Découvrez la réglementation sur les cryptomonnaies en Corée du Sud pour 2024 et l’extension de la Travel Rule aux transactions de moins de 700 $. Accédez aux dernières mises à jour concernant la lutte contre le blanchiment de capitaux, les obligations de conformité pour les plateformes d’échange de crypto-actifs ainsi que des conseils pratiques pour les investisseurs en cryptomonnaies souhaitant évoluer dans le cadre réglementaire sud-coréen des actifs numériques.
La Corée du Sud s'apprête à renforcer considérablement sa Travel Rule sur les cryptomonnaies, étendant les obligations de conformité aux transactions inférieures à 700 $ (environ 1 million de wons). Cette mesure vise à combler une faille majeure qui permettait aux utilisateurs d’éviter la vérification d’identité en fractionnant d’importants transferts en plusieurs transactions de moindre montant. Cette politique s’inscrit dans une démarche globale de consolidation des dispositifs anti-blanchiment d’argent (AML) au sein du secteur des actifs numériques, en pleine expansion dans le pays.
Avec ce nouveau dispositif, toutes les plateformes d’échange de cryptomonnaies opérant en Corée du Sud devront appliquer les procédures complètes de Know Your Customer (KYC) à l’ensemble des transactions, quel que soit leur montant. Les plateformes devront donc collecter et vérifier l’intégralité des informations d’identité des expéditeurs et des destinataires, même pour les transferts auparavant exemptés de ces contrôles. Ce changement s’accompagne d’un renforcement des examens financiers et de conformité pour les exchanges, d’une surveillance accrue des plateformes offshore à haut risque, ainsi que de l’interdiction pour les personnes ayant un casier judiciaire de détenir des participations dans des sociétés crypto agréées.
L’abaissement du seuil cible spécifiquement les transactions inférieures à 1 million de wons, qui permettaient jusqu’à présent de contourner les contrôles d’identité grâce à la « structuration » ou « smurfing » — c’est-à-dire le morcellement de gros transferts en montants plus faibles pour éviter les obligations de déclaration. En supprimant cette exemption, les régulateurs entendent réduire nettement l’utilisation d’actifs numériques à des fins illicites, notamment le blanchiment, l’évasion fiscale et les transferts non autorisés à l’étranger.
Le président de la FSC sud-coréenne promet de renforcer la lutte anti-blanchiment avec l’extension de la Travel Rule
Lee Eok-won, président de la Financial Services Commission (FSC), a confirmé cette extension réglementaire lors d’un récent exposé devant la commission de la législation et de la justice de l’Assemblée nationale. Il a réaffirmé l’engagement du gouvernement à renforcer la surveillance de l’infrastructure crypto, jugée de plus en plus vulnérable aux activités de blanchiment d’argent et à la fraude fiscale.
« Nous allons lutter contre le blanchiment d’argent en crypto en étendant la Travel Rule aux transactions inférieures à 1 million de wons », a-t-il déclaré, affichant une approche de tolérance zéro face aux infractions financières impliquant des actifs numériques.
Jusqu’ici, la Travel Rule sud-coréenne s’appliquait surtout aux transferts de haute valeur, obligeant les exchanges à collecter et partager les informations des participants à une transaction uniquement au-delà d’un certain montant. Cette réglementation créait une faille, exploitée par certains acteurs qui multipliaient les transactions en dessous du seuil pour déplacer d’importantes sommes sans être détectés. La nouvelle proposition supprime cette vulnérabilité en imposant des exigences de divulgation uniformes à toutes les tailles de transaction.
Avec l’extension de la Travel Rule, les plateformes crypto devront conserver des dossiers d’identité complets pour tous les utilisateurs, y compris ceux effectuant des transactions et transferts de faible valeur. Ces informations devront inclure les noms complets, les coordonnées de compte, les adresses de portefeuille et d’autres éléments d’identification, à transmettre aux autorités judiciaires ou réglementaires sur demande. Les exchanges seront également tenus d’adopter des systèmes de surveillance des transactions capables de détecter les schémas suspects, que les montants soient importants ou faibles.
Selon les régulateurs, ces mesures devraient fortement limiter l’emploi des cryptomonnaies pour les envois illicites à l’étranger et les transferts de revenus non déclarés. En assurant une traçabilité complète de toutes les transactions crypto, les autorités entendent améliorer leur capacité à remonter les flux illicites et à poursuivre plus efficacement les délits financiers.
Au-delà de la Travel Rule, la FSC prévoit de mettre en place des restrictions globales sur les exchanges offshore à haut risque s’adressant à des utilisateurs coréens sans licence locale. D’après les directives réglementaires, ces plateformes seront bloquées si elles présentent des risques élevés de fraude, de blanchiment ou d’autres délits financiers. Le gouvernement collaborera avec les fournisseurs d’accès à Internet et les institutions financières pour mettre en œuvre des barrières techniques afin d’empêcher l’accès à ces plateformes non conformes.
Les plateformes d’échange de cryptomonnaies feront également l’objet d’évaluations plus strictes de leur stabilité financière et de leur intégrité opérationnelle. Le gouvernement souhaite élargir les critères d’enregistrement comme Virtual Asset Service Provider (VASP), vérifiant que les plateformes disposent de réserves de capital adéquates, de contrôles internes robustes et de systèmes de conformité complets. Les exchanges qui ne répondront pas à ces exigences pourraient voir leur licence suspendue ou retirée.
