He estado pensando en qué hacer con un buen monto de dinero últimamente, y honestamente, el enfoque de la lista de ETFs de ingresos parece muy subestimado en este momento. No hablo de tirar dinero a acciones de memes o perseguir ganancias rápidas. Más bien, de construir algo que te pague mientras duermes.

Así que aquí está mi opinión sobre cinco inversiones que vale la pena considerar si tienes alrededor de 50k para invertir en ingresos pasivos significativos. No son llamativas, pero son ese tipo de nombres que simplemente siguen funcionando.

Verizon es el punto de partida obvio. La mayoría de la gente no se da cuenta de cuán dependientes nos hemos vuelto todos de nuestros teléfonos. La compañía tiene un rendimiento del 5.6% con 19 años consecutivos de aumentos de dividendos. No va a explotar, pero ese es el punto. Estás recibiendo pagos de manera confiable mientras posees un negocio que es prácticamente infraestructura esencial.

Luego está Realty Income. Técnicamente es un REIT, no una acción tradicional, pero esa es en realidad la atracción. Lo que me impresiona es el calendario de pagos mensual. La mayoría de las empresas pagan dividendos trimestralmente, pero esta coincide con tu ciclo de facturación. Además, lleva 31 años de aumentos anuales consecutivos. El rendimiento del 4.9% es sólido, pero lo que importa es la consistencia.

ADP es interesante porque a simple vista el rendimiento del 3.2% parece mediocre. Pero mira en perspectiva. Su dividendo por acción se ha más que duplicado en diez años, de 53 centavos a 1.70 ahora. Ese es el tipo de crecimiento compuesto que construye riqueza silenciosamente. Procesar nóminas puede sonar aburrido, pero es resistente a las recesiones.

Brookfield Asset Management adopta un enfoque diferente. Básicamente, se dedican a cobrar tarifas de gestión en sectores de crecimiento como energías renovables, centros de datos de IA, infraestructura y similares. El rendimiento futuro es del 4.3%, pero aquí está lo interesante: apuntan a un crecimiento anual del 15-20%. El pago de este año ya es un 15% más alto que el del año pasado, que a su vez fue un 15% más alto que 2023. Ese tipo de impulso es lo que buscas.

Si ya tienes una lista sólida de ETFs de ingresos con esas cuatro o nombres similares, el ETF JPMorgan Equity Premium Income añade otra capa. Actualmente cotiza con un rendimiento cercano al 7%, aunque fluctúa. A veces es más alto, otras más bajo. En 12 meses, ha promediado por encima del 8%. La mecánica son llamadas cubiertas sobre las acciones que poseen, lo que genera flujo de efectivo constante. También pagos mensuales. La desventaja es que estás convirtiendo potenciales ganancias a largo plazo en ingresos, por lo que los retornos totales terminan siendo similares a un fondo del S&P 500, solo que ponderados hacia dividendos en lugar de apreciación del precio.

La verdadera estrategia aquí no es escoger una de estas, sino construir una escalera de fuentes de ingreso con diferentes perfiles de riesgo y características de rendimiento. Comienza con las opciones más seguras como Verizon, añade los REITs y los creadores de dividendos, y luego incorpora el ETF para obtener un rendimiento adicional si quieres. Así es como conviertes 50k en algo que realmente trabaja para ti.