diez más buscados del FBI y la lista de los criminales más peligrosos de Europa. La agencia ofrece una recompensa de 100,000 dólares por información que conduzca a su captura.

Existen múltiples teorías sobre su destino. Algunos afirman haberla visto en Rusia, Dubái u otros lugares, pero ninguna ha sido confirmada. La investigación en Bulgaria sugiere que pudo haber sido asesinada en 2018, posiblemente por conflictos internos de la mafia o para silenciarla, aunque la fuente y la veracidad de este informe también son cuestionadas.

Dificultades en la recuperación de activos resaltan los desafíos regulatorios en fraudes en criptomonedas

“El fraude de OneCoin ocurrió antes de que las capacidades modernas de detección en cadena estuvieran disponibles. Hoy en día, los sistemas de detección de amenazas pueden identificar patrones sospechosos en tiempo real, incluyendo transacciones financiadas por servicios de mezclado,” afirmó Ohad Shperling, CEO de la empresa de seguridad Web3 modular IronBlocks, a Decrypt.

Shperling señala que si estas tecnologías hubieran existido en 2014, cuando se lanzó OneCoin, “el esquema quizás podría haberse detenido más temprano mediante la marcación automática de transacciones anómalas y contratos no verificados.” La recuperación de fondos en Gibraltar representa solo aproximadamente el “0,2%” de las pérdidas totales de OneCoin, lo que indica que “recuperar activos en casos de fraude en criptomonedas sigue siendo un gran desafío.”

Shperling explica que los actores ilegales aún controlan criptomonedas por valor de cientos de miles de millones de dólares, pero recuperar estos fondos es difícil porque las autoridades necesitan obtener las claves privadas o confiscar fondos en exchanges centralizados, y ambas tareas son complicadas si los sospechosos no están detenidos. Citando datos de Elliptic, Shperling indica que los criminales están usando cada vez más “tecnologías de privacidad mejoradas, y las monedas de privacidad representarán el 42% de las transacciones en criptomonedas en la dark web en 2024.” Añade que esto hace que la recuperación de pérdidas sea “una tarea exponencialmente más difícil.”

No obstante, Shperling expresa que hay motivos para ser “prudente y optimista,” ya que en los próximos años la economía podría recuperarse. Él señala que las oportunidades más directas están en la prevención, y que los avances en monitoreo en cadena facilitan la detección temprana de actividades fraudulentas “antes de que alcancen la escala catastrófica de OneCoin.”