L’Agence britannique de lutte contre la criminalité expose un réseau de blanchiment d’argent « cash contre crypto », avec 33 millions $ saisis uniquement au Royaume-Uni

Présentation de l’opération Destabilise

L’Agence nationale de lutte contre la criminalité (NCA) du Royaume-Uni a réussi à mettre au jour un réseau sophistiqué de blanchiment d’argent pesant plusieurs milliards de dollars, qui collectait des fonds criminels pour les convertir en cryptomonnaie. Cette vaste opération criminelle a été conçue pour contourner les sanctions internationales et soutenir financièrement l’effort de guerre russe contre l’Ukraine.

Opérée sous le nom de code « Operation Destabilise », la NCA a collaboré avec plusieurs agences de répression étrangères, dont celles des États-Unis, de la France et de l’Espagne. Cette action internationale coordonnée a conduit à ce jour à 128 arrestations. L’opération a permis de saisir plus de 25 millions de livres sterling (33 millions de dollars) en espèces et en cryptomonnaies rien qu’au Royaume-Uni, illustrant l’ampleur et la portée de ces réseaux criminels.

Selon Sal Melki, directeur adjoint de la criminalité économique à la NCA, les réseaux perturbés par l’opération Destabilise interviennent à différents niveaux de l’infrastructure internationale du blanchiment d’argent. Ces activités vont de la collecte de fonds issus de la revente de drogues dans la rue à l’acquisition de banques et à la facilitation de violations de sanctions globales. Le niveau de sophistication de ces réseaux reflète l’évolution du crime financier à l’ère numérique.

Échanges « Cash to Crypto » sous le projecteur

Ce réseau criminel, qui détient d’importantes réserves de cryptomonnaies, a mis en place un système élaboré pour collecter de l’argent « sale » provenant de diverses activités illégales, dont le trafic de stupéfiants et la fourniture d’armes à feu. Ces fonds sont ensuite systématiquement convertis en cryptomonnaies « propres », ce qui brouille la traçabilité et rend beaucoup plus complexe le suivi des flux illicites par les autorités.

Les cryptomonnaies sont devenues un rouage essentiel des réseaux criminels mondiaux, notamment pour faciliter l’évasion des sanctions et soutenir le crime organisé. Leur caractère décentralisé et pseudonyme les rend particulièrement attractives pour les criminels cherchant à transférer de grandes sommes d’argent à travers les frontières sans se faire repérer.

Ces réseaux criminels ont été identifiés dans au moins 28 villes et agglomérations à travers le Royaume-Uni. Leur mode opératoire consiste à collecter des fonds criminels issus de diverses sources et à les convertir en cryptomonnaie via un réseau d’intermédiaires et de services d’échange. Cette large implantation géographique témoigne de la systématisation et de l’organisation de ces opérations de blanchiment.

En décembre 2024, la NCA et le département du Trésor américain ont conjointement dévoilé deux importants réseaux criminels — TGR et Smart — dans le cadre de l’opération Destabilise. Ces réseaux avaient mis au point des mécanismes sophistiqués d’échanges cash-contre-crypto spécifiquement conçus pour permettre à leurs clients russes de contourner illégalement les sanctions internationales. Cette révélation a mis en lumière le lien direct entre le blanchiment d’argent en cryptomonnaie et les conflits géopolitiques.

Le ministre de la Sécurité, Dan Jarvis, a souligné la gravité de la situation : « Cette opération complexe a révélé les méthodes corrompues employées par la Russie pour contourner les sanctions et financer sa guerre illégale en Ukraine. Nous travaillons sans relâche pour détecter, perturber et poursuivre quiconque agit pour le compte d’un État étranger hostile. Cela ne sera jamais toléré sur notre sol. » Cette déclaration réaffirme l’engagement du Royaume-Uni à combattre les crimes financiers au profit de puissances étrangères hostiles.

Crypto et crime organisé : un casse-tête pour les régulateurs mondiaux

L’utilisation des cryptomonnaies par le crime organisé crée des défis majeurs pour les forces de l’ordre du monde entier. Dernièrement, la procureure américaine du district de Columbia, Jeanine Pirro, a annoncé des initiatives globales pour démanteler des réseaux chinois de criminalité organisée et des escroqueries à l’investissement crypto. Ces efforts traduisent une prise de conscience accrue du rôle des cryptomonnaies dans la criminalité transnationale.

