Analyse approfondie du mécanisme de prêt NFT et des risques, vous apprenant à utiliser les NFT comme garantie pour des prêts, à utiliser les fonds de manière flexible, tout en garantissant la sécurité des actifs et en débloquant de nouvelles possibilités pour les actifs en chaîne.
Introduction
Dans le marché des cryptomonnaies très volatil, de nombreux investisseurs détiennent des NFT précieux, mais ils restent inactifs pendant longtemps. Le prêt de NFT devient une réalité on-chain, permettant aux détenteurs d'emprunter des cryptomonnaies en utilisant leurs précieux collectibles comme garantie, réalisant ainsi une utilisation flexible du capital.
Qu'est-ce que le prêt NFT ?
Le prêt NFT est similaire au prêt DeFi traditionnel, où les détenteurs engagent leurs NFTs pour échanger contre des stablecoins ou d'autres actifs crypto, et remboursent dans un délai convenu pour récupérer leurs NFTs. Contrairement à l'utilisation de tokens très liquides comme ETH ou WBTC comme garantie, le prêt NFT utilise des NFTs de grande valeur tels que Bored Ape et Azuki, permettant de déverrouiller la valeur des objets de collection tout en conservant leur potentiel d'appréciation.
Le modèle opérationnel du prêt NFT
Actuellement, le prêt NFT est principalement divisé en deux types :
- Prêt entre particuliers (P2P) : Les parties emprunteuses et prêteuses effectuent des transactions directement, l'emprunteur mettant en vente le NFT et définissant les conditions d'emprunt. Les prêteurs peuvent choisir librement de financer, et le NFT est verrouillé dans un contrat intelligent. Les plateformes représentatives incluent NFTfi, Arcade, etc.
- P2Pool Lending : La plateforme établit un fonds où les utilisateurs peuvent emprunter rapidement en mettant en garantie leurs NFT. Le montant du prêt est déterminé par la plateforme en fonction du prix de plancher des NFT et du modèle d'évaluation. Après remboursement, le NFT peut être récupéré ; sinon, le NFT sera liquidé et vendu. Les plateformes représentatives incluent BendDAO, JPEG’d, etc.
Le processus de base du prêt de NFT
Les utilisateurs commencent par connecter leur portefeuille, sélectionnent le NFT pris en charge comme garantie (principalement des projets de premier ordre), confirment le montant empruntable et le taux d'intérêt, puis signent un contrat pour mettre en garantie le NFT, après quoi la plateforme émet des stablecoins. Pendant la période de prêt, le remboursement permet de récupérer le NFT ; les cas en retard peuvent entraîner une liquidation.
Avertissement sur les risques de prêt NFT
Bien que le prêt de NFT soit pratique, les risques ne peuvent pas être ignorés. Les fluctuations du marché peuvent entraîner une baisse des prix de plancher des NFT, déclenchant une liquidation anticipée ; les taux d'intérêt peuvent fluctuer en fonction de la demande du marché et même augmenter ; les problèmes de sécurité des portefeuilles nécessitent également de la vigilance pour éviter d'autoriser des contrats malveillants ; de plus, une liquidité insuffisante des NFT peut affecter l'évaluation et les taux de réussite des prêts. Choisir des projets avec une liquidité élevée et un effet de levier raisonnable est la clé pour réduire les risques.
résumé
Le prêt de NFT offre aux détenteurs une nouvelle façon d'utiliser des fonds de manière flexible, transformant les NFT en actifs financiers actifs plutôt qu'en simples objets de collection statiques. Chaque mise en garantie est une décision de risque ; comprendre la logique de prêt et choisir soigneusement les plateformes et les stratégies est essentiel pour garantir la sécurité des actifs et réaliser pleinement le potentiel de valeur des NFT.
* Les informations ne sont pas destinées à être et ne constituent pas des conseils financiers ou toute autre recommandation de toute sorte offerte ou approuvée par Gate.
