Regina Marie Jenkins fait face à de graves accusations dans le cadre d'un stratagème de fraude multi-banques de 300 000 $

Les autorités ont arrêté une femme de Caroline du Nord pour son rôle présumé dans une vaste opération de fraude bancaire qui a entraîné environ 300 000 $ de transferts frauduleux provenant de deux grandes institutions financières. Regina Marie Jenkins, placée en garde à vue par le département de police de Raleigh, fait maintenant face à plusieurs accusations de crime grave liées au schéma coordonné qui a compromis les systèmes de sécurité de Wells Fargo et PNC Bank.

Fraude par carte de débit Wells Fargo : l’opération de 83 119,90 $

Selon des documents des forces de l’ordre, Jenkins est accusée d’avoir mis en œuvre un schéma sophistiqué de fraude par carte de débit visant Wells Fargo en mars. Le procureur affirme qu’elle a ouvert plusieurs comptes chèques professionnels spécialement conçus pour faciliter l’opération frauduleuse. Sa méthode consistait à déposer de l’argent liquide dans ces comptes, puis à lier et délier systématiquement diverses cartes de débit à travers différents comptes — une technique couramment utilisée pour dissimuler les traces des transactions et éviter la détection par les systèmes de surveillance bancaire. La perte spécifique attribuée à ce schéma s’élève à 83 119,90 $, représentant la première grande opération de son réseau de fraude présumé.

La conspiration de 217 000 $ chez PNC Bank : neuf co-conspirateurs impliqués

Une conspiration beaucoup plus importante s’est déroulée en juin, lorsque Jenkins aurait coordonné avec neuf autres individus pour frauder PNC Bank d’environ 217 000 $. Les documents légaux identifient ses co-conspirateurs comme étant Alaysa Sharpe, Terrence Johnson, Jaquan Rick, Segoia Wiggins, Maliki Parker, Martavious Avent, Talvious Jenkins, Jazmin Hicks et Brianna Johnson. Tous sont inculpés de l’infraction de recel de biens par de faux prétextes — une disposition légale qui s’applique lorsque des individus utilisent la tromperie pour acquérir de l’argent ou des actifs appartenant à des institutions financières ou à d’autres parties.

Statut juridique et procédures judiciaires

Après son arrestation, Regina Marie Jenkins a versé une caution de 10 000 $ pour chaque accusation, ce qui lui a permis d’être libérée provisoirement en attendant son procès. Elle a comparu pour la première fois au centre de justice du comté de Wake début octobre. L’affaire représente un succès important des forces de l’ordre dans l’identification et la poursuite de réseaux organisés de fraude financière ciblant de grandes institutions bancaires.