Découvrez la plateforme de staking de stablecoins de niveau institutionnel proposée par Figment et alimentée par OpenTrade. Profitez d’un rendement pouvant atteindre 15 % d’APR sur les stablecoins, avec une sécurité de niveau entreprise, sans période de blocage et une protection de la conservation pour les investisseurs institutionnels en crypto-actifs.
Nouvelle structure pour le rendement des stablecoins
Figment, acteur majeur de l'infrastructure de staking institutionnelle gérant 18 milliards de dollars d'actifs en staking, annonce un partenariat stratégique avec OpenTrade pour lancer un produit de rendement innovant sur stablecoins destiné aux clients institutionnels. Cette collaboration constitue une avancée notable dans l’univers institutionnel des actifs numériques, en offrant une approche sophistiquée pour générer des rendements sur des positions en stablecoins.
Ce produit, conservé par une plateforme de référence dans la gestion d’actifs numériques, vise un rendement annuel d’environ 15 % sur les stablecoins, selon les données historiques de performance. Il se distingue par une méthodologie originale associant les récompenses traditionnelles du staking à une stratégie de couverture avancée, conçue pour atténuer la volatilité des prix et protéger le capital des investisseurs.
Le mécanisme de rendement repose sur les récompenses de staking Solana générées par l’infrastructure de validateurs dédiée de Figment. Ces gains de staking sont couplés à une stratégie sur contrats à terme perpétuels pilotée par OpenTrade, qui vise à neutraliser l'exposition directionnelle aux mouvements du prix du SOL. Cette approche en deux volets permet aux investisseurs de percevoir des rendements de staking tout en étant protégés de la volatilité intrinsèque de la cryptomonnaie.
D’après les deux sociétés, cette structure a historiquement permis d’obtenir des rendements plus de deux fois supérieurs au taux de staking standard de Solana (6,5 à 7,5 %), tout en préservant la liquidité pour les dépôts et retraits. L’architecture permet ainsi aux investisseurs institutionnels de bénéficier de rendements accrus sans compromettre la flexibilité d’accès à leurs fonds.
Commercialisé sous le nom OpenTrade Stablecoin Staking Yield Powered by Figment, le produit se positionne comme une alternative crédible face aux marchés de prêt DeFi traditionnels, souvent critiqués pour leur risque de contrepartie et les failles potentielles des smart contracts. Figment et OpenTrade insistent sur le fait que l’architecture du produit répond à ces enjeux en évoluant dans un cadre ségrégué, adapté aux institutions, qui privilégie la sécurité et la conformité réglementaire.
Le partenaire de conservation agit à la fois comme dépositaire et contrepartie d’échange pour toutes les transactions au sein de l’écosystème du produit. Les actifs SOL sous-jacents sont détenus sur des comptes totalement ségrégués, juridiquement sécurisés pour les investisseurs et entièrement distincts des fonds opérationnels de la plateforme d’échange. Cette séparation constitue une protection supplémentaire conforme aux exigences institutionnelles en matière de sécurité des actifs.
Les clients institutionnels peuvent déposer et retirer des stablecoins simplement via l’interface intuitive de Figment ou par API, avec un intérêt qui commence à courir dès le dépôt. Le produit ne prévoit aucune période de blocage, offrant ainsi aux clients institutionnels la souplesse nécessaire pour gérer leur liquidité tout en percevant des rendements compétitifs.
Demande de produits de rendement sur stablecoins institutionnels
Le lancement de ce produit innovant intervient dans un contexte où la demande pour des solutions de rendement basées sur les stablecoins continue de croître chez les plateformes d’échange, fournisseurs de portefeuilles, fintechs et autres entreprises d’actifs numériques. Ces acteurs recherchent de nouvelles sources de revenus hors du prêt crypto traditionnel, souvent jugé risqué et incertain.
Dans l’écosystème des actifs numériques, les participants s’orientent vers des alternatives évitant l’exposition aux prêts non garantis, à la perte d’impermanence sur les pools de liquidité ou à des structures DeFi opaques, dépourvues de clarté réglementaire. L’intérêt institutionnel croissant pour les actifs numériques fait émerger le besoin de produits de rendement répondant à des standards élevés de gestion des risques et de conformité.
