Bank sentral bekerja sama dengan 13 departemen melancarkan serangan keras terhadap penipuan di dunia kripto, stablecoin menjadi pusat perhatian dalam badai regulasi

Bank Rakyat Tiongkok baru-baru ini mengadakan pertemuan koordinasi multi-departemen dan mengeluarkan peringatan paling keras terkait masalah penipuan terkait mata uang virtual. Serangan gabungan dari 13 departemen pemerintah ini menandai bahwa setelah pelarangan lengkap transaksi dan penambangan cryptocurrency pada tahun 2021, langkah pencegahan risiko penipuan di dunia koin memasuki tahap baru. Saat ini, spekulasi mata uang virtual kembali meningkat, dan aktivitas kriminal ilegal terkait semakin marak, menjadikan penipuan di dunia koin sebagai fokus baru dalam pengendalian risiko keuangan.

Stablecoin menjadi alat penipuan, bank sentral beri peringatan risiko pencucian uang dan penggalangan dana

Dalam pertemuan mekanisme koordinasi penanggulangan spekulasi transaksi mata uang virtual yang diadakan pada 28 November, stablecoin disebut sebagai objek pengawasan utama. Bank sentral secara tegas menyatakan bahwa stablecoin “tidak mampu memenuhi persyaratan identifikasi pelanggan, anti pencucian uang, dan lain-lain secara efektif,” yang menjadikannya sebagai tempat berkembang biaknya penipuan di dunia koin, dengan risiko tinggi digunakan untuk pencucian uang, penipuan penggalangan dana, dan transfer lintas negara secara ilegal.

Berbeda dengan instrumen keuangan tradisional, stablecoin karena kemudahan peredaran lintas negara dan rendahnya ambang transaksi, sedang dimanfaatkan oleh pelaku penipuan untuk melakukan pendanaan ilegal. Korban biasanya terjebak dalam janji imbal hasil tinggi dan menginvestasikan dana, yang akhirnya dipindahkan secara lintas negara melalui stablecoin, menyulitkan proses penarikan kembali. Ini menjadi metode yang paling tersembunyi dan sulit diawasi dalam penipuan di dunia koin saat ini.

Setelah larangan 2021, risiko kembali muncul, aktivitas penipuan mata uang virtual terus terjadi

Pengawasan terhadap mata uang virtual di Tiongkok tidak berkurang. Sejak 2017, bank sentral telah memberlakukan larangan total terhadap transaksi cryptocurrency; sejak 2021, penambangan cryptocurrency juga dilarang secara menyeluruh. Dalam beberapa tahun terakhir, melalui penertiban gabungan, kekacauan di dunia mata uang virtual sempat dikendalikan secara signifikan.

Namun, baru-baru ini, karena berbagai faktor, spekulasi mata uang virtual kembali meningkat, dan aktivitas penipuan di dunia koin mulai rebound. Bank sentral menyatakan bahwa aktivitas kriminal ilegal terkait “terjadi secara sporadis,” yang tidak hanya mengancam keamanan aset investor, tetapi juga menimbulkan risiko terhadap stabilitas keuangan. Oleh karena itu, 13 departemen pemerintah termasuk bank sentral, departemen keamanan publik, dan Kantor Siber dan Informasi Pusat memutuskan untuk terus memperkuat pemantauan, berbagi informasi, dan menindak tegas aktivitas kriminal ilegal yang melibatkan penipuan di dunia koin.

Kontras antara kemakmuran industri kripto di Hong Kong dan larangan di daratan, rencana stablecoin perusahaan internasional dihentikan

Berbeda dengan kebijakan ketat di daratan, Hong Kong dalam dua tahun terakhir aktif mendorong pengembangan industri cryptocurrency. Hong Kong telah membangun sistem perizinan untuk bursa dan penerbit stablecoin, berusaha menarik perusahaan kripto internasional untuk beroperasi.

Perbedaan ini memicu minat perusahaan domestik. Ant Group dan JD.com pernah merencanakan penerbitan stablecoin “RMB lepas pantai” di Hong Kong, berharap memanfaatkan peluang pasar. Namun, setelah Bank Sentral Tiongkok dan Kantor Siber dan Informasi Nasional secara tegas menyatakan “tidak melanjutkan” rencana tersebut, kedua perusahaan tersebut menunda proyek terkait. Ini mencerminkan bahwa meskipun Hong Kong memiliki ruang pengaturan yang unik, pengaruh kebijakan daratan tetap menentukan, terutama dalam hal risiko keuangan dan pencegahan penipuan di dunia koin.

Pencegahan penipuan di dunia koin, investor harus tingkatkan kewaspadaan

Menghadapi sikap tegas dari bank sentral, investor umum juga harus meningkatkan kesadaran terhadap penipuan di dunia koin. Transaksi mata uang virtual kurang diawasi secara efektif, dan pelaku penipuan memanfaatkan janji keuntungan tinggi, proyek palsu, pelarian, dan metode lain untuk menipu. Karakter lintas negara stablecoin membuat biaya dan tingkat kesulitan penipuan menjadi lebih rendah.

Investor harus menyadari bahwa setiap investasi cryptocurrency yang mengklaim “tanpa risiko dan berimbal tinggi” memiliki risiko, dan dalam transaksi stablecoin yang melibatkan data pribadi dan transfer dana besar, harus berhati-hati. Pencegahan penipuan di dunia koin membutuhkan penilaian rasional dan pemahaman yang cukup. Tindakan gabungan dari bank sentral dan departemen lainnya bertujuan melindungi keamanan kekayaan rakyat dan menjaga stabilitas tatanan keuangan, dan kesadaran akan risiko dari investor juga sangat penting.