Découvrez comment Lombard Finance a transformé la DeFi sur Bitcoin en atteignant 1 milliard $ de TVL en seulement 92 jours. Explorez le liquid staking LBTC, les opportunités de rendement, les dispositifs de sécurité, ainsi que les raisons pour lesquelles il s'impose comme la plateforme de prêt Bitcoin de référence en 2024.
Qu'est-ce que Lombard ?
Lombard est une plateforme spécialisée dans la création d'un marché de capitaux BTC on-chain, avec pour objectif de révéler le potentiel du BTC en tant qu'actif numérique clé. Fondée en 2024, Lombard a lancé LBTC, un jeton de staking liquide pour Bitcoin, inaugurant un modèle novateur qui intègre profondément Bitcoin à la DeFi. Cette approche permet au BTC de s'engager dans de multiples activités financières on-chain, générant des rendements tout en conservant sa liquidité.
L'équipe fondatrice réunit des experts DeFi de Polychain, Babylon, Argent, Coinbase et Maple. Au cours de l'année 2024, Lombard a réalisé une levée de fonds d'amorçage de 16 millions $ menée par Polychain Capital, avec la participation de BabylonChain, Franklin Templeton, Foresight Ventures et d'autres fonds de capital-risque de premier plan.
Pourquoi Lombard ?
BTC, pionnier des cryptomonnaies, s'est affirmé au fil du temps comme un actif numérique fondamental. Cependant, la majeure partie des 2 000 milliards $ de Bitcoin mondiaux demeure conservée dans des portefeuilles froids, participant peu à la révolution on-chain qu'il a initiée. Lombard ambitionne de changer cette situation, en permettant à Bitcoin de s'impliquer activement dans l'économie on-chain et de valoriser davantage son potentiel.
LBTC : créer de la valeur pour Bitcoin
Qu'est-ce que LBTC ?
LBTC est le produit principal de Lombard : un jeton BTC en staking liquide. Les utilisateurs stakent leur BTC sur la plateforme Lombard et reçoivent l'équivalent en LBTC.
Caractéristiques distinctives de LBTC :
- Préservation de la valeur : 1 LBTC équivaut toujours à 1 BTC
- Génération de rendement : détenir du LBTC offre des récompenses natives de staking
- Liquidité : LBTC est librement utilisable sur de nombreux protocoles DeFi
- Sécurité : garanti par une Security Alliance regroupant 14 institutions majeures d'actifs numériques
- 1 milliard $ de valeur totale verrouillée atteint en un temps record, positionnant LBTC parmi les jetons à rendement les plus dynamiques du secteur crypto
- Plus de 2 milliards $ de nouvelles liquidités déployées sur 12 blockchains
- Plus de 80 % des LBTC sont actifs dans différents protocoles DeFi
- Participation de plus de 260 000 utilisateurs à l'échelle mondiale
Tokenomics BARD : le jeton natif de Lombard
BARD constitue le jeton natif du protocole Lombard, conçu comme mécanisme de coordination économique pour le marché de capitaux BTC on-chain.
- Supply totale : 1 milliard
- Supply initiale en circulation au TGE : 225 millions
- Déverrouillage complet : 4 ans
Allocation et vesting du jeton BARD
| Catégorie |
Pourcentage |
Jetons |
Calendrier de vesting |
| Season 1 BARD Airdrop |
4 % |
40 millions |
Distribution en deux phases, au TGE et six mois plus tard |
| Season 2 BARD Airdrop |
1,5 % |
15 millions |
Déverrouillage total à la fin de la saison 2 |
| Vente communautaire |
1,5 % |
15 millions |
Déverrouillage total au TGE |
| Kaito Yappers |
0,16 % |
1,6 million |
Distribution sur deux saisons |
| Activation de l'écosystème |
9,34 % |
93,4 millions |
Déverrouillage total au TGE |
| Développement de l'écosystème |
18,5 % |
185 millions |
Vesting linéaire sur 24 mois |
| Déverrouillage initial de la LBF Foundation |
4,25 % |
42,5 millions |
Déverrouillage total au TGE |
| Déverrouillages ultérieurs de la LBF Foundation |
15,75 % |
157,5 millions |
Vesting linéaire sur 3 ans |
| Investisseurs initiaux |
20 % |
200 millions |
Blocage de 12 mois après le TGE, puis vesting linéaire sur 36 mois |
| Contributeurs principaux |
25 % |
250 millions |
Blocage de 12 mois après le TGE, puis vesting linéaire sur 36 mois |
Fonctions clés du jeton BARD
| Catégorie de fonction |
Rôle principal |
Détails |
| Gouvernance |
Décision du protocole |
Socle de la gouvernance Lombard, conférant le pouvoir décisionnel à la communauté. Les détenteurs participent aux votes principaux sur les validateurs, la structure des frais et la feuille de route produit. |
| Sécurité |
Protection des transferts cross-chain |
Les détenteurs stakent BARD pour sécuriser les transferts LBTC cross-chain, avec une infrastructure fondée sur Chainlink CCIP et Symbiotic. |
| Croissance de l'écosystème |
Effets de réseau |
Financement des subventions, partenariats et R&D via la LBF Foundation. |
| Utilité du protocole |
Accès produit et privilèges |
Offre un accès prioritaire, des conditions préférentielles et des fonctionnalités avancées. |
Écosystème de produits Lombard
DeFi Vaults
Les DeFi Vaults sont des solutions automatisées de gestion de rendement, allouant stratégiquement les LBTC sur différents protocoles DeFi afin d'optimiser les retours. Ils prennent en charge LBTC, wBTC et cbBTC, et ouvrent aux utilisateurs l'accès à une palette étendue de stratégies DeFi sur Aave, Pendle, Uniswap, etc. La valeur totale verrouillée dans les DeFi Vaults dépasse 600 millions $.
