¿Cómo ahorrar impuestos al invertir en acciones de Hong Kong y EE. UU.?

Hoy en día, después de la implementación del CRS, invertir en acciones de Hong Kong y EE. UU. implica pagar un 20% de impuestos. Si ganas 100 millones, tendrás que pagar 20 millones, pero en realidad, es posible reducir legalmente los impuestos mediante operaciones estratégicas.
Según las regulaciones, ahora al invertir en acciones de Hong Kong y EE. UU. se deben pagar «Impuesto sobre las Ganancias de Capital» y «Impuesto sobre Dividendos».
- Impuesto sobre las Ganancias de Capital: 20% de la ganancia por diferencia de compra y venta de acciones (es un ítem que se declara activamente, después de CRS, generalmente te llaman por teléfono para que pagues).
- Impuesto sobre Dividendos: 10% de los dividendos de las acciones (retención previa por la correduría).
Muchos principiantes en acciones de Hong Kong y EE. UU. desconocen estos detalles, ya que el impuesto sobre dividendos se calcula por separado y no se puede compensar con ganancias y pérdidas.
Por ejemplo, en 26 años, compras la acción A y ganas 100 millones, compras la acción B y pierdes 150 millones, y en el fondo C recibes dividendos de 50 millones, sumando ni ganancias ni pérdidas netas.
Pero en realidad, esos 50 millones de ingresos por dividendos deben calcularse por separado para impuestos, sin poder compensar con otras ganancias o pérdidas, por lo que también debes pagar un impuesto de dividendos de 50*10%, es decir, 5 millones.
Esto resulta muy molesto: aunque en la cuenta no hayas ganado dinero, aún tienes que pagar impuestos.
Pero en realidad, el impuesto sobre dividendos se puede evitar.
Por ejemplo, la mayoría de la gente que invierte en el «S&P 500» suele elegir VOO o SPY, que pagan aproximadamente un 2% de dividendos anuales. Esta parte, independientemente de si la cuenta tiene ganancias o pérdidas, está sujeta a impuestos sobre dividendos.
Pero si eliges comprar el CSPX, que también sigue al S&P 500, el resultado será muy diferente. Este ETF no distribuye dividendos directamente, sino que reinvierte las ganancias en el valor liquidativo, logrando así una forma legal de evitar el impuesto sobre dividendos.
Este mismo razonamiento se puede aplicar a otros fondos, como los «fondos de bonos a corto plazo» SGOV / BIL, que son menos eficientes que BOXX.
En resumen, una sola frase:
Compra fondos que acumulen valor liquidativo, en lugar de fondos que distribuyen dividendos.
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El mercado de criptomonedas está en baja, pero el capital nunca duerme.
Próximamente compartiré más experiencias sobre acciones de Hong Kong y EE. UU. y sobre IA.
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