Le conseil de CZ aux investisseurs particuliers : ne mettez pas toute votre fortune en jeu, tester avec de petits fonds est la voie à suivre

CZ lors du Forum économique mondial de Davos a donné un conseil clair aux investisseurs particuliers qui participent à la cryptomonnaie : apprendre, gérer le risque, commencer avec de petits fonds. Le fondateur de Binance a utilisé une métaphore imagée : “Ne sautez pas dans l’eau profonde si vous ne savez pas nager”, soulignant la maladie chronique de nombreux investisseurs particuliers — entrer dans un nouveau domaine sans connaissance, puis se faire couper les ailes, souvent de manière très douloureuse.

Trois points clés pour les investisseurs particuliers dans la trading de cryptomonnaies

Le processus d’apprentissage ne peut pas être sauté

CZ insiste sur le fait que les investisseurs particuliers doivent suivre un processus d’apprentissage. Le marché de la cryptomonnaie n’est pas la finance traditionnelle, ses règles de trading, ses caractéristiques de risque et ses principes techniques sont différents. Beaucoup de particuliers entrent en ignorant tout de ces aspects, simplement en suivant la tendance ou en écoutant des histoires. Ce mode de participation comporte un risque très élevé, car vous ne savez pas du tout ce que vous faites.

La gestion du risque est une ligne de vie

“Ne pas investir tout votre argent que vous tenez à cœur dans le trading” — c’est le conseil le plus essentiel de CZ. Pourquoi est-ce si important ? Regardez simplement les données traitées récemment par Binance pour comprendre. Lors du krach du marché crypto en décembre 2023, Binance a fait face à une pression de retrait de 7 milliards de dollars en une seule journée, avec un total de 14 milliards de dollars traités en une semaine, tout en restant stable. Que cela signifie-t-il ? Cela montre que même les grandes institutions doivent toujours être prêtes à faire face à des situations extrêmes. Les fonds des investisseurs particuliers étant plus petits et leur capacité à résister aux risques étant moindre, une gestion stricte du risque est encore plus cruciale.

Le petit capital pour tester est la bonne attitude

La recommandation de CZ est “commencer avec une petite partie de ses fonds”. Cela ne veut pas dire ne pas participer, mais progresser étape par étape. D’abord, utiliser un petit capital pour comprendre les règles du marché, le processus de trading et les caractéristiques de risque, puis, avec de l’expérience et du jugement, augmenter progressivement ses investissements. Ainsi, même en cas d’erreur, la perte sera supportable, évitant de tout perdre d’un seul coup.

Pourquoi insister sur cela maintenant

Récemment, il y a eu beaucoup de confusion dans l’industrie. La vision de CZ sur les Meme coins a été sortie de son contexte : il voulait dire que “la plupart des Meme coins ne dureront pas longtemps, mais ceux qui ont une valeur culturelle peuvent exister à long terme”, mais cela a été interprété comme “dénigrer les Meme coins”, ce qui a provoqué une vague de panique. Yao Yao, CEO de Binance, a commenté : “Les rumeurs, la haine et les théories du complot ont toujours plus de pouvoir pour enflammer l’émotion du public. Les investisseurs qui suivent ces émotions sans vérification risquent souvent de subir des pertes répétées.”

Cela montre une problématique : les investisseurs particuliers doivent non seulement apprendre à gérer leur capital, mais aussi apprendre à discerner l’information et éviter d’être emportés par leurs émotions. Suivre aveuglément la tendance ou se laisser guider par des rumeurs est en soi le plus grand risque.

Que doivent faire les investisseurs particuliers

• Faire des recherches avant d’entrer, comprendre les concepts de base et les caractéristiques de risque
• Définir leur tolérance au risque, fixer une limite de perte acceptable
• Commencer avec un petit capital pour tester et valider leur jugement
• Augmenter progressivement leur investissement, plutôt que de tout mettre d’un coup
• Apprendre à discerner l’information, ne pas se laisser entraîner par les émotions ou les rumeurs
• Faire des revues régulières, apprendre de ses succès et de ses échecs

En résumé

L’essence du message de CZ est une phrase : respecter le marché, participer avec prudence. Le marché de la cryptomonnaie offre des opportunités, mais comporte aussi des risques réels. Les investisseurs particuliers ont l’avantage de la flexibilité, mais leurs ressources en information et en capital sont limitées. En comprenant bien cela, en commençant avec de petits fonds, et en construisant progressivement leur propre système de trading, ils adoptent la bonne approche pour participer. Ceux qui rêvent de devenir riches du jour au lendemain finissent souvent par en être les principales victimes.