¡Irán y Corea del Norte también lo están usando! Las monedas estables se han convertido en el activo virtual preferido para transacciones ilegales, con un monto involucrado de 51 mil millones de dólares.

Autor: HIBIKI, Ciudad Cripto

FATF: Las stablecoins, la opción preferida para transacciones ilegales Según el informe de 42 páginas publicado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), las stablecoins son actualmente los activos virtuales más utilizados en transacciones ilegales (incluyendo evasión de sanciones), con participantes que incluyen países como Irán y Corea del Norte. Por ello, se hace un llamado a implementar regulaciones más estrictas para los emisores de stablecoins. En enero de este año, FATF afirmó que las stablecoins representan la mayor parte del volumen de transacciones ilegales en la cadena. La organización estima que en 2024, las actividades ilegales relacionadas con stablecoins por fraude y engaños alcanzarán aproximadamente 51 mil millones de dólares.

Corea del Norte e Irán también usan stablecoins FATF explicó además que organizaciones como el Grupo Lazarus de Corea del Norte utilizan stablecoins para adquirir equipo militar; mientras que la Guardia Revolucionaria Islámica de Irán obtiene piezas de drones mediante stablecoins; y grupos terroristas y de tráfico de drogas dependen en gran medida de Tether ($USDT) y USDC para transferencias de fondos y lavado de dinero. El 2 de julio de 2025, el emisor de USDT, Tether, realizó la mayor operación de congelamiento de fondos relacionados con Irán en la historia, bloqueando 42 direcciones de monederos de criptomonedas, de las cuales más de la mitad estaban relacionadas con la bolsa local Nobitex. Como organismo que establece estándares globales para la lucha contra el lavado de dinero, FATF señala que las stablecoins, por su estabilidad de precio y alta liquidez, son herramientas ideales para la transferencia de fondos por parte de criminales.

Las carteras sin custodia, un punto débil, registran récords en recepción ilegal de stablecoins En su informe más reciente de marzo de 2026, FATF advierte nuevamente que las stablecoins vinculadas al dólar se han convertido en herramientas clave en actividades financieras ilegales. El informe cita a la firma de análisis blockchain Chainalysis, que indica que en 2025, el volumen de transacciones ilegales en activos virtuales alcanzó los 154 mil millones de dólares, de los cuales las stablecoins representaron el 84%, en contraste con las transacciones ilegales predominantemente en Bitcoin en 2020.

Fuente: Chainalysis ｜ En 2025, el volumen de transacciones ilegales en activos virtuales alcanzó los 154 mil millones de dólares, con las stablecoins representando el 84%

Además, según un informe de TRM Labs publicado a mediados de febrero, las entidades ilegales recibieron en 2025 un total de 141 mil millones de dólares en stablecoins, marcando un récord en cinco años. El informe señala que en el año pasado, las actividades con stablecoins superaron varias veces la escala de 1 billón de dólares mensuales, y las actividades relacionadas con sanciones representaron el 86% del flujo de fondos ilegales en activos virtuales. El informe enfatiza que los actores maliciosos suelen ocultar sus fondos mediante tecnología de cadenas cruzadas, exchanges descentralizados y corredores OTC. FATF indica que las transferencias punto a punto a través de carteras sin custodia son una vulnerabilidad clave, ya que estas transacciones, realizadas en entornos sin controles anti lavado, dificultan que las autoridades rastreen la ubicación y los beneficiarios reales.

Fuente: Informe de FATF ｜ FATF señala que las transferencias de activos virtuales punto a punto mediante carteras sin custodia son una vulnerabilidad clave

El valor de mercado de las stablecoins supera los 300 mil millones de dólares, y la regulación es urgente Es importante destacar que FATF no ha pedido incluir todas las stablecoins en listas negras, pero sí insta enérgicamente a los países a aplicar obligaciones anti lavado a los emisores y intermediarios de stablecoins. FATF recomienda que los emisores de stablecoins utilicen funciones de control mediante contratos inteligentes, estableciendo listas de permisos y listas negras para limitar transacciones con ciertos monederos. Los emisores deben contar con la capacidad de interceptar, congelar y destruir stablecoins sospechosas en el mercado secundario en cualquier momento. Para los desafíos de operaciones transnacionales, FATF alienta a los países a crear instituciones regulatorias conjuntas para fortalecer el intercambio de información y la supervisión conjunta. Actualmente, el valor del mercado global de stablecoins ha superado los 300 mil millones de dólares. Con una adopción acelerada y una integración profunda con las finanzas tradicionales, FATF considera que las autoridades regulatorias mundiales deben actuar rápidamente e implementar herramientas de análisis blockchain para cerrar las lagunas regulatorias y de cumplimiento.