DeFi Marketplace
Lombard propose une marketplace DeFi intégrée où les utilisateurs accèdent à de multiples opportunités de prêt et de trading BTC. La plateforme prend en charge 12 blockchains majeures, dont Ethereum, Arbitrum, Base et BNB Chain. Au sein de cette marketplace, les utilisateurs peuvent :
- Découvrir des vaults et stratégies on-chain de premier plan
- Filtrer les opportunités par blockchain, actif, protocole ou niveau de risque
- Déployer leurs stratégies instantanément sans quitter la plateforme
Lombard SDK
Lombard SDK V3 est l'outil officiel dédié aux développeurs. Fonctionnalités principales :
- Dépôt de BTC et mint de LBTC
- Déploiement automatique des actifs dans les vaults ou protocoles intégrés
- Suivi des soldes LBTC, des positions dans les vaults et des récompenses
- Réclamation des récompenses et incitations indexées sur le BTC
- Retrait du BTC à tout moment
Staking Bitcoin (en partenariat avec Babylon)
Via le protocole de staking Babylon, les détenteurs de BTC délèguent leurs actifs afin de sécuriser les réseaux et percevoir des récompenses de staking.
Lombard Security Framework : une couche de confiance institutionnelle
Lombard Security Alliance
La Security Alliance rassemble 14 institutions majeures d'actifs numériques, dont des plateformes leaders, Galaxy, DCG, Wintermute, Amber Group, Figment et P2P. Elle offre plusieurs avantages stratégiques :
- Décorrélation du risque : élimination des points de défaillance uniques
- Gestion professionnelle : chaque membre est expert dans son domaine
- Incitations alignées : responsabilité partagée pour la sécurité du système
- Transparence on-chain : opérations intégralement vérifiables sur la blockchain
Mesures de sécurité multicouches Lombard
- Smart contracts audités par des cabinets d'audit de premier plan
- Protocoles AML et surveillance des risques stricts
- Traçabilité complète des transactions pour la transparence utilisateur
- Technologies avancées de gestion des clés pour une conservation sécurisée des actifs
Écosystème Lombard
Plus de 80 protocoles DeFi majeurs intègrent LBTC, parmi lesquels :
- Protocoles de prêt : Aave, Morpho, Maple
- Plateformes de trading : Pendle, Curve
- Solutions de restaking : EigenLayer, Etherfi
- Exchanges de premier plan : plusieurs plateformes crypto majeures
Pourquoi choisir Lombard ?
Pour les utilisateurs, Lombard offre une solution fiable et accessible pour activer des BTC dormants, générer des rendements complémentaires et préserver la valeur de leurs actifs.
Pour les développeurs et protocoles, Lombard constitue un accès rapide et intégré à la liquidité Bitcoin.
À l'échelle sectorielle, Lombard construit un flywheel de liquidité, un moteur de distribution et une couche d'accès qui soutiennent la prochaine étape de développement de l'industrie. En amenant le BTC on-chain, Lombard inaugure une nouvelle phase où Bitcoin joue un rôle central dans l'économie on-chain.
FAQ
Qu'est-ce que Lombard ? Comment révolutionne-t-il l'écosystème Bitcoin DeFi ?
Lombard est une plateforme de staking liquide innovante pour Bitcoin qui exploite le modèle LSDeFi afin de libérer la valeur du BTC. Les utilisateurs stakent du BTC pour recevoir des jetons liquides, participent à la DeFi tout en maintenant leur exposition au Bitcoin, et optimisent l'efficacité et le potentiel de rendement de cet actif dans la finance décentralisée.
Quels sont les avantages et les risques de l'utilisation de Lombard pour le Bitcoin DeFi ?
Lombard permet aux détenteurs de Bitcoin de percevoir des rendements via le staking et la gestion automatisée de vaults, tout en optimisant la liquidité. Les risques incluent la volatilité du marché, les vulnérabilités des smart contracts et l'évolution des réglementations du secteur DeFi.
Comment staker ou prêter des actifs Bitcoin sur Lombard ?
Acquérez des jetons Lombard Staked BTC (LBTC), choisissez un protocole de prêt, déposez vos LBTC et percevez des intérêts sur vos avoirs Bitcoin grâce aux mécanismes DeFi de prêt.
En quoi Lombard se distingue-t-il des autres solutions Bitcoin Layer 2 ou DeFi ?
Lombard se spécialise dans le staking liquide Bitcoin, avec des jetons LBTC qui permettent aux utilisateurs de générer des rendements tout en préservant leur liquidité. Contrairement aux solutions Layer 2 principalement axées sur la scalabilité, Lombard s'intègre directement à la DeFi et positionne Bitcoin en tant qu'actif central de l'écosystème.
Quel est le niveau de sécurité de Lombard ? Les smart contracts sont-ils audités ?
Les smart contracts de Lombard ont été audités par Ackee Blockchain Security. L'audit a relevé 22 points allant de la simple information à des risques élevés, révélant des pistes d'amélioration pour l'architecture de sécurité du protocole.
Quel est le modèle économique du jeton Lombard ? Comment obtenir des rendements ?
Le modèle du jeton Lombard s'appuie sur le staking liquide Babylon. Les utilisateurs stakent du Bitcoin pour recevoir des jetons LBTC tout en conservant la propriété du BTC d'origine. Les rendements proviennent de la participation au staking et de la contribution à la sécurité du réseau.
* Les informations ne sont pas destinées à être et ne constituent pas des conseils financiers ou toute autre recommandation de toute sorte offerte ou approuvée par Gate.
