La loi sur la prévention du blanchiment d'argent en cryptomonnaies adoptée, la FSC lance une nouvelle ère de « surveillance renforcée »

La gouvernance du marché des actifs virtuels connaît une étape décisive. Le président de la Commission financière, Peng Jinlong, a récemment déclaré au comité financier de la Législature que, après l’achèvement de la législation sur la « Loi sur les services d’actifs virtuels », la loi sur la prévention du blanchiment d’argent des cryptomonnaies deviendra le cœur de la régulation. La Commission financière adoptera une norme de « supervision renforcée » pour les acteurs du marché des actifs virtuels, et a déjà commencé à agir en matière de lutte contre le blanchiment d’argent — cette année, 11 exchanges ont été sanctionnés, avec des amendes dépassant 13 millions de yuan.

La lutte contre le blanchiment d’argent devient une priorité, 11 acteurs sanctionnés, un record

La Commission financière a lancé une inspection ciblée des acteurs du marché des actifs virtuels, révélant de nombreuses lacunes en matière de lutte contre le blanchiment, de lutte contre le financement du terrorisme et de prévention de la prolifération des armes. Selon l’avis du bureau d’inspection, la Commission des valeurs mobilières a cette année infligé des sanctions à 11 fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP), pour un total d’amendes supérieur à 13 millions de yuan, marquant la plus grande vague de régulation des cryptomonnaies de ces dernières années.

Cette série de sanctions reflète un problème central : l’insuffisance du système de prévention du blanchiment d’argent des cryptomonnaies. Peng Jinlong a souligné que le système actuel comporte encore des failles, et que la mise en œuvre de la législation spécifique renforcera considérablement les mécanismes de lutte contre la fraude — non seulement en exigeant que les acteurs établissent une « communication d’informations entre professionnels », mais aussi en élargissant à une « communication intersectorielle » pour former un réseau complet de gestion des risques.

Passage du système d’enregistrement à la supervision par licence, huit sous-règlements pour construire le cadre institutionnel

Une fois que la « Loi sur les services d’actifs virtuels » sera adoptée définitivement, la Commission financière prévoit d’élaborer au plus tôt au premier semestre de l’année prochaine 8 sous-règlements pour réglementer entièrement les exigences opérationnelles des acteurs du marché des actifs virtuels. Parmi eux, 7 sont spécifiquement destinés aux VASP, couvrant la création d’entreprise, la gestion financière, le contrôle interne, la sécurité informatique, l’externalisation, la lutte contre la fraude et la gestion des transactions anormales.

Ces réglementations complèteront les exigences de la loi sur la prévention du blanchiment d’argent des cryptomonnaies en intégrant ces exigences dans tous les aspects de l’exploitation des acteurs. Par exemple, à l’avenir, les VASP devront strictement séparer leurs actifs propres de ceux de leurs clients, établir un système de garanties et de fiducie pour assurer la sécurité des fonds des clients ; ils encourageront également l’auto-discipline par les associations professionnelles, afin de créer un mécanisme d’autorégulation du marché.

Le changement le plus crucial réside dans le fait que le niveau de supervision passera du simple enregistrement, axé uniquement sur la « prévention du blanchiment d’argent », à une « supervision par licence », ce qui signifie que les acteurs du marché des actifs virtuels seront intégrés dans le cadre de régulation des institutions financières, avec des exigences en capital, contrôle interne et gestion financière conformes à certains standards.

La régulation des stablecoins devient le point culminant, la « réserve d’actifs suffisante » comme condition d’émission

Parmi les 8 sous-règlements, celui concernant l’émission et la gestion des stablecoins est le plus attendu, représentant la mise en œuvre ultime de la systématisation de la loi sur la prévention du blanchiment d’argent des cryptomonnaies. La Commission financière établira des règles claires sur les qualifications des émetteurs, le capital minimum, la procédure de demande, les types de monnaies pouvant être émises, les scénarios d’utilisation, les motifs de retrait de l’autorisation, la constitution de réserves d’actifs et les exigences de vérification périodique, ainsi que le processus complet d’émission et de rachat des stablecoins.

Il est particulièrement notable que la Commission financière privilégie initialement les banques disposant d’une « réserve d’actifs suffisante » pour devenir émetteurs de stablecoins. Cette disposition renforce directement l’efficacité de la lutte contre le blanchiment d’argent des cryptomonnaies, car le secteur bancaire dispose déjà de mécanismes anti-blanchiment et de procédures de vérification des clients bien établis.

« Pas urgent mais pas non plus en retard », la régulation des actifs virtuels à Taïwan cherche un équilibre

En réponse à la préoccupation du député Lin Defu selon laquelle la pénétration du marché est en retard par rapport à l’international, Peng Jinlong a indiqué que, bien que la proportion de Taïwanais détenant des cryptomonnaies soit inférieure à 5 %, bien en dessous des 10 % à 15 % des États-Unis et de la Corée du Sud, le marché des actifs virtuels reste « en développement », et que tous les pays sont encore en phase d’élaboration de leur cadre réglementaire. La position de la Commission financière est « ni pressée, ni en retard » — elle souhaite assurer la santé du marché et la sécurité des transactions tout en laissant une marge de développement raisonnable à l’industrie.

La nouvelle vague de mise en œuvre de la loi sur la prévention du blanchiment d’argent des cryptomonnaies marquera une nouvelle étape dans la régulation des actifs virtuels à Taïwan. La Commission financière insiste sur le fait qu’après l’adoption de la législation spécifique, la régulation couvrira la protection des opérateurs, la stabilité financière et l’équité du marché, tout en renforçant les contrôles financiers et la prévention de la fraude, afin de garantir que les risques du marché restent maîtrisés et que les transactions soient sécurisées. Le secteur considère généralement que cette évolution redéfinira l’écosystème du marché des actifs virtuels à Taïwan.