"Stablecoin Staking Yield est l’aboutissement d’un travail de fond pour concevoir un produit offrant des rendements supérieurs et une meilleure protection aux investisseurs institutionnels", explique Jeff Handler, cofondateur et Chief Commercial Officer d’OpenTrade. Il précise que le produit associe de façon rigoureuse des composantes de staking et de couverture par produits dérivés, créant une option de rendement de niveau institutionnel, inédite sur les stratégies RWA ou DeFi existantes.
Ce produit comble un manque du marché en mettant à disposition des institutions un mécanisme de rendement conservant la stabilité des stablecoins tout en délivrant des rendements bien supérieurs aux produits obligataires classiques. Ce couple stabilité/rendement séduit particulièrement les investisseurs institutionnels à la recherche d’optimisation de portefeuille d’actifs numériques.
Karl Turner, directeur de la plateforme de conservation, souligne que l’infrastructure de la plateforme d’échange a été pensée pour accompagner l’évolution des besoins des clients institutionnels en actifs numériques. "Nous sommes fiers d’accompagner Figment dans la création d’une offre de staking sur stablecoins en phase avec les attentes croissantes de nos clients", affirme-t-il, illustrant l’engagement de la plateforme en matière de service et de sécurité de niveau institutionnel.
Positionnement institutionnel et cadre de sécurité
Figment, qui assure des services de staking complets pour les gestionnaires d’actifs, dépositaires, plateformes d’échange et grands détenteurs de tokens, présente ce produit comme le prolongement naturel de sa culture sécurité sur les opérations de validation. "Nous mettons notre infrastructure éprouvée et notre exigence sécuritaire au service du rendement sur stablecoins", déclare Andy Cronk, cofondateur et Chief Product Officer de Figment.
L’expérience accumulée par l’entreprise dans la gestion du staking institutionnel, conjuguée à ses protocoles de sécurité robustes, fonde la solidité de cette nouvelle offre. L’infrastructure de validateurs de Figment a fait ses preuves sur de nombreux réseaux blockchain, une expertise aujourd’hui mobilisée pour proposer une solution de rendement stablecoin fiable et sécurisée.
Les deux entreprises mettent en avant la transparence sur les attentes de performance du produit. Le rendement annuel estimé de 15 % (APR) est variable et dépend des conditions de marché, incluant les taux de staking Solana et la dynamique des contrats à terme perpétuels. Figment précise explicitement qu’il ne contrôle ni ne garantit les rendements, déterminés par la stratégie de staking et de couverture d’OpenTrade.
Cette approche transparente, caractéristique du segment institutionnel, met l’accent sur la communication claire des risques et des moteurs de performance. Les investisseurs disposent d’informations détaillées sur les mécanismes générateurs de rendement, leur permettant des arbitrages informés selon leur appétence au risque et leurs objectifs d’investissement.
La dimension institutionnelle du produit est renforcée par sa conception et son cadre opérationnel attentifs aux exigences réglementaires. En s’appuyant sur l’infrastructure de conservation et d’échange existante, le produit entend satisfaire les critères de conformité des investisseurs institutionnels soumis à des obligations réglementaires strictes.
Déploiement vers les produits négociés en bourse
Dans une initiative récente illustrant l’ampleur des ambitions institutionnelles de Figment, Figment Europe Ltd s’est associée à Apex Group pour coter deux nouveaux produits négociés en bourse (ETP) sur la SIX Swiss Exchange. Cette démarche offre aux investisseurs institutionnels une nouvelle voie d’accès aux actifs numériques et aux récompenses de staking.
Ces deux ETP, émis en partenariat avec Issuance.Swiss AG, permettent d’accéder aux récompenses de staking via des brokers ou banques traditionnels. Cette structure permet aux institutions conservatrices, parfois peu enclines à détenir directement des actifs numériques, d’accéder à cette classe d’actifs dans un cadre réglementé familier.
