Bursa cryptocurrency Taiwan memasuki era verifikasi identitas, delapan platform utama mengeluarkan strategi unik untuk menghadapi

Juli 2024, Taiwan Financial Supervisory Commission secara resmi memasukkan platform mata uang virtual ke dalam kerangka pengawasan pencegahan pencucian uang, perubahan kebijakan besar ini membawa dampak yang belum pernah terjadi sebelumnya terhadap ekosistem bursa mata uang virtual di Taiwan. Untuk melaksanakan standar Organisasi Kejahatan Keuangan Internasional (FATF), Komisi memutuskan untuk menerapkan mekanisme transaksi dengan identifikasi nyata, dan memberikan masa penyesuaian selama satu tahun kepada pelaku industri.

Inti dari kebijakan ini adalah mewajibkan setiap bursa menerapkan langkah-langkah pencegahan seperti konfirmasi identitas pelanggan (KYC), penyimpanan catatan transaksi, dan pelaporan transaksi mencurigakan. Perlu dicatat bahwa pada bulan Mei, Komisi telah mengadakan dengar pendapat dengan 8 pelaku utama, termasuk Ace Digital Innovation, BitoPro, Maicoin, StarBit, Joyso, Statecraft, BitAsset, dan Subo, untuk membahas rencana implementasi regulasi baru secara rinci.

Saat Pengujian Bursa Mata Uang Virtual Taiwan Telah Tiba

Ketika kebijakan identifikasi nyata resmi diberlakukan, bursa mata uang virtual di Taiwan menghadapi tantangan kepatuhan yang belum pernah terjadi sebelumnya. Platform-platform ini harus menyelesaikan verifikasi identitas pengguna dan verifikasi informasi dalam waktu singkat, sambil menjaga layanan transaksi tetap berjalan normal. Hal ini menjadi ujian hidup yang berat bagi bursa dengan skala dan kemampuan teknis yang berbeda.

Deputi Direktur Biro Perbankan, Lin Chih-Chih, menegaskan bahwa meskipun aset virtual seperti Bitcoin bukan mata uang resmi dan belum disetujui sebagai instrumen keuangan oleh otoritas, risiko pencucian uang tetap ada, sehingga harus dimasukkan ke dalam kerangka pencegahan. Pernyataan ini juga menegaskan pentingnya dan urgensi pengawasan.

Strategi Respons dari Delapan Bursa Utama

Menanggapi regulasi baru, reaksi dari berbagai bursa mata uang virtual di Taiwan berbeda-beda, mencerminkan kemampuan adaptasi pelaku industri dan juga strategi platform yang berbeda.

BitoPro mengambil sikap proaktif. Sejak pertengahan Juni, platform ini mewajibkan seluruh pengguna menyelesaikan verifikasi Level 2 sebelum akhir bulan. Selain itu, pengguna yang telah diverifikasi harus mengisi informasi tambahan, termasuk alamat KTP/Kartu Identitas, pekerjaan, dan sumber penghasilan. BitoPro secara tegas menyatakan bahwa pengguna yang tidak menyelesaikan verifikasi tepat waktu akan dibatasi fungsi penarikan, transaksi, dan pembelian surat utang, serta pesanan yang sedang dalam proses akan dibatalkan sampai verifikasi selesai.

Maicoin (MAX) menerapkan standar yang lebih ketat. Sejak awal Juni, platform ini mewajibkan pengguna baru dan Level 1 menyelesaikan verifikasi identitas. Selain itu, pendaftaran baru hanya menerima pengguna dewasa di atas 20 tahun yang memiliki KTP Taiwan, kartu izin tinggal, atau izin tinggal permanen. Pengguna yang tidak mengunggah data dalam batas waktu akan diturunkan ke Level 0 mulai Juli, hanya dapat melihat harga pasar tanpa bisa melakukan transaksi.

Subo memilih strategi penghentian secara agresif. Sejak Juli, platform ini menghentikan layanan perdagangan, dan waktu pengaktifannya kembali belum ditentukan. Sampai akhir Juli, pengguna masih dapat melakukan transfer aset keluar, tetapi tidak dapat memasukkan dana baru. Langkah ini jelas merupakan respons langsung terhadap tantangan kepatuhan.

Joyso, bursa terdesentralisasi hybrid, melakukan perubahan total. Pada akhir Juni, platform ini menghentikan layanan desentralisasi “ETH JOYSO DEX” dan “TRON JOYSO DEX”, serta tidak lagi membuka layanan deposit, transaksi, dan penarikan. Pengguna harus melakukan penarikan melalui kontrak pintar secara mandiri, dengan risiko ditanggung pengguna sendiri.

Ace menunjukkan kesiapan penuh. Menurut informasi, Ace sejak 2018 telah bekerja sama dengan empat firma akuntansi terbesar dunia, KPMG, dan telah meminta laporan legalitas dari KPMG sebelum peluncuran. Bursa ini telah menerapkan langkah-langkah identifikasi nyata termasuk verifikasi nama dan data pribadi. Ace menyatakan bahwa jika ditemukan transaksi mencurigakan, mereka akan bekerja sama dengan Biro Investigasi, Biro Kepolisian Kriminal, dan jaringan anti penipuan 165 untuk melakukan investigasi dan mencegah penipuan serta pencucian uang secara ketat.

Pencegahan Pencucian Uang Menjadi Kesepakatan Global, Amerika Serikat Juga Memberikan Tekanan

Langkah Taiwan ini bukanlah kejadian terisolasi, melainkan bagian dari tren regulasi global. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) di bawah Departemen Keuangan AS pernah menyatakan bahwa salah satu prioritas kebijakan anti pencucian uang adalah mencegah mata uang virtual digunakan sebagai alat pencucian uang dalam kejahatan siber.

Meskipun FinCEN mengakui bahwa mata uang virtual membawa inovasi nyata dalam industri keuangan, mereka juga mengakui bahwa aset ini telah menjadi mata uang pilihan dalam berbagai transaksi ilegal daring. Oleh karena itu, penerapan langkah-langkah pencegahan pencucian uang menjadi pilihan yang tak terelakkan. Hal ini sejalan dengan logika kebijakan Komisi Taiwan, mencerminkan bahwa pengawasan terhadap aset virtual di seluruh dunia semakin ketat.

Bursa mata uang virtual Taiwan sedang mengalami transformasi dalam gelombang regulasi internasional ini. Era identifikasi nyata adalah tantangan sekaligus jalan menuju industri yang lebih teratur dan sistematis.