32 tactiques de schémas pyramidaux exposées : Les pièges frauduleux que les investisseurs doivent connaître

Ces dernières années, les systèmes de financement basés sur la blockchain, sous couvert de projets légitimes, ont proliféré, avec des milliers de nouveaux projets chaque année. La raison pour laquelle ces discours sont si trompeurs réside dans leur emballage soigneusement déguisé et leurs stratégies de marketing hautement organisées. Si les investisseurs peuvent reconnaître ces discours courants, ils pourront considérablement réduire le risque de se faire arnaquer.

Pourquoi les systèmes de financement réussissent-ils si souvent : l’essence de l’arnaque à travers des cas classiques

Le fonctionnement de ces systèmes est essentiellement une partie de « jouer à voler sans rien donner en retour » : de plus en plus de participants, des fonds de plus en plus importants, mais la valeur du projet reste toujours illusoire.

Les cas les plus représentatifs de l’histoire ont révélé cette nature :

PlusToken a été la plus grande escroquerie de type système de financement, avec plus de 20 milliards de yuans impliqués. Onecoin, en tant que fraude pyramidale mondiale, a couvert de nombreux pays et a été active pendant la plus longue période. L’application Qubit (趣步APP) a mené une escroquerie pyramidale sous prétexte de cashback sur consommation. La bourse Newton a attiré de nombreux participants grâce à sa rapidité de lancement. VDS a conçu de manière créative un modèle de résonance pour attirer les investissements. L’affaire des mineurs interstellaires Snail (蜗牛星际矿机) est devenue la plus grande escroquerie de machines de minage à l’étranger en fuite. Ces cas ont constitué une « bibliothèque de stratégies » pour ces systèmes, que les nouveaux venus ont constamment copiée pour lancer de nouvelles arnaques.

Les discours et stratégies à surveiller absolument pour les investisseurs

Les organisateurs et gestionnaires de ces systèmes ont systématisé leurs réponses face aux questions des participants. Selon le degré de doute des investisseurs, ils choisissent des discours appropriés pour orienter. Voici un résumé des 32 discours les plus courants dans ces systèmes :

Discours sur les promesses de prix :

• « Faites-moi confiance et tenez bon, sinon descendez » (pour créer une pression de masse)
• « Atteindre 1000 dollars d’ici la fin de l’année, sinon on mange de la merde en direct » (promesse agressive)
• « Vous ne verrez plus jamais ce prix » (créer un sentiment d’urgence)
• « La valeur de la monnaie est gravement sous-estimée » (suggérer un potentiel de doublement)
• « Un prix centuple n’est pas un rêve » (promesse extrême)

Discours sur l’équipe et la coopération :

• « Nous avons une équipe de gestion de capital de classe mondiale » (faux prestige)
• « Nous avons discuté avec plusieurs grandes plateformes d’échange, ça va bientôt être lancé » (fausse avancée)
• « Nous avons déjà coopéré avec plusieurs entreprises physiques » (fausse collaboration)

Discours sur l’ajustement du marché :

• « L’équipe travaille, ne regardez pas le prix, tenez bon » (détourner l’attention)
• « Ce n’est qu’un lavage de marché, de grandes actions se préparent derrière » (embellir la chute)
• « La plateforme vend nos tokens pour faire tomber le marché, retirez-les vite » (déléguer la responsabilité)

Discours sur le futur du projet :

• « Il y aura de bonnes nouvelles le mois prochain » (promesses sans fin)
• « Nous allons tout affronter avec le temps » (technique de report)
• « 99 % des projets échouent, nous sommes dans l’autre 1 % » (créer une peur sélective)

Discours sur les gains :

• « Investissez 70 000 yuans, gagnez 10,4 millions en 2 ans » (exagération des profits)
• « Les gains statiques sont élevés, 30 % par mois » (rendement impossible)
• « Marcher pour gagner de l’argent, l’économie de tokens est l’avenir » (mythe de rendement)
• « Il y a un milliard de yuans en sortie, le patron garantit un salaire à six chiffres chaque mois » (tentation hiérarchique)

Discours sur la participation :

• « Il suffit d’obéir simplement et de suivre, le succès est garanti » (exagérer la certitude)
• « Mon succès peut être copié » (fausse promesse)
• « Mes formations peuvent améliorer la conscience financière » (vente déguisée)
• « Suivez la société, suivez le système, vous aurez une vie prospère » (espérance spirituelle)

Discours sur la manipulation de l’opinion publique :

• « Moins de mauvaises nouvelles, cela n’affectera pas le développement » (éliminer les doutes)
• « Certes, certains ont déformé la blockchain, mais notre équipe respecte la loi » (auto-excuse)
• « La blockchain forge vraiment les gens, on peut apprendre beaucoup » (détourner l’attention)

Discours sur l’urgence :

• « La blockchain n’offre qu’une seule opportunité, si vous ne la saisissez pas, vous regretterez » (créer une peur de manquer)
• « C’est soutenu par des célébrités » (citation de Li Xiaolai, Sun Yuchen, etc.)

Les astuces courantes avant la fuite des systèmes de financement : mise à niveau du système et attaques de hackers

La dernière scène de ces discours est souvent une couverture avant le retrait. La veille de la fermeture, les organisateurs utilisent généralement des stratégies fixes pour gagner du temps afin de s’enfuir.

D’abord, des mises à niveau périodiques du système. Au début, une mise à niveau par mois est la norme. Après que les investisseurs s’y soient habitués, la fréquence augmente. Ensuite, ils invoquent des attaques de hackers — prétendant que les données ont été volées et qu’une maintenance est nécessaire. La période de maintenance est généralement annoncée comme de deux semaines, mais elle devient souvent une occasion de détourner des fonds. Finalement, le groupe de discussion est dissous, les organisateurs disparaissent simultanément, et les fonds des investisseurs s’évaporent.

Certains investisseurs gardent encore l’illusion que c’est simplement une maintenance, mais le fait que le marché ne se rouvre jamais prouve la vérité : le système a déjà disparu.

Comment distinguer un système de financement d’un vrai projet blockchain

La méthode la plus efficace pour reconnaître ces discours est de connaître les caractéristiques d’un vrai projet blockchain. Les projets légitimes, comme Bitcoin, existent depuis plus de dix ans, et leur réseau ne nécessite jamais d’arrêt pour maintenance. Même lors de mises à niveau, les utilisateurs peuvent continuer à utiliser le service normalement, sans craindre de risques systémiques.

La fiabilité de la blockchain réside dans sa décentralisation : tant qu’il y a une connexion Internet, elle fonctionne partout et à tout moment. En revanche, un système de financement dépend d’une plateforme centralisée : si cette plateforme décide de fuir, toutes les interactions s’interrompent immédiatement.

Éloignez-vous des discours de financement, comprenez la véritable nature de ces systèmes, car c’est la décision la plus intelligente pour un investisseur à notre époque.