Le cadre réglementaire instaurera aussi des restrictions strictes sur la détention d’actions afin de prévenir toute infiltration criminelle dans le secteur crypto réglementé. De nouvelles règles interdiront aux personnes condamnées pour fraude fiscale, infractions liées aux stupéfiants ou autres délits graves de devenir actionnaires majoritaires de sociétés crypto agréées. Cette disposition vise à garantir que les plateformes réglementées demeurent sous le contrôle d’opérateurs légitimes, responsables en cas de manquement à la conformité.
La Corée du Sud va conférer à la FIU des pouvoirs de gel préventif
Parallèlement, la Financial Intelligence Unit (FIU) verra ses pouvoirs élargis, notamment la possibilité de geler préventivement des comptes crypto en cas de soupçon de crimes financiers graves. Cette prérogative permettra aux enquêteurs de bloquer immédiatement tout compte suspect dès la détection d’anomalies, empêchant ainsi les criminels de déplacer des fonds hors d’atteinte avant l’ouverture de poursuites formelles.
Le mécanisme de gel préventif marque une avancée significative des capacités d’enquête sur les actifs numériques. Jusqu’à présent, les autorités rencontraient des difficultés pour sécuriser les avoirs crypto durant les investigations, les auteurs pouvant rapidement transférer leurs fonds vers des exchanges offshore ou des portefeuilles axés sur la confidentialité dès l’apparition de soupçons. Avec cette nouvelle compétence, la FIU pourra intervenir rapidement sur la base d’indices préliminaires, préservant les actifs pour une éventuelle saisie et indemnisation des victimes.
Les autorités ont indiqué que les amendements législatifs nécessaires devraient être présentés à l’Assemblée nationale au cours du premier semestre. Le texte fera l’objet d’un examen en commission et d’une consultation publique avant son adoption finale, sa mise en application étant attendue dans les mois qui suivront la promulgation.
La Corée du Sud renforce aussi sa coopération avec les organismes de régulation internationaux, notamment le Groupe d’action financière (GAFI), afin d’aligner sa supervision crypto sur les normes mondiales. Cette collaboration favorisera l’échange d’informations avec les autorités étrangères, rendant les enquêtes transfrontalières plus efficaces sur les crimes financiers liés à la crypto. En harmonisant ses règles avec les meilleures pratiques internationales, la Corée du Sud souhaite se positionner comme un acteur majeur de la gouvernance responsable des actifs numériques, tout en protégeant son système financier des fraudes.
Ce dispositif réglementaire complet s’inscrit dans la tendance mondiale, portée par les grandes économies, de renforcer la supervision des marchés de cryptomonnaies. À mesure que les actifs numériques s’intègrent à la finance traditionnelle, les gouvernements prennent conscience de la nécessité de cadres AML et KYC solides, capables de répondre aux défis spécifiques de la technologie blockchain. L’extension de la Travel Rule et le renforcement des pouvoirs de contrôle en Corée du Sud constituent une avancée majeure, susceptible d’inspirer d’autres juridictions désireuses d’équilibrer innovation et sécurité dans le secteur crypto.
FAQ
Qu’est-ce que la Travel Rule sud-coréenne sur la crypto et pourquoi l’étendre aux transactions inférieures à 700 $ ?
La Travel Rule sud-coréenne exige que chaque transfert crypto comporte les informations de l’expéditeur et du destinataire pour la conformité AML. L’extension à des transactions inférieures à 700 $ renforce la supervision anti-blanchiment et facilite le suivi des petits transferts crypto transfrontaliers.
Quel impact cette politique aura-t-elle sur les utilisateurs sud-coréens de cryptomonnaies et les exchanges ?
L’extension de la Travel Rule aux transactions inférieures à 700 $ augmentera les coûts de conformité pour les exchanges et imposera des procédures KYC plus complètes. Les utilisateurs devront se soumettre à des vérifications plus strictes, verront leur flexibilité de transaction réduite et pourraient faire face à des frais plus élevés. Les exchanges devront renforcer leur infrastructure AML pour surveiller les petites transactions, ce qui impactera leur efficacité opérationnelle et leur compétitivité.
Quel est le lien entre la Travel Rule sur les cryptomonnaies et la lutte anti-blanchiment (AML) ?
La Travel Rule renforce la conformité AML en exigeant que les plateformes crypto partagent les informations des utilisateurs lors des transactions, ce qui permet de prévenir les activités illégales et le blanchiment d’argent. Elle garantit la transparence des transactions et facilite les enquêtes réglementaires, constituant ainsi un pilier essentiel de la conformité légale.
Quand la modification de la politique AML en Corée du Sud prend-elle effet ? Existe-t-il des politiques similaires ailleurs ?
Les ajustements de la politique AML en Corée du Sud sont entrés en vigueur en 2024. De nombreux pays, comme les États-Unis, l’UE et le Japon, ont mis en place des réglementations similaires sur les transactions crypto pour lutter contre la criminalité financière.
Les utilisateurs peuvent devoir prouver qu’ils contrôlent l’adresse d’envoi. Si le prestataire d’envoi a déjà transmis les données complètes, des informations supplémentaires peuvent ne pas être nécessaires. Les exchanges peuvent demander les informations pertinentes afin de se conformer à la réglementation.
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