La plataforma de criptomonedas de Tailandia congela más de 10,000 cuentas, y el mecanismo de reducción de velocidad ayuda a combatir a los lavadores de dinero y el lavado de dinero

Los operadores de activos digitales en Tailandia han congelado más de 10,000 cuentas sospechosas de criptomonedas bajo el nuevo mecanismo implementado de “Speed Bump” para combatir actividades de lavado de dinero mediante “cuentas mule”. El presidente de la Asociación de Operadores de Activos Digitales de Tailandia (TDO), Att Thongyai Asavanund, afirmó que las cuentas mule siguen siendo una de las vulnerabilidades más graves en el sistema de criptomonedas.

Mecanismo “Speed Bump”: bloqueo de 24 horas para transferencias superiores a 50,000 THB

El mecanismo “Speed Bump” de TDO consiste en bloquear durante 24 horas las transferencias de 50,000 THB (baht tailandés) o más. Durante este período, los usuarios deben completar una verificación adicional de identidad —como una verificación por video— para descongelar los fondos.

Att explicó que la estrategia de esta medida busca reducir deliberadamente la velocidad de las transacciones, aumentando el riesgo de ser detectados antes de que las redes criminales puedan transferir fondos ilícitos. Sin embargo, los usuarios que cumplen con las normas también enfrentan tiempos de procesamiento más largos, listas blancas obligatorias para las carteras y congelamientos temporales durante la revisión de cuentas, lo que genera cierta fricción en la experiencia del usuario normal.

Limitaciones en los patrones de lavado de dinero y en la identificación en blockchain

Att detalló los patrones típicos de operación de las redes criminales y los desafíos tecnológicos clave que enfrenta la industria:

Métodos operativos criminales: Los fondos ilegales suelen dividirse en varias cuentas bancarias (cuentas mule), para luego consolidarse en una sola, transferirse a plataformas de criptomonedas, intercambiarse rápidamente por activos digitales y transferirse al extranjero. Todo el proceso es extremadamente rápido.

Limitaciones en el rastreo en blockchain: Aunque la tecnología blockchain permite rastrear direcciones de billeteras y registros de transacciones, identificar a los beneficiarios reales detrás de las billeteras (Beneficial Owners) sigue siendo muy difícil —como dijo Att: “Podemos ver las direcciones y transacciones en la blockchain, pero generalmente no sabemos quién controla realmente esa billetera.”

Respuesta y contramedidas criminales: Una vez que una cuenta antigua se incluye en listas negras, las redes criminales rápidamente reclutan nuevos miembros para abrir cuentas sustitutas, lo que desafía continuamente la efectividad de las listas negras.

Medidas preventivas sistémicas: colaboración interinstitucional y avance en las reglas de viaje

Además del mecanismo “Speed Bump”, TDO ha promovido varias medidas complementarias: coordinar con las instituciones relevantes para conectar bases de datos de sospechosos con el sistema de pagos del Banco de Tailandia y las agencias de aplicación de la ley, para clasificar y filtrar a los individuos de alto riesgo; y fomentar que los operadores utilicen herramientas de análisis en blockchain para evaluar si las billeteras objetivo están relacionadas con actividades ilícitas o aparecen en listas de monitoreo internacionales.

En cuanto a la regulación, los operadores de criptomonedas están activamente promoviendo la implementación de la “Regla de Viaje” (Travel Rule), que requiere revelar información del remitente y destinatario en las transferencias de criptomonedas. Sin embargo, debido a que la aplicación de estas reglas varía entre jurisdicciones, el intercambio de datos transfronterizo aún enfrenta desafíos prácticos. Att admitió que estas medidas han incrementado significativamente los costos de cumplimiento para los operadores, pero TDO considera que es un precio necesario para equilibrar el desarrollo de la industria y la prevención del crimen.

Preguntas frecuentes

¿Cómo funciona el mecanismo “Speed Bump” en Tailandia?

El mecanismo “Speed Bump” bloquea durante 24 horas las transferencias de criptomonedas de 50,000 THB o más. Durante este período, los usuarios deben completar una verificación adicional (como una verificación por video) para desbloquear los fondos. Este diseño busca interrumpir la ventana de tiempo en la que las redes criminales pueden transferir fondos ilícitos rápidamente.

¿Por qué es difícil en Tailandia identificar a los verdaderos operadores de lavado de dinero en criptomonedas?

Aunque la tecnología blockchain permite rastrear direcciones y transacciones, identificar a los beneficiarios reales detrás de las billeteras sigue siendo muy difícil —los operadores pueden ver las rutas de las transacciones en la cadena, pero no pueden confirmar quién controla realmente una billetera específica. Esta es una de las principales limitaciones tecnológicas en la lucha contra el lavado de dinero en criptomonedas.

¿Qué impacto tienen las medidas anti lavado en criptomonedas en los usuarios que cumplen con las normas en Tailandia?

Los usuarios que cumplen con las normas pueden experimentar tiempos de procesamiento más largos, listas blancas obligatorias para las carteras y congelamientos temporales durante la revisión de cuentas, lo que reduce la experiencia del usuario. TDO afirmó que estas fricciones son necesarias para mantener la conformidad del mercado y ayudan a garantizar el desarrollo saludable del mercado de activos digitales en Tailandia a largo plazo.