Apa itu Ronda: Pemerintah India memperkuat regulasi mata uang kripto, perkembangan baru dalam langkah anti pencucian uang

Otoritas pengatur keuangan India secara signifikan memperketat pengendalian terhadap mata uang kripto untuk melawan pencucian uang dan pendanaan terorisme. Menurut laporan PANews pada 12 Januari, lembaga intelijen keuangan India (FIU) mengumumkan regulasi baru yang revolusioner terhadap platform perdagangan. Regulasi ini menjadi latar belakang penting dalam memahami apa itu pencucian uang dan memperkuat upaya melawannya.

Pencegahan Pencucian Uang Melalui Verifikasi Identitas yang Ketat

Inti dari regulasi baru ini adalah peningkatan besar dalam otentikasi pengguna. Bursa wajib meminta pengguna untuk mengambil selfie berkedip secara langsung, guna memverifikasi keaslian dan tanda vital. Selain itu, pencatatan koordinat geografis, waktu pengambilan gambar, dan alamat IP menjadi wajib. Ini merupakan bagian dari sistem verifikasi identitas berlapis yang berfungsi sebagai langkah pencegahan pencucian uang.

Lebih jauh lagi, pengguna harus menyerahkan dokumen-dokumen berikut: Nomor Pendaftaran Permanen (PAN), paspor, SIM, kartu Aadhar, kartu identitas pemilih, nomor telepon seluler, dan alamat email. Informasi ini diverifikasi melalui One-Time Password (OTP), dan kepemilikan rekening bank diverifikasi melalui metode “konfirmasi masuk kecil”.

Langkah Penguatan dan Larangan yang Harus Dilakukan dan Dilarang oleh Bursa

Dalam regulasi baru ini, pembatasan terhadap operator platform juga diperketat. Dukungan terhadap ICO dilarang, dan penggunaan alat pelacak seperti coin mixer juga dilarang. Tindakan ini bertujuan menghilangkan praktik pencucian uang yang berpotensi terjadi.

Selain itu, pelanggan berisiko tinggi, pelanggan dari yurisdiksi suram pajak, pelanggan yang terkait dengan wilayah pengawasan Financial Action Task Force (FATF), dan organisasi nirlaba akan dikenai pemeriksaan due diligence yang diperkuat setiap enam bulan. Ini memastikan adanya sistem pengawasan yang berkelanjutan.

Kewajiban Pendaftaran, Pelaporan, dan Penyimpanan Data

Semua platform perdagangan wajib mendaftar ke Unit Informasi Keuangan (FIU). Kewajiban melaporkan transaksi mencurigakan juga diberlakukan, dan data pengguna harus disimpan minimal selama 5 tahun. Langkah-langkah ini memungkinkan otoritas melacak dan memverifikasi aktivitas pencucian uang.

Menurut otoritas India, skema seperti ICO dianggap kurang memiliki dasar ekonomi dan membawa risiko pencucian uang serta pendanaan terorisme yang lebih canggih dan licik. Penguatan regulasi ini merupakan strategi komprehensif untuk memahami dan melawan pencucian uang, dan dipastikan akan berdampak besar pada industri aset kripto.