Informe de la tarjeta de pago en criptomonedas Artemis: 18 mil millones de dólares en volumen, explosión silenciosa de pagos en criptomonedas

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Autor: Artemis

Traducido por: Deep潮 TechFlow

Deep潮 introducción:

Los pagos en criptomonedas están experimentando una silenciosa “gran transferencia de poder”. La última investigación de Artemis muestra que el mercado de tarjetas criptográficas ha pasado de ser marginal a convertirse en un gigante de 18 mil millones de dólares anuales, con un volumen de transacciones mensuales que en solo dos años se ha multiplicado por 15.

Este artículo analiza en profundidad las tres capas de la pila de pagos en criptomonedas y revela una cifra sorprendente: Visa representa más del 90% del volumen de transacciones con tarjetas en la cadena. Más importante aún, la industria está atravesando una transformación estructural hacia una “emisión de pila completa”, donde empresas como Rain y Reap, mediante conexiones directas con Visa, evitan los bancos tradicionales y reescriben completamente el modelo económico. Desde préstamos con garantía en criptomonedas en India hasta pagos diarios con stablecoins en Argentina, las tarjetas criptográficas están convirtiéndose en la infraestructura clave para que el dólar digital entre en el mundo real.

El contenido completo es el siguiente:

Noticia de última hora: acabamos de publicar el informe de investigación más detallado del sector sobre tarjetas criptográficas (Crypto Cards).

Esto no se debe a que sea un mercado minoritario, sino a que ha crecido silenciosamente hasta alcanzar un tamaño de 18 mil millones de dólares. A principios de 2023, el volumen mensual de transacciones con tarjetas criptográficas era de aproximadamente 100 millones de dólares. Hoy en día, esa cifra ha superado los 1.5 mil millones de dólares.

Para ello, hemos dedicado varias semanas a profundizar en los datos, infraestructura y las empresas que construyen esta pila. A continuación, nuestros hallazgos principales:

Primero, veamos qué está ocurriendo realmente. Las tarjetas criptográficas no buscan reemplazar a Visa o Mastercard, sino aprovechar su infraestructura.

Las stablecoins proporcionan los fondos para las transacciones, mientras que las tarjetas ofrecen el entorno para que los comerciantes acepten pagos.

Esta pila se divide en 3 capas:

Capa de red (Networks): Visa, Mastercard

Capa de emisión y gestión de programas (Issuers & Program Managers): Baanx, Bridge, etc.

Capa de aplicaciones para consumidores (Consumer Apps): carteras digitales, exchanges (como MetaMask, Phantom)

Este es el lugar donde la lucha por el poder es más intensa.

Aunque Visa y Mastercard tienen más de 130 proyectos de colaboración en criptomonedas cada una…

Visa domina con más del 90% del volumen de transacciones con tarjetas en la cadena. La razón es que estableció alianzas profundas con la capa de infraestructura desde muy temprano.

El mayor cambio estructural: emisores de pila completa (Full-stack issuers).

Empresas como Rain y Reap ahora pueden emitir tarjetas y realizar liquidaciones como miembros principales de Visa (Visa Principal Members) directamente.

Sin necesidad de bancos patrocinadores (No sponsor bank). Mayor control (More control). Mayor rentabilidad (More economics).

La distribución geográfica revela casos de uso reales. India: con 338 mil millones de dólares en entrada de criptomonedas. La oportunidad aquí es en los préstamos con garantía en criptomonedas (porque UPI ya ha conquistado el campo de los pagos con débito). Argentina: el uso real es como una tarjeta de débito en stablecoins para protección contra la inflación.

En mercados desarrollados, las tarjetas criptográficas no resuelven una “necesidad urgente”.

Su objetivo son usuarios nuevos y de alto valor: aquellos que ya tienen saldos significativos en stablecoins y quieren gastarlos.

Nuestra opinión es simple: las stablecoins seguirán creciendo, y las tarjetas criptográficas escalarán en consecuencia.

Son la infraestructura que lleva el dólar digital al mundo real.

Este post es solo un resumen destacado. Lea el informe completo para profundizar en los detalles.