Licences, enregistrements et autres questions juridiques

Une plateforme mondiale de premier plan travaille en étroite collaboration avec les autorités de régulation à l’international, adoptant une démarche transparente et responsable en matière de conformité. Cette documentation dresse l’inventaire complet des licences, enregistrements, autorisations et agréments réglementaires obtenus par la plateforme dans différentes juridictions, ainsi que des questions juridiques afférentes à ses activités financières et de crypto-actifs.

Licences et enregistrements en Europe

La plateforme dispose d’une implantation réglementaire solide en Europe, exploitant plusieurs filiales et entités selon les cadres nationaux en vigueur.

En France, la filiale française est enregistrée en tant que Prestataire de Services sur Actifs Numériques auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (enregistrement E2022-037). Ce statut autorise la société à proposer l’ensemble des services réglementés, incluant la conservation d’actifs numériques, l’achat et la vente d’actifs numériques contre monnaie légale, l’échange de crypto-actifs entre actifs numériques ainsi que l’exploitation de plateformes d’échange d’actifs numériques. Ce cadre réglementaire offre aux utilisateurs français des garanties conformes aux exigences européennes les plus strictes.

En Italie, la filiale locale est enregistrée en tant que Prestataire de Services sur Actifs Numériques (enregistrement PSV5) auprès de l’Organismo Agenti e Mediatori. Cet enregistrement autorise des services spécialisés de conservation et d’échange de crypto-actifs, consolidant la présence du groupe en Italie.

En Lituanie, une entité enregistrée détient le statut de Prestataire de Services sur Actifs Virtuels (enregistrement 305595206) auprès du Registre des entités juridiques de la République de Lituanie et de l’Unité locale de renseignement financier. Elle est ainsi habilitée à offrir des services de conservation et d’échange de crypto-actifs, contribuant au développement d’une infrastructure réglementée en Europe centrale et orientale.

En Espagne, la filiale espagnole est enregistrée comme Prestataire de Services sur Actifs Virtuels auprès de la Banque d’Espagne (enregistrement D661). Elle peut ainsi fournir des services de conservation et d’échange de crypto-actifs sous la supervision directe du régulateur espagnol.

En Pologne, la filiale polonaise est enregistrée comme Prestataire de Services sur Actifs Virtuels (enregistrement RDWW – 465) auprès de la Chambre polonaise de l’administration fiscale. Cet enregistrement autorise la fourniture de services de conservation et d’échange de crypto-actifs à destination des utilisateurs polonais.

En Suède, la société est enregistrée auprès de l’Autorité suédoise de surveillance financière comme établissement financier pour la gestion et la négociation de monnaies virtuelles (enregistrement 66822). Cette reconnaissance permet l’offre d’une gamme de produits et services incluant transactions au comptant, conversion OTC, conservation, staking, épargne, cartes et services de paiement.

Licences et enregistrements dans la Communauté des États indépendants

La plateforme a étendu ses activités réglementées à la Communauté des États indépendants, ciblant les principaux centres financiers de la région.

Au Kazakhstan, au sein de l’Astana International Financial Centre, l’Astana Financial Services Authority a délivré à la plateforme une licence l’autorisant à exploiter une plateforme d’actifs numériques et à fournir des services de conservation. Cette licence fait de la société un acteur central de la finance numérique en Asie centrale, facilitant les transactions de crypto-actifs dans une région émergente dynamique.

Licences et enregistrements au Moyen-Orient

La plateforme déploie une stratégie d’envergure au Moyen-Orient, sécurisant des licences dans les principaux centres financiers régionaux.

À l’Abu Dhabi Global Market, la filiale a obtenu une Financial Services Permission délivrée par la Financial Services Regulatory Authority pour exercer des activités réglementées de conservation d’actifs virtuels. Sous réserve du respect des conditions requises, elle est habilitée à offrir des services de conservation à des clients professionnels, favorisant l’intégration des crypto-actifs au sein du marché financier d’Abu Dhabi.

Au Bahreïn, la filiale bénéficie d’une licence de prestataire de services sur crypto-actifs de catégorie 4 délivrée par la Banque centrale de Bahreïn. Cette licence couvre les activités d’échange et de conservation de crypto-actifs, renforçant l’écosystème fintech local.

Au Dubai World Trade Centre, la Virtual Assets Regulatory Authority a octroyé une licence MVP en tant que Prestataire de Services sur Actifs Virtuels. Ce statut autorise la commercialisation de produits et services approuvés, incluant l’échange et les paiements de courtage auprès d’investisseurs initiaux qualifiés.

Licences et enregistrements en Asie-Pacifique

La plateforme dispose d’une forte présence réglementée en Asie-Pacifique, l’un des marchés mondiaux majeurs des crypto-actifs et de la finance numérique.

En Australie, la société est enregistrée comme fournisseur d’échange de devises numériques (enregistrement 100576141-001) auprès de l’Australian Transaction Reports and Analysis Centre, lui permettant de servir la clientèle australienne sous surveillance réglementaire.

En Indonésie, la société possède un enregistrement de candidat trader (No. 001/BAPPEBTI/CP-AK/11/2019) délivré par Bappebti, l’autorisant à effectuer des transactions sur crypto-actifs pour son propre compte et pour celui de ses clients, consolidant ainsi sa présence sur le marché indonésien.

