Premier cas dans l'industrie ! Moody's fait descendre les notations de crédit indépendantes sur la blockchain, quels sont les avantages des notations de crédit on-chain pour l'industrie ?

Moody’s, la première agence de notation à intégrer des données sur blockchain et à lancer un moteur d’intégration de tokens, améliore la transparence et l’efficacité de la finance numérique. Par ailleurs, elle publie une méthode d’évaluation des stablecoins, axée sur la qualité des réserves.

Moody’s lance un moteur d’intégration de tokens, première à mettre des données de notation en chaîne

L’une des trois principales agences de notation américaines, Moody’s, annonce le lancement d’un moteur d’intégration de tokens (Token Integration Engine, TIE), devenant la première à introduire des données analytiques sur blockchain et à partager des insights de crédit en chaîne.

Moody’s devient également la première agence à opérer un nœud sur le réseau Canton, une étape importante dans son innovation numérique, permettant une intégration sécurisée, conforme et efficace des données et des publications de notation via la technologie.

Le TIE, en tant que couche d’intégration fondamentale, utilisera ce nœud pour renforcer la transparence et l’efficacité opérationnelle de l’écosystème financier numérique. Le mécanisme de participation sera dirigé par l’émetteur, soutenant la cohérence du marché, tout en maintenant l’intégrité, le contrôle et la position centrale de Moody’s dans le marché des capitaux digitalisés.

Moody’s TIE renforce la confiance dans la finance numérique, réduit les frictions transactionnelles et augmente la transparence

Alors que le marché financier continue sa digitalisation, la demande pour une analyse indépendante et fiable des risques demeure. Fabian Astic, responsable mondial de la notation numérique chez Moody’s, indique qu’ils étendent leur rigueur à l’infrastructure des marchés numériques, en restant alignés avec les attentes réglementaires mondiales et les pratiques de gouvernance et conformité de l’entreprise.

Yuval Rooz, co-fondateur du Canton Network, souligne que les clients disposent désormais d’un nouveau moyen d’accéder à des insights de crédit dans les marchés numériques et les workflows financiers en chaîne.

Il explique que l’adoption d’analyses de risques indépendantes en chaîne peut simplifier la distribution des données aux participants autorisés, réduire les frictions et améliorer la transparence du cycle de vie des transactions, tout en préservant la confidentialité, le contrôle et la conformité, renforçant ainsi l’efficacité globale du marché.

Source : Twitter officiel de Canton Moody’s, en partenariat avec Canton Network, lance un moteur d’intégration de tokens, première à mettre des données de notation en chaîne

Canton Network, conçu pour les institutions financières, allie confidentialité et conformité

Lancé en 2024, Canton Network, développé en partenariat avec Moody’s, cible principalement les institutions financières traditionnelles. Son design vise à équilibrer la décentralisation des blockchains publiques avec les exigences strictes de confidentialité et de conformité du marché financier.

Grâce à l’infrastructure appelée Global Synchronizer, Canton Network relie plusieurs blockchains et applications indépendantes, permettant la synchronisation et le transfert instantané d’actifs et de données tout en garantissant la confidentialité.

En matière de protection de la vie privée, les participants aux transactions ne peuvent accéder qu’aux données nécessaires à leur activité. Par exemple, lors de la livraison de titres et du paiement synchronisé, la banque ne voit que les informations de paiement, sans accès aux détails de la livraison des titres.

Ce mécanisme, alliant sécurité et efficacité, a déjà attiré des institutions majeures telles que Goldman Sachs et JPMorgan.

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Moody’s publie une méthode d’évaluation des stablecoins, la qualité des réserves étant clé

Le même jour, Moody’s publie la version finale de sa méthode d’évaluation des stablecoins. La nouvelle architecture met l’accent sur l’évaluation de la qualité de crédit des réserves supportant ces stablecoins, en prenant en compte la valeur de marché, la liquidité, la résilience opérationnelle et les risques techniques.

L’évaluation de Moody’s, basée sur une proposition de décembre 2025, considère la transparence et la composition des réserves comme essentielles pour la fiabilité. Elle insiste sur le fait que l’émetteur doit isoler ses activités de stablecoins de ses autres opérations, afin que les réserves soient exclusivement destinées à honorer les obligations de paiement.

Dans ce cadre, même si deux stablecoins revendiquent une parité 1:1 avec le dollar, leur notation peut différer en fonction de la composition et de la qualité de leurs réserves.

L’intégration des données de notation de Moody’s en chaîne, ainsi que la publication de la version finale de la méthode d’évaluation des stablecoins, montrent que les agences de notation traditionnelles tentent de s’adapter à la tokenisation et aux paiements en stablecoins. Cela pourrait considérablement réduire la barrière de confiance pour les investisseurs institutionnels souhaitant entrer sur le marché blockchain, leur permettant de trader et d’allouer des actifs en toute confiance.

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