COO BlackRock tentang "kreativitas" dalam perdagangan AI: Bagus didengar, yang penting adalah bagaimana melakukannya

Chief Operating Officer BlackRock baru-baru ini menekankan bahwa perdagangan berbasis kecerdasan buatan menunjukkan “kreativitas” dalam rekayasa keuangan. Pandangan ini terdengar bagus, tetapi yang benar-benar menarik adalah—BlackRock tidak hanya berbicara, tetapi juga bertindak nyata untuk mengilustrasikan apa sebenarnya “kreativitas” tersebut. Dari ETF Bitcoin hingga alokasi aset kripto, dari keuangan tradisional hingga aset baru yang sedang berkembang, BlackRock sedang menggunakan AI untuk merombak logika pengelolaan aset.

Tindakan nyata di balik pandangan ini

BlackRock mengatakan bahwa AI menunjukkan kreativitas dalam rekayasa keuangan, ini bukan omong kosong. Lihat saja aksi BlackRock dalam satu minggu terakhir untuk memahami:

• Menyetorkan 317.594 BTC ke Coinbase (20 Januari), terus memperkuat alokasi di aset kripto
• ETF iShares Preferred Stock and Income Securities (PFF) memegang saham dari perusahaan strategi Bitcoin Treasury, dengan total nilai $471 juta
• ETF iShares Preferred and Income Securities (PFF) memegang saham preferen MSTR senilai $380 juta, menjadi posisi keempat terbesar

Logika di balik aksi-aksi ini sangat jelas: BlackRock menggunakan algoritma alokasi aset yang didorong AI, mengintegrasikan keuangan tradisional dan aset baru (termasuk mata uang kripto) ke dalam satu kerangka kerja terpadu. Inilah wujud “kreativitas rekayasa keuangan”—bukan sekadar menumpuk aset, tetapi melakukan alokasi cerdas berbasis analisis AI.

Tiga dimensi rekayasa keuangan berbasis AI

( Dari aset tunggal ke portofolio multiaset

Produk-produk BlackRock sudah mencerminkan kreativitas ini. Contohnya, produk anuitas indeks tetap yang diluncurkan oleh perusahaan asuransi Life Insurance Company of Delaware—menggabungkan eksposur saham AS dan Bitcoin, dengan pengelolaan algoritma yang menargetkan volatilitas 12%. Apa yang dilakukan AI di balik desain ini? Menyesuaikan bobot aset secara real-time, mencari keseimbangan optimal antara risiko dan imbal hasil.

) Dari alokasi pasif ke pengelolaan aktif

Peningkatan berkelanjutan dalam aset kripto oleh BlackRock mencerminkan sebuah perubahan: dari mengikuti indeks secara pasif ke mengenali peluang secara aktif. Peran AI di sini adalah—melalui analisis data skala besar, mengidentifikasi perubahan korelasi antar kelas aset, dan menyesuaikan alokasi sebelumnya.

Dari logika tradisional ke narasi baru

Kreativitas yang lebih dalam terletak pada fakta bahwa BlackRock menggunakan AI untuk membantu investor memahami dunia alokasi aset yang baru. Ketika ekspektasi penurunan suku bunga oleh Federal Reserve meningkat (berdasarkan berita terbaru, kemungkinan penurunan 25 basis poin mencapai 97,8%), dan lingkungan likuiditas membaik, AI dapat memprediksi dengan lebih akurat aset mana yang akan diuntungkan. Bitcoin menembus angka $120.000, dana ETF spot masuk terus-menerus mencatat rekor, semuanya didukung oleh alokasi institusional yang didorong AI.

Strategi dalam konteks makro

BlackRock menekankan kreativitas rekayasa keuangan berbasis AI pada waktu yang sangat tepat. Saat ini, dunia menghadapi momen penting: calon Ketua Federal Reserve belum ditentukan, dan kebijakan dari ketua baru bisa mempengaruhi arah likuiditas global. Dalam ketidakpastian ini, nilai AI menjadi sangat nyata—kemampuannya untuk beradaptasi cepat terhadap perubahan kebijakan dan menyesuaikan alokasi aset secara dinamis.

Berdasarkan informasi terbaru, ekspektasi penurunan suku bunga oleh Fed sangat kuat, yang berarti lingkungan likuiditas mungkin beralih dari ketat ke longgar. Dalam konteks ini, logika alokasi aset tradisional bisa gagal, dan alat seperti AI diperlukan untuk menghitung ulang strategi. Peningkatan berkelanjutan dalam aset kripto oleh BlackRock adalah hasil dari re-alokasi yang didorong AI ini.

Bagaimana masa depan akan berjalan

Jika kreativitas rekayasa keuangan berbasis AI adalah pandangan BlackRock, maka arah masa depan mungkin akan meliputi:

• AI tidak lagi sekadar alat optimisasi, tetapi menjadi mesin utama pengambilan keputusan alokasi aset
• Integrasi aset tradisional dan aset baru (terutama mata uang kripto) akan semakin cepat, bukan lagi terpisah
• Investor institusi akan semakin bergantung pada AI untuk menghadapi perubahan cepat dalam lingkungan likuiditas

Apa artinya ini bagi pasar kripto? Pengaturan institusional tidak lagi menjadi pertanyaan “perlu atau tidak” masuk, tetapi “bagaimana cara mengaturnya” secara optimal. Alokasi aset yang didorong AI akan menjadikan aset kripto sebagai bagian standar dalam portofolio banyak institusi, bukan lagi sebagai opsi pinggiran.

Ringkasan

Chief Operating Officer BlackRock mengatakan bahwa perdagangan berbasis AI menunjukkan kreativitas dalam rekayasa keuangan, ini bukan sekadar pernyataan pandangan, tetapi juga penjabaran strategi mereka sendiri. Dari ETF Bitcoin hingga posisi aset kripto, dari keuangan tradisional hingga alokasi aset baru, BlackRock sedang menggunakan AI untuk mendefinisikan ulang arti “kreativitas”—bukan sekadar inovasi gaya, tetapi dalam lingkungan pasar yang kompleks, menggunakan algoritma dan data untuk pengambilan keputusan yang lebih akurat.

Dalam konteks kemungkinan beralihnya lingkungan likuiditas menjadi lebih longgar, inovasi alokasi aset berbasis AI ini bisa menjadi kekuatan utama mendorong masuknya aset kripto ke dalam portofolio utama. Yang penting, ini bukan lagi usaha satu institusi, tetapi tren besar seluruh industri.