Au Japon, la plateforme collabore activement avec la Financial Services Agency et a acquis une plateforme d’échange agréée. Cette licence permet la fourniture de services d’échange de crypto-actifs via l’entité japonaise locale, sur l’un des marchés asiatiques les plus réglementés et développés.

En Nouvelle-Zélande, la filiale locale figure au registre néo-zélandais des prestataires de services financiers. Cet enregistrement autorise l’offre de services tels que l’achat d’actifs virtuels contre monnaie fiduciaire, la négociation d’actifs virtuels, l’achat ou la vente de NFT contre monnaie fiduciaire ou virtuelle, ainsi que l’investissement dans des actifs virtuels. Il convient de préciser qu’aucune licence n’est délivrée par les autorités néo-zélandaises pour ces services financiers et que l’enregistrement n’implique pas une supervision active.

En Thaïlande, la société a obtenu des licences d’opérateur d’actifs numériques auprès de la Securities and Exchange Commission par l’intermédiaire du ministère des Finances. Cette coentreprise vise à établir une plateforme d’échange d’actifs numériques en Thaïlande. Dès réception des licences, la société sera autorisée à exercer en qualité de bourse et courtier d’actifs numériques.

Licences et enregistrements sur le continent américain

La plateforme opère sous régime réglementé sur le continent américain, couvrant plusieurs marchés clés.

Au Mexique, la filiale locale est enregistrée pour Activité Vulnérable auprès du Service d’administration fiscale, ce qui permet la fourniture de services sur actifs virtuels dans le respect des exigences en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

Au Salvador, la filiale salvadorienne détient une licence de Prestataire de Services sur Actifs Numériques (enregistrement PSDA/001-2003) de la Commission nationale des actifs numériques, ainsi qu’une licence de Prestataire de Services Bitcoin (enregistrement 648c5c0751164005aa47d43a) de la Banque centrale de réserve. Celles-ci couvrent une large gamme de services réglementés, dont la conservation d’actifs numériques, l’achat et la vente d’actifs numériques et produits dérivés, la gestion de produits d’investissement sur actifs numériques, l’échange de crypto-actifs, l’analyse des risques et des prix, ainsi que l’exploitation de plateformes de négociation.

En Argentine, la filiale régionale est enregistrée comme Prestataire de Services sur Actifs Virtuels (No. 76) auprès de la Comisión Nacional de Valores et peut ainsi servir la clientèle argentine.

Au Brésil, la plateforme a obtenu l’aval de la Banque centrale pour acquérir une société de courtage agréée, habilitée à émettre de la monnaie électronique et à distribuer des titres. Cette opération permettra la mise en place de solutions de paiement et services associés pour les utilisateurs locaux, conformément à la future réglementation sur les prestataires de services sur actifs virtuels.

Licences et enregistrements en Afrique

La plateforme a mis en place des opérations réglementées en Afrique, étendant ainsi sa couverture géographique sur le continent.

En Afrique du Sud, la plateforme propose des contrats à terme et des options aux utilisateurs sud-africains, agissant en qualité de représentant légal d’un prestataire de services financiers agréé (FSP 51619). En tant que membre du groupe, cette entité donne accès à des produits dérivés sur le marché sud-africain.

Autres questions juridiques

Au-delà des licences et enregistrements, la plateforme applique les standards juridiques et procédures essentiels à l’échelle mondiale.

Jurisdictions restreintes : la plateforme tient à jour une liste de pays interdits et précise, dans ses Conditions d’utilisation, les critères d’éligibilité et restrictions de compte, conformément aux sanctions internationales et à la réglementation locale.

Vérification d’identité (KYC) : la plateforme impose la vérification obligatoire Know Your Customer (KYC) à l’ensemble des utilisateurs, satisfaisant ainsi aux exigences internationales en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la conformité aux sanctions. Pour les entités liées aux États-Unis, des informations complémentaires sont recueillies. Des ressources pédagogiques sont disponibles pour faciliter la compréhension et l’importance du processus KYC auprès des utilisateurs.

Restrictions opérationnelles : la plateforme publie des notifications relatives aux restrictions applicables à ses produits et services. Les utilisateurs concernés sont invités à consulter ces notifications et à solliciter un avis indépendant si nécessaire.

Service client : une équipe d’assistance dédiée est joignable 24h/24 et 7j/7 pour toute demande ou réclamation concernant les produits ou services, avec l’objectif d’apporter une réponse rapide aux sollicitations.

Conclusion

La plateforme a construit un cadre réglementaire robuste et diversifié, lui permettant d’opérer dans de multiples juridictions sous licences adaptées localement. En Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient, sur le continent américain et en Afrique, le groupe détient enregistrements et autorisations réglementaires, garantissant la conformité aux normes de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la protection des consommateurs. En tant que plateforme de services financiers numériques, elle applique des procédures juridiques strictes telles que le KYC obligatoire, maintient des restrictions spécifiques par juridiction et propose un service client de haut niveau pour assurer transparence et confiance. Cette approche globale témoigne de l’engagement de la plateforme en faveur d’une exploitation légale et responsable dans l’écosystème mondial des actifs numériques et des services financiers, confirmant son statut de plateforme réglementée de services sur actifs numériques à envergure multinationale et multijuridictionnelle.