Fintech ivoirienne, Djamo, lève $14 millions pour s'étendre à travers l'Afrique francophone – Comptant actuellement plus de 500 000 utilisateurs

BitKE · 2026-01-21T04:59:13+00:00

Djamo, une startup fintech ivoirienne, a levé $14 millions pour améliorer les services financiers pour les sous-bancarisés en Afrique francophone. Avec une croissance impressionnante, elle vise une expansion supplémentaire et une diversification de ses offres, y compris les investissements et les prêts.

BitKE

2026-01-21 04:59:13

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Fintech grand public basée en Côte d’Ivoire, Djamo, a levé $14 millions lors d’une levée de fonds menée par Ycombinator, Enza Capital, Oiko Credit et Partech Africa.

Les investisseurs dans cette levée comprennent :

Janngo Capital
P1 Ventures
YCombinator
Enza Capital
Axian
Oiko Credit
Launch Africa
Partech Africa

Djamo, qui cible le marché fintech en Afrique francophone, a été la première startup de son pays à être acceptée chez YCombinator, en février 2021.

La startup fournit des services financiers pour la population sous-bancarisée et non-bancarisée, en se concentrant sur les marchés francophones où moins de 25 % des adultes ont un compte bancaire. Elle exploite la couverture étendue de l’argent mobile dans les pays francophones (60%), en développant des solutions d’interopérabilité entre banques et mobile money. De cette façon, les utilisateurs de Djamo peuvent envoyer de l’argent depuis leur compte mobile money vers un compte bancaire et vice-versa.

Le produit principal de Djamo est une carte de débit Visa qui permet aux utilisateurs de faire des achats en ligne sur des sites tels qu’Amazon, Alibaba ou Netflix. Parmi les autres produits, on trouve des comptes virtuels pour les transactions peer-to-peer, un produit pour recevoir les salaires, et un produit d’épargne automatique qui offre des conseils pour atteindre les objectifs financiers des clients.

« Avant Djamo, il était vraiment difficile pour un client moyen de recevoir son salaire en numérique car ils n’étaient pas intégrés au système bancaire, » explique le PDG Hassan Bourgi. Grâce à leur plateforme, les entreprises peuvent verser les salaires sur des comptes mobile money, favorisant la gestion financière personnelle.

« Nous ne cherchons pas forcément à numériser l’argent liquide comme le font les portefeuilles mobiles. Nous sommes ici pour travailler sur la gestion financière personnelle. » – PDG, Djamo

L’application Djamo compte actuellement plus de 500 000 utilisateurs – une augmentation de plus de 5 fois par rapport aux 90 000 clients intégrés en février 2021 – tandis qu’ils ont traité plus de $400 millions depuis sa création en 2020. Les fondateurs indiquent également que le chiffre d’affaires augmente de 20 % à 25 % chaque mois grâce à des coûts plus faibles.

Djamo a récemment lancé une formule tarifaire comprenant une option gratuite et deux options premium avec des services variés :

2 $/mois, et
3,5 $/mois

Ce tarif est moins cher que ceux proposés par les banques et les institutions de microfinance.

« L’application connaît une croissance organique incroyable et obtenir de tels chiffres dans un marché comme celui-ci en si peu de temps prouve que nous maîtrisons l’expérience utilisateur globale et que nous construisons quelque chose de très pertinent pour les utilisateurs, » a déclaré le Directeur Produit et CTO, Régis Bamba.

La startup prévoit de s’étendre dans deux autres pays d’Afrique francophone avant la fin de 2023, et d’élargir ses offres de produits pour inclure des investissements et des prêts.

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