Dans le cadre de cette lutte mondiale, une enquête récente a révélé un vaste réseau frauduleux de 19 milliards de dollars en crypto, impliquant des hauts responsables gouvernementaux cambodgiens. Cette découverte met en lumière la pénétration de la fraude crypto jusque dans certaines sphères gouvernementales, créant des obstacles complexes de compétence et de coopération internationale pour les autorités.

Début 2025, John Griffin, professeur à l’Université du Texas, a publié une étude retraçant environ 4 000 adresses crypto ayant servi à détourner plus de 75 milliards de dollars à des victimes dans le monde entier entre janvier 2020 et février 2024. Cette analyse d’envergure révèle l’ampleur du vol lié aux cryptomonnaies et les techniques sophistiquées utilisées par les organisations criminelles pour exploiter les plateformes d’actifs numériques.

La dimension mondiale de la criminalité crypto a suscité des mises en garde d’organismes internationaux. En avril 2025, les Nations Unies ont publié une alerte détaillée sur la montée des activités criminelles liées aux cryptomonnaies dans le monde. Un rapport de l’Office des Nations Unies contre la drogue et le crime indique une évolution inquiétante : les groupes criminels ne se contentent plus d’exploiter les plateformes existantes, mais créent désormais leurs propres plateformes et infrastructures crypto. Cela leur donne un contrôle accru sur leurs opérations de blanchiment, rendant la détection et la répression encore plus difficiles pour les autorités.

Cette sophistication accrue des tactiques criminelles marque une étape supplémentaire dans l’utilisation des actifs numériques par le crime organisé. La création de plateformes sur mesure permet à ces groupes de concevoir des systèmes optimisés pour le blanchiment, la violation des sanctions et d’autres activités financières illicites, tout en rendant plus difficile le contrôle et l’interception pour les autorités.

FAQ

Qu’est-ce que le schéma de blanchiment « cash contre crypto » et comment fonctionne-t-il ?

Le blanchiment « cash contre crypto » consiste à convertir des fonds illicites en cryptomonnaies via des réseaux informels. Les criminels déposent de l’argent liquide auprès d’intermédiaires, qui transfèrent l’équivalent en crypto vers des portefeuilles désignés, masquant ainsi l’origine des fonds et permettant le transfert d’actifs non traçables à l’international tout en échappant à la régulation financière.

Quelles plateformes d’échange de cryptomonnaie ou quels individus ont été impliqués dans l’affaire de blanchiment d’argent révélée par la UK Crime Agency ?

L’enquête visait principalement des individus menant des opérations cash-contre-crypto, et non des plateformes spécifiques. Les forces de l’ordre se sont concentrées sur le démantèlement de réseaux criminels procédant à des échanges illicites de devises, avec 33 millions de livres sterling saisis au Royaume-Uni lors de cette opération.

Comment identifier et signaler des activités suspectes de transactions en cryptomonnaie ?

Surveillez les schémas de transactions atypiques, les transferts fréquents ou de gros montants vers des portefeuilles inconnus. Vérifiez l’historique sur les explorateurs blockchain. Signalez immédiatement toute activité suspecte aux autorités financières, forces de l’ordre ou à l’équipe conformité de la plateforme blockchain, en fournissant les détails des transactions et des portefeuilles.

Quelles sont les exigences réglementaires anti-blanchiment pour les cryptomonnaies au Royaume-Uni et dans d’autres pays ?

Au Royaume-Uni, les sociétés crypto doivent s’enregistrer auprès de la FCA et mettre en œuvre des procédures KYC/AML. L’UE applique le règlement MiCA avec une vérification stricte des clients. Les États-Unis exigent l’enregistrement auprès de FinCEN et la déclaration des transactions. La plupart des juridictions imposent le suivi des portefeuilles, la déclaration des activités suspectes et l’alignement sur les recommandations du GAFI afin de prévenir les flux illicites.

Comment les particuliers peuvent-ils assurer leur conformité et éviter les risques juridiques lors de l’utilisation de cryptomonnaies ?

Conservez des registres transparents de vos transactions, déclarez vos revenus crypto aux autorités fiscales, vérifiez la légitimité de vos contreparties, respectez les règles KYC/AML, évitez toute activité illicite et consultez un professionnel du droit pour la réglementation locale des cryptomonnaies.

Comment seront traités les 33 millions de dollars d’actifs crypto saisis ?

Les actifs crypto saisis seront traités selon les procédures judiciaires britanniques. Les autorités procèdent généralement à la conversion en monnaie fiduciaire, à la redistribution des fonds aux victimes, au financement d’opérations policières et peuvent reverser le solde à des organismes publics.