¿Quién es Ronda?: El gobierno de la India refuerza la regulación de las criptomonedas, una nueva iniciativa contra el lavado de dinero

Las autoridades regulatorias financieras de la India están endureciendo significativamente el control sobre las criptomonedas para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Según un informe de PANews del 12 de enero, la Unidad de Información Financiera (FIU) de la India anunció nuevas regulaciones revolucionarias para las plataformas de intercambio. Estas regulaciones concretan la lucha contra los delitos financieros, que son un contexto importante para entender qué es el lavado de dinero.

Prevención del lavado de dinero mediante una verificación de identidad estricta

El núcleo de las nuevas regulaciones es el fortalecimiento sustancial de la autenticación de usuarios. Se exige a los exchanges que obliguen a los clientes a realizar una selfie parpadeando, para verificar la autenticidad y los signos vitales. Al mismo tiempo, se requiere un registro preciso de coordenadas geográficas, hora de la toma y dirección IP. Estos forman parte de un sistema de verificación de identidad en múltiples capas que funciona como medida contra el lavado de dinero.

Además, los usuarios deben presentar los siguientes documentos: Número Permanente de Cuenta (PAN), pasaporte, licencia de conducir, tarjeta Aadhaar, tarjeta de elector, número de teléfono móvil y dirección de correo electrónico, entre otros métodos de identificación múltiple. Esta información se autentica mediante una contraseña de un solo uso (OTP), y la propiedad de la cuenta bancaria se verifica mediante un método de “confirmación de ingreso de pequeña cantidad”.

Medidas reforzadas y prohibiciones para los exchanges

Las nuevas regulaciones también endurecen las restricciones para los operadores de plataformas. Se prohíbe el apoyo a ICOs y el uso de herramientas de evasión de rastreo como mezcladores de monedas. Estas acciones son consideradas como caldo de cultivo para el lavado de dinero, por lo que la medida busca erradicar estas actividades.

Al mismo tiempo, los clientes considerados de alto riesgo, aquellos relacionados con paraísos fiscales, clientes en jurisdicciones bajo la supervisión del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), y organizaciones sin fines de lucro, deberán someterse a una diligencia debida reforzada cada seis meses. Esto establece un sistema de monitoreo continuo.

Obligaciones de registro, reporte y conservación de datos

Todas las plataformas de intercambio deben registrarse ante la Unidad de Información Financiera (FIU). También se les exige reportar transacciones sospechosas y mantener los datos de los usuarios durante al menos cinco años. Estas medidas permiten a las autoridades rastrear y verificar actividades de lavado de dinero.

Las autoridades indias consideran que esquemas como las ICOs carecen de fundamentos económicos sólidos y representan riesgos más sofisticados y avanzados de lavado de dinero y financiación del terrorismo. El endurecimiento de las regulaciones es una estrategia integral para comprender qué es el lavado de dinero y contrarrestarlo, y sin duda tendrá un gran impacto en la industria de activos digitales.