California menjatuhkan denda sebesar 500.000 dolar AS kepada platform pengelolaan aset kripto Nexo dengan alasan "pinjaman tanpa izin"

BlockBeats berita, 16 Januari, Departemen Perlindungan Keuangan dan Inovasi California (DFPI) mengumumkan denda sebesar USD kepada platform pengelolaan aset kripto Nexo, karena memberikan pinjaman jaminan aset kripto kepada setidaknya 5.456 penduduk California tanpa izin tingkat negara bagian.

Otoritas pengawas menyatakan bahwa penyelidikan menemukan bahwa Nexo Capital Inc. (berkantor pusat di Kepulauan Cayman), selama periode Juli 2018 hingga November 2022, memberikan pinjaman kepada konsumen dan perusahaan tanpa izin yang sah, serta tidak menilai kemampuan pembayaran, utang yang ada, atau catatan kredit peminjam sebelum memberikan pinjaman, melanggar peraturan keuangan terkait di California.

Kepala DFPI KC Mohseni mengatakan: 「Lembaga pemberi pinjaman harus mematuhi hukum, menghindari pemberian pinjaman berisiko tinggi yang membahayakan konsumen, termasuk pinjaman jaminan aset kripto.」 Selain denda, Nexo juga diminta untuk memindahkan semua dana pengguna California ke entitas terkait di AS yang berlisensi dalam waktu 150 hari.

Sanksi ini terjadi saat Nexo menyatakan rencana untuk kembali ke pasar AS. Perusahaan ini sebelumnya keluar dari pasar AS pada 2022 di bawah tekanan pengawasan negara bagian dan federal. Sebelumnya, Nexo telah mencapai penyelesaian sebesar 45 juta USD dengan SEC dan otoritas pengawas di beberapa negara bagian pada 2023 karena produk pinjaman dan hasil kripto yang tidak terdaftar.

Para analis menunjukkan bahwa kasus ini kembali menyoroti tekanan berkelanjutan dari otoritas pengawas AS terhadap kepatuhan bisnis pinjaman kripto, terutama dalam perlindungan konsumen dan pemeriksaan pinjaman. Nexo hingga saat ini belum memberikan tanggapan resmi terkait hal ini.