La controverse autour de Steaker dirigé par Wilson Huang : comment le piège d'investissement à 88 % de rendement annuel a attiré 1,48 milliard de yuans

Taïwan, autrefois étoile brillante du monde des cryptomonnaies, Wilson Huang est aujourd’hui plongé dans une tourmente juridique. Selon la plainte officielle du bureau du procureur de Taipei au début de cette année, Wilson Huang, âgé de 34 ans, ainsi que 3 cadres supérieurs de la société Steaker, sont poursuivis pour violation de la « Loi bancaire », de la « Loi sur la prévention du blanchiment d’argent » et autres infractions. Cette affaire implique non seulement une somme colossale de 14,8 milliards de NTD, mais révèle également de nombreux risques liés à l’absence de régulation dans l’industrie des cryptomonnaies. Autrefois considéré comme un pionnier de la scène crypto taïwanaise, Wilson Huang a aujourd’hui chuté du piédestal en raison de ses promesses de « rendements élevés » dans ses plans d’investissement.

Du génie entrepreneur à l’accusé : le tournant de Wilson Huang et Steaker

Wilson Huang, diplômé en informatique de l’Université de Taïwan, est un génie technique qui s’est lancé dès ses études dans le trading de Bitcoin et le développement de portefeuilles de cryptomonnaies. Il a travaillé comme ingénieur logiciel chez Yahoo Taiwan, puis est devenu vice-président de Silver Technology, accumulant une solide expérience dans le secteur. En 2019, il a fondé la plateforme de gestion d’actifs numériques Steaker, promettant « d’aider les utilisateurs à facilement gérer leurs actifs virtuels et à générer des revenus en chaîne ». Peu après sa création, la plateforme a affirmé que ses actifs atteindraient 50 millions de dollars en deux ans, devenant ainsi l’une des histoires entrepreneuriales les plus en vue dans la scène crypto taïwanaise.

Cependant, l’aura de Wilson Huang s’est rapidement estompée fin 2022. La faillite de la plateforme d’échange de cryptomonnaies FTX en novembre 2022 a provoqué une secousse dans l’industrie, entraînant directement la chute de Steaker.

La faillite de FTX déclenche une réaction en chaîne : rupture de la chaîne de financement de Steaker

Après la crise de FTX, les problèmes de la plateforme Steaker ont émergé. Les investisseurs ont commencé à rencontrer des difficultés pour retirer leurs fonds, remettant en question la sécurité des capitaux. De nombreux utilisateurs ont porté plainte auprès du procureur, accusant Wilson Huang de fraude et d’escroquerie. Le bureau du procureur de Taipei a alors procédé en décembre 2022 à une perquisition du siège de Steaker pour violation de la « Loi bancaire » et autres infractions, et a interrogé 5 suspects, dont Wilson Huang, dans le cadre d’une enquête.

La tentation des taux d’intérêt exorbitants : comment le plan d’investissement de Steaker a attiré les investisseurs

L’enquête du procureur a révélé le mode de fonctionnement de la collecte de fonds de Steaker. Depuis sa création en 2019, Steaker a lancé jusqu’à 5 types de plans d’investissement, classés selon leur niveau de risque : « prudent », « stable » et « aventure Level 1 » à « Level 3 ». Ces plans proposaient des taux d’intérêt annuels très attractifs, débutant à 3,5 %, atteignant jusqu’à 88 % dans certains cas. Face à ces promesses de rendements si séduisants, de nombreux investisseurs ont rapidement injecté des stablecoins tels que USDT, USDC, BUSD, DAI, ainsi que des cryptomonnaies principales comme l’Ethereum et le Bitcoin. Selon les statistiques, entre 2019 et fin 2022, la plateforme a collecté au total 14,8 milliards de NTD.

La destination des fonds reste mystérieuse : mélange d’actifs et violations légales

Ce qui est le plus critique, c’est que les fonds des utilisateurs de Steaker n’ont pas été investis conformément aux promesses. Au contraire, Wilson Huang aurait transféré ces fonds dans son portefeuille personnel FTX, pour effectuer des transactions stratégiques et des arbitrages de prêts à haut rendement. Une partie des fonds aurait même été dirigée vers des courtiers en cryptomonnaies personnels, puis détournée pour payer les salaires des employés, le loyer des bureaux et autres dépenses opérationnelles de sa société. La forte externalisation des activités et du personnel entre Steaker et la société Yadoke a rendu la traçabilité des fonds encore plus confuse. Ces pratiques impliquent des violations graves telles que le mélange d’actifs, la création de points de rupture dans la circulation monétaire, et la dissimulation de l’origine des produits illicites.

Poursuites et condamnation par le parquet de Taipei : évaluation juridique et perspectives d’avenir

Le bureau du procureur de Taipei a finalement conclu qu’en tant que fondateur de Steaker, ainsi que ses cadres supérieurs, notamment le CTO Shu Minjie, le directeur marketing Lu Tianxin et le directeur des opérations Pan Yiting, Wilson Huang a lancé des plans d’investissement garantis en capital et en profit, sans l’agrément des autorités financières, constituant ainsi une « activité de dépôt illégale » prohibée par la « Loi bancaire ».

Il est important de noter que, bien que le procureur ait considéré que Wilson Huang et ses complices étaient impliqués dans une collecte illégale de fonds et une violation de la « Loi bancaire », ils n’ont pas été poursuivis pour fraude. La raison en est que, avant la faillite de FTX, les investisseurs de Steaker pouvaient encore consulter leur solde et transférer librement leurs fonds, ne remplissant pas les conditions constitutives du crime de fraude selon le code pénal, qui requiert « l’usage de moyens frauduleux pour induire en erreur ». Néanmoins, le bureau du procureur de Taipei a poursuivi Wilson Huang et 3 autres personnes pour violation de la « Loi bancaire » et a demandé une amende à la société Steaker, ainsi que la confiscation des produits illicites.

Cette affaire marque non seulement la chute de Wilson Huang, passant d’une étoile montante à un accusé en justice, mais aussi met en lumière les lacunes de la régulation de l’industrie des cryptomonnaies à Taïwan. En l’absence de supervision efficace, les promesses de rendements élevés deviennent un levier pour attirer les investissements, tandis que l’opacité dans l’utilisation des fonds accroît encore plus les risques. Cette leçon constitue un avertissement douloureux pour l’ensemble du secteur.