La cotation de ces ETP sur une bourse européenne majeure illustre la légitimation croissante du staking comme stratégie d’investissement. En conditionnant les récompenses de staking dans des produits négociés en bourse, Figment élargit la participation institutionnelle à l’écosystème des actifs numériques, tout en respectant les cadres opérationnels et de conformité privilégiés par ces acteurs.
Cette stratégie, associant staking direct sur stablecoins et véhicules cotés, positionne Figment comme le fournisseur de référence de solutions de staking institutionnelles. L’entreprise tisse ainsi le lien entre la finance traditionnelle et l’écosystème des actifs numériques, accélérant l’adoption institutionnelle à travers une gamme diversifiée de canaux et produits.
FAQ
Qu’est-ce que le produit institutionnel de staking sur stablecoins de Figment et en quoi se distingue-t-il du staking classique ?
Le produit institutionnel de staking sur stablecoins de Figment propose une infrastructure de niveau entreprise, avec sécurité accrue, fonctionnalités de conformité et rendement optimisé pour les investisseurs institutionnels. Contrairement au staking standard, il offre des solutions de conservation dédiées, une tarification transparente et une intégration fluide avec OpenTrade, donnant accès à un accompagnement opérationnel professionnel et à une gestion avancée du risque.
Quel rendement attendre du staking de stablecoins avec Figment ?
Le staking de stablecoins via Figment offre des rendements compétitifs, habituellement compris entre 4 et 8 % annuels selon les conditions de marché et la durée de staking. Les rendements réels peuvent varier en fonction des performances du réseau et des taux de participation des validateurs.
Quelles sont les conditions et exigences minimales pour qu’un investisseur institutionnel participe au staking de stablecoins Figment ?
Les investisseurs institutionnels doivent généralement remplir des critères d’accréditation et détenir des actifs significatifs. Le produit de staking sur stablecoins de Figment exige un certain seuil d’actifs sous gestion. Les minimums exacts dépendent des accords de partenariat avec OpenTrade et la plateforme d’actifs numériques concernée. Contactez directement Figment pour obtenir les seuils et critères d’éligibilité adaptés à votre institution.
Quel niveau de sécurité pour le produit de staking sur stablecoins de Figment ? Quelles mesures de protection des fonds sont prévues ?
Le produit de staking sur stablecoins de Figment s’appuie sur des protocoles de sécurité institutionnels avec portefeuilles multisignatures, audits réguliers et assurance. Les fonds sont protégés via des comptes ségrégués, une conformité réglementaire stricte et des partenariats avec des dépositaires majeurs, assurant une protection efficace contre le risque de contrepartie.
Quels sont les principaux avantages de l’alliance OpenTrade/Figment dans le lancement de ce produit institutionnel de staking sur stablecoins ?
La collaboration associe l’expertise institutionnelle de Figment en staking à l’infrastructure de marché d’OpenTrade, offrant une liquidité renforcée, une sécurité de niveau institutionnel, des rendements compétitifs et une intégration fluide pour les plateformes d’actifs numériques désireuses de solutions de staking sur stablecoins de confiance.
Quels sont les avantages et limites du staking sur stablecoins par rapport à d’autres méthodes de staking de cryptomonnaies ?
Le staking sur stablecoins offre une volatilité faible et des rendements prévisibles, ce qui convient aux investisseurs prudents. En revanche, le rendement annuel (APY) est souvent inférieur à celui des actifs plus volatils. Les atouts résident dans la stabilité et la réduction du risque de liquidation ; les inconvénients portent sur le manque d’opportunité en marché haussier et l’érosion par l’inflation.
La participation au staking Figment impose-t-elle une période de blocage ? Comment retirer intérêts et capital ?
Le staking Figment propose des conditions flexibles, avec peu ou pas de période d’immobilisation selon le niveau de staking. Vous pouvez retirer intérêts et capital à tout moment via le tableau de bord de la plateforme. Les retraits sont habituellement traités sous 24 à 48 heures, garantissant ainsi liquidité et accessibilité aux investisseurs institutionnels.
* Les informations ne sont pas destinées à être et ne constituent pas des conseils financiers ou toute autre recommandation de toute sorte offerte ou approuvée par Gate.
