Korea Selatan Akan Memperluas Penerapan Aturan Perjalanan Kripto ke Transaksi di Bawah $700 dalam Upaya Pengetatan AML

Korea Selatan akan memperluas penerapan Travel Rule kripto secara signifikan, mencakup kewajiban kepatuhan pada transaksi di bawah 700 dolar AS (sekitar 1 juta won). Langkah regulasi ini dirancang untuk menutup celah penting yang selama ini memungkinkan pengguna menghindari verifikasi identitas dengan memecah transfer besar menjadi beberapa transaksi kecil. Kebijakan baru ini merupakan upaya menyeluruh untuk memperkuat langkah anti-pencucian uang (AML) di sektor aset digital yang berkembang pesat di Korea Selatan.

Dengan kerangka kerja yang diperluas, seluruh bursa mata uang kripto yang beroperasi di Korea Selatan wajib menerapkan prosedur Know Your Customer (KYC) penuh untuk setiap transaksi, tanpa memandang nominal. Dengan demikian, platform harus mengumpulkan dan memverifikasi data identitas lengkap baik dari pengirim maupun penerima—termasuk transaksi yang sebelumnya tidak diwajibkan. Perubahan ini juga membawa pengetatan tinjauan keuangan dan kepatuhan untuk bursa, pembatasan khusus bagi platform luar negeri berisiko tinggi, serta larangan bagi individu dengan catatan kriminal menjadi pemilik saham di perusahaan kripto berlisensi.

Penyesuaian ambang batas ini menargetkan transaksi di bawah 1 juta won, yang sebelumnya memungkinkan pengguna menghindari pemeriksaan identitas melalui praktik "structuring" atau "smurfing"—memecah transfer besar ke jumlah kecil untuk menghindari pelaporan. Dengan menghapus pengecualian ini, regulator bertujuan secara signifikan mengurangi penggunaan aset digital untuk tujuan ilegal seperti pencucian uang, penghindaran pajak, dan transfer dana lintas negara tanpa izin.

Ketua FSC Korea Selatan Tegaskan Peningkatan AML Kripto Lewat Perluasan Travel Rule

Ketua Financial Services Commission (FSC), Lee Eok-won, menegaskan perluasan regulasi ini dalam pengarahan terbaru di Komite Legislasi dan Yudisial Majelis Nasional. Dalam sesi tersebut, Lee menyoroti komitmen pemerintah untuk memperketat pengawasan infrastruktur mata uang kripto, yang dinilai semakin rentan terhadap eksploitasi para pelaku pencucian uang dan penghindar pajak.

"Kami akan menindak tegas pencucian uang kripto dengan memperluas Travel Rule ke transaksi di bawah 1 juta won," ujar Lee, menandakan sikap tegas terhadap kejahatan keuangan yang melibatkan aset digital.

Sebelumnya, Travel Rule di Korea Selatan hanya berlaku untuk transfer dengan nilai besar, mewajibkan bursa mengumpulkan dan membagikan data identitas peserta transaksi jika nominal melebihi ambang tertentu. Celah regulasi ini dimanfaatkan pelaku dengan melakukan banyak transaksi kecil untuk memindahkan dana besar tanpa terdeteksi. Proposal baru ini menutup celah tersebut dengan memberlakukan standar pengungkapan identitas yang seragam untuk seluruh transaksi, tanpa terkecuali.

Setelah diterapkan, Travel Rule yang diperluas akan mewajibkan platform kripto menyimpan data identitas lengkap seluruh pengguna, termasuk mereka yang melakukan perdagangan dan transfer kecil. Data ini meliputi nama lengkap, data akun, alamat wallet, dan detail identitas lain yang dapat dibagikan kepada penegak hukum dan otoritas regulator jika diperlukan. Bursa juga harus menerapkan sistem pemantauan transaksi yang mampu mendeteksi pola mencurigakan, baik pada transfer besar maupun kecil.

Regulator meyakini langkah-langkah ini akan secara signifikan membatasi penggunaan mata uang kripto untuk pengiriman uang ilegal ke luar negeri maupun transfer pendapatan tanpa pelaporan. Dengan menciptakan jejak audit menyeluruh untuk semua transaksi kripto, otoritas berharap dapat meningkatkan kemampuan penelusuran aliran dana ilegal dan penindakan kejahatan keuangan secara lebih efektif.

Selain perluasan Travel Rule, FSC berencana memberlakukan pembatasan komprehensif pada bursa luar negeri berisiko tinggi yang melayani pengguna Korea tanpa lisensi domestik. Berdasarkan pedoman regulator, platform semacam ini akan diblokir sepenuhnya jika dinilai berisiko tinggi terhadap tindak penipuan, pencucian uang, atau kejahatan keuangan lain. Pemerintah akan bekerja sama dengan penyedia layanan internet dan institusi keuangan untuk menerapkan hambatan teknis demi mencegah akses ke platform yang tidak patuh.

Bursa mata uang kripto juga akan menjalani penilaian yang lebih ketat atas stabilitas keuangan dan integritas operasional. Pemerintah akan memperluas kriteria pendaftaran Virtual Asset Service Provider (VASP), dengan menilai kecukupan modal, kontrol internal, dan sistem kepatuhan yang dimiliki platform. Bursa yang tidak memenuhi standar baru ini terancam penangguhan bahkan pencabutan lisensi.

