La banque centrale, en collaboration avec 13 départements, intensifie la lutte contre la fraude dans le secteur des cryptomonnaies, les stablecoins devenant le point central de la tempête réglementaire

La Banque populaire de Chine a récemment organisé une réunion de coordination intersectorielle et a lancé l’avertissement le plus ferme concernant les escroqueries liées aux cryptomonnaies. Cette opération conjointe impliquant 13 départements gouvernementaux marque une nouvelle étape dans la prévention des risques d’escroquerie dans le secteur des monnaies numériques, après l’interdiction totale des transactions et du minage de cryptomonnaies en 2021. Alors que la spéculation sur les cryptomonnaies connaît une recrudescence, les activités criminelles associées se multiplient, faisant des escroqueries dans le secteur des monnaies numériques un nouveau point focal de la gestion des risques financiers.

Les stablecoins deviennent des outils d’escroquerie, la Banque centrale alerte sur les risques de blanchiment d’argent et de collecte de fonds

Lors de la « Réunion de coordination sur la lutte contre la spéculation en cryptomonnaies » tenue le 28 novembre, les stablecoins ont été désignés comme un objet de surveillance prioritaire. La Banque centrale a déclaré que les stablecoins « ne peuvent pas répondre efficacement aux exigences en matière d’identification des clients, de lutte contre le blanchiment d’argent, etc. », ce qui en fait un terreau fertile pour les escroqueries dans le secteur des monnaies numériques, avec un risque élevé d’utilisation pour le blanchiment d’argent, la collecte de fonds frauduleuse, ou le transfert illégal de capitaux à l’étranger.

Contrairement aux instruments financiers traditionnels, les stablecoins, en raison de leur facilité de circulation transfrontalière et de leurs faibles barrières à l’entrée, sont exploités par des escrocs pour financer illégalement des activités. Les victimes, attirées par des promesses de rendements élevés, investissent des fonds qui sont ensuite transférés à l’étranger via des stablecoins, rendant leur récupération difficile. Cela constitue aujourd’hui l’une des méthodes d’escroquerie les plus clandestines et difficiles à réguler dans le secteur des cryptomonnaies.

Après l’interdiction de 2021, les risques refont surface, les activités d’escroquerie en cryptomonnaies se multiplient

La régulation des cryptomonnaies en Chine n’a pas faibli. Dès 2017, la Banque centrale avait imposé une interdiction totale des transactions en cryptomonnaies ; à partir de 2021, elle a également interdit le minage de cryptomonnaies. Grâce à une action conjointe de plusieurs départements, le chaos dans le secteur des monnaies numériques avait été en partie maîtrisé.

Cependant, sous l’effet de divers facteurs, la spéculation sur les cryptomonnaies a repris, et les activités d’escroquerie dans le secteur ont commencé à rebondir. La Banque centrale a indiqué que des activités criminelles « se produisent de façon sporadique », ce qui menace non seulement la sécurité des actifs des investisseurs, mais aussi la stabilité financière. En réponse, la Banque centrale, le ministère de la Sécurité publique, le Bureau central de l’information en ligne, et 10 autres départements gouvernementaux ont décidé de renforcer la surveillance, le partage d’informations et de lutter fermement contre les activités criminelles impliquant des escroqueries dans le secteur des cryptomonnaies.

La prospérité de l’industrie cryptographique à Hong Kong contraste avec l’interdiction continentale, le projet de stablecoin international suspendu

En contraste marqué avec la politique stricte du continent, Hong Kong a activement promu le développement de l’industrie des cryptomonnaies ces deux dernières années. La région a mis en place un système de licences pour les bourses et les émetteurs de stablecoins, dans le but d’attirer des entreprises cryptographiques internationales.

Cette différence a suscité l’intérêt des entreprises nationales. Ant Group et JD.com avaient tous deux prévu d’émettre un stablecoin « offshore en renminbi » à Hong Kong pour saisir les opportunités du marché. Cependant, après que la Banque centrale chinoise et le Bureau national de l’information en ligne ont clairement indiqué qu’il ne fallait « pas poursuivre », ces deux entreprises ont suspendu leurs projets. Cela reflète que, malgré l’espace réglementaire unique de Hong Kong, l’influence des politiques continentales reste déterminante, notamment en ce qui concerne la gestion des risques financiers et la prévention des escroqueries dans le secteur des cryptomonnaies.

Se prémunir contre les escroqueries en cryptomonnaies, les investisseurs doivent rester vigilants

Face à la position ferme de la Banque centrale, les investisseurs ordinaires doivent également renforcer leur vigilance face aux escroqueries dans le secteur des cryptomonnaies. Le marché des cryptomonnaies étant peu régulé, les escrocs utilisent des promesses de rendements élevés, des projets frauduleux, ou des opérations de sortie pour tromper les investisseurs. La nature transfrontalière des stablecoins réduit encore les coûts et augmente la facilité d’escroquerie.

Les investisseurs doivent comprendre que toute cryptomonnaie prétendant offrir « un rendement élevé sans risque » comporte des risques. Lors de transactions impliquant des stablecoins, il faut faire preuve d’une prudence particulière lors du transfert de données personnelles ou de fonds importants. La lutte contre les escroqueries dans le secteur des cryptomonnaies exige un jugement rationnel et une connaissance approfondie. Les actions conjointes de la Banque centrale et des autres départements visent à protéger la sécurité des biens des citoyens et à maintenir la stabilité de l’ordre financier, mais la conscience du risque chez les investisseurs est également essentielle.