Regulasi baru juga akan menerapkan pembatasan kepemilikan yang ketat untuk mencegah infiltrasi kriminal dalam industri kripto berlisensi. Aturan ini melarang individu dengan riwayat pelanggaran pajak, kasus narkoba, atau pelanggaran hukum serius lainnya menjadi pemegang saham utama di perusahaan kripto terdaftar. Ketentuan ini memastikan platform yang diatur tetap dikelola oleh pihak berintegritas yang dapat dimintai pertanggungjawaban atas pelanggaran kepatuhan.

Korea Selatan Akan Berikan Kewenangan Pembekuan Dini ke FIU

Dalam perkembangan terbaru, Financial Intelligence Unit (FIU) akan mendapatkan kewenangan lebih luas untuk membekukan akun mata uang kripto secara pre-emptive pada kasus dugaan kejahatan keuangan serius. Dengan kewenangan baru ini, penyidik dapat segera mengunci akun mencurigakan saat mendeteksi indikasi pelanggaran, sehingga mencegah pelaku memindahkan dana sebelum tuntutan resmi dilayangkan.

Mekanisme pembekuan dini ini memperkuat kemampuan penegakan hukum di sektor aset digital. Sebelumnya, otoritas kerap kesulitan mengamankan aset kripto selama proses penyidikan karena pelaku dapat dengan cepat memindahkan dana ke bursa luar negeri atau dompet privasi setelah mengetahui adanya pemeriksaan. Dengan kewenangan baru ini, FIU dapat bertindak cepat berdasarkan bukti awal, sehingga aset dapat diamankan untuk penyitaan dan pengembalian ke korban.

Pejabat menyampaikan bahwa amandemen undang-undang terkait diproyeksikan diajukan ke Majelis Nasional pada paruh pertama tahun ini. RUU ini akan melalui proses peninjauan komite dan konsultasi publik, dengan implementasi diperkirakan segera setelah pengesahan.

Korea Selatan juga memperkuat kerja sama dengan otoritas internasional, khususnya Financial Action Task Force (FATF), untuk memastikan kerangka pengawasan kripto selaras dengan standar global. Kolaborasi ini akan mendukung pertukaran informasi dengan otoritas luar negeri, sehingga investigasi lintas negara terhadap kejahatan keuangan kripto bisa berjalan optimal. Dengan menyelaraskan regulasi dengan standar internasional, Korea Selatan ingin menjadi pelopor tata kelola aset digital yang bertanggung jawab sembari melindungi sistem keuangannya dari praktik ilegal.

Paket regulasi komprehensif ini mencerminkan tren global di kalangan negara maju yang memperketat pengawasan pasar mata uang kripto. Seiring aset digital makin terintegrasi ke keuangan arus utama, pemerintah di berbagai negara menyadari pentingnya kerangka AML dan KYC yang adaptif terhadap tantangan teknologi blockchain. Perluasan Travel Rule dan peningkatan kewenangan penegakan hukum di Korea Selatan menjadi langkah penting yang dapat menjadi acuan bagi negara lain dalam menyeimbangkan inovasi dan keamanan di sektor kripto.

FAQ

Apa itu Travel Rule kripto Korea Selatan dan mengapa diperluas ke transaksi di bawah 700 dolar AS?

Travel Rule Korea Selatan mewajibkan transfer kripto disertai informasi pengirim dan penerima untuk memenuhi standar AML. Dengan memperluasnya ke transaksi di bawah 700 dolar AS, pengawasan anti-pencucian uang menjadi lebih kuat dan pelacakan transfer kripto lintas negara bernominal kecil dapat diperketat.

Apa dampak kebijakan ini bagi pengguna dan bursa mata uang kripto di Korea Selatan?

Perluasan travel rule ke transaksi di bawah 700 dolar AS akan meningkatkan biaya kepatuhan bursa dan mewajibkan prosedur KYC yang lebih komprehensif. Pengguna akan menghadapi verifikasi transaksi lebih ketat, fleksibilitas perdagangan yang berkurang, dan kemungkinan biaya lebih tinggi. Bursa harus memperkuat infrastruktur AML untuk memantau transaksi kecil yang berdampak pada efisiensi dan daya saing operasional.

Apa hubungan antara travel rule mata uang kripto dan kepatuhan anti-pencucian uang (AML)?

Travel rule memperkuat kepatuhan AML dengan mewajibkan platform kripto membagikan informasi pengguna atas setiap transaksi, sehingga mencegah tindakan ilegal dan pencucian uang. Aturan ini menjamin transparansi transaksi dan mendukung investigasi regulator, menjadikannya elemen kunci kepatuhan hukum.

Kapan penyesuaian kebijakan AML Korea Selatan mulai berlaku? Apakah kebijakan serupa diterapkan di negara lain?

Penyesuaian kebijakan AML Korea Selatan mulai berlaku pada 2024. Banyak negara seperti Amerika Serikat, Uni Eropa, dan Jepang telah menerapkan kebijakan anti-pencucian uang serupa yang menargetkan transaksi mata uang kripto untuk mencegah kejahatan keuangan.

Informasi apa yang perlu dikirimkan pengguna ketika transaksi kripto bernominal kecil dikenakan Travel Rule?

Pengguna mungkin diminta memberikan data yang membuktikan kontrol atas alamat pengirim. Jika penyedia pengirim telah mengirimkan data lengkap, informasi tambahan biasanya tidak diperlukan. Bursa dapat meminta data relevan sesuai ketentuan regulasi.