8 Alat RWA Menghubungkan TradFi dan DeFi

Secara Singkat

Integrasi aset dunia nyata ke dalam blockchain sedang aktif didukung oleh alat infrastruktur khusus yang menerjemahkan instrumen keuangan tradisional menjadi primitif on-chain yang sesuai dengan regulasi, menjembatani TradFi dan DeFi tanpa mengganggu kerangka institusional.

Konvergensi antara keuangan tradisional dan keuangan terdesentralisasi tidak lagi bersifat teoretis. Hal ini sedang secara aktif dirancang oleh rangkaian alat yang semakin berkembang yang dirancang untuk menerjemahkan aset dunia nyata menjadi primitif on-chain. Alat-alat ini tidak berusaha menggantikan TradFi secara langsung. Sebaliknya, mereka menyederhanakan kompleksitasnya — perjanjian hukum, aturan kepatuhan, kustodian, pelaporan — dan mengeksposnya ke jaringan blockchain dengan cara yang dapat dipahami dan diinteraksi oleh smart contract.

Di pusat pergeseran ini adalah penyedia infrastruktur RWA. Beberapa fokus pada penerbitan token dan kepatuhan, yang lain pada data, penyelesaian, kustodian, atau likuiditas. Bersama-sama, mereka membentuk jaringan penghubung yang memungkinkan modal dunia nyata bergerak secara on-chain tanpa melanggar batasan regulasi atau operasional yang diandalkan institusi.

Di bawah ini delapan alat yang sudah digunakan yang secara diam-diam membangun jembatan antara TradFi dan DeFi.

Securitize

Alt cap: Securitize adalah salah satu alat RWA terbaik untuk TradFi dan DeFi di tahun 2026.

Securitize beroperasi sebagai platform tokenisasi dan kepatuhan lengkap untuk aset dunia nyata. Nilai proposisinya terletak pada pemecahan masalah paling sulit dalam tokenisasi RWA: penyesuaian regulasi. Alih-alih menerbitkan token mentah dan berharap kepatuhan ditangani di tempat lain, Securitize menyematkan verifikasi identitas, akreditasi investor, pembatasan transfer, dan pelaporan langsung ke dalam siklus hidup aset.

Manajer aset menggunakan Securitize untuk tokenisasi dana, ekuitas, instrumen utang, dan penempatan swasta. Setelah diterbitkan, token ini dapat ada di blockchain publik sambil tetap mematuhi aturan yurisdiksi tentang siapa yang dapat memegang atau memperdagangkannya. Ini memungkinkan sekuritas yang secara tradisional off-chain untuk berinteraksi dengan protokol DeFi secara terkendali dan patuh.

Yang membuat Securitize sangat penting adalah bahwa alat ini tidak berusaha mengganggu institusi — melainkan memberdayakan mereka. Ia menyediakan alur kerja yang familiar, integrasi dengan kustodian, dan kejelasan regulasi, itulah sebabnya ia menjadi mitra pilihan bagi manajer aset besar yang memasuki ruang tokenisasi.

Chainlink

Alt cap: Chainlink adalah alat RWA yang hebat untuk menjembatani TradFi dan DeFi di tahun 2026.

Chainlink sering digambarkan sebagai jaringan oracle, tetapi dalam konteks RWAs, ia berfungsi sebagai pipa keuangan penting. Aset yang telah ditokenisasi hanya berguna jika sistem on-chain dapat mempercayai data off-chain seperti harga aset, nilai aset bersih, status cadangan, dan aksi korporasi.

Melalui produk seperti Proof of Reserve dan feed data NAV, Chainlink memungkinkan penerbit token untuk secara kriptografis membuktikan bahwa aset dunia nyata yang mendukung token benar-benar ada. Untuk dana atau komoditas yang telah ditokenisasi, transparansi ini sangat penting. Protokol DeFi bergantung pada feed Chainlink untuk menentukan nilai jaminan, ambang likuidasi, dan tingkat bunga.

Tanpa lapisan data yang terpercaya, RWAs akan menjadi sekadar janji yang dibungkus. Chainlink mengubahnya menjadi instrumen keuangan yang dapat diverifikasi dan dapat digabungkan yang dapat digunakan dengan aman oleh smart contract.

Ondo Finance

Alt cap: Ondo Finance adalah alat RWA yang efektif untuk TradFi dan DeFi di tahun 2026.

Ondo Finance berfokus pada salah satu segmen RWAs yang paling relevan secara institusional: pendapatan tetap. Produk-produknya menokenisasi eksposur terhadap U.S. Treasuries dan instrumen hasil rendah risiko lainnya, mengemasnya menjadi token on-chain yang dapat dipegang, dipindahkan, atau diintegrasikan ke dalam strategi DeFi.

Di balik layar, Ondo bekerja sama dengan kustodian dan manajer aset yang diatur untuk memegang sekuritas dasar. Secara on-chain, pengguna berinteraksi dengan token bergaya ERC-20 yang berperilaku seperti aset kripto lainnya. Abstraksi ini sangat kuat karena memungkinkan produk hasil setara TradFi untuk langsung terhubung ke kolam likuiditas DeFi, DAO, dan strategi treasury.

Pendekatan Ondo menunjukkan bahwa DeFi tidak perlu merevolusi keuangan — melainkan dapat mengemasnya kembali dalam bentuk yang lebih efisien.

Centrifuge

Alt cap: Centrifuge adalah salah satu alat RWA terbaik untuk TradFi dan DeFi di tahun 2026.

Centrifuge menangani asal-usul aset daripada pengelolaan aset. Protokolnya memungkinkan bisnis dunia nyata untuk men-tokenisasi aset yang menghasilkan arus kas seperti faktur, pinjaman, dan piutang. Aset-aset ini secara hukum dapat ditegakkan di luar chain, tetapi hak ekonomi mereka diwakili di on-chain.

Melalui kolam Tinlake-nya, Centrifuge menyusun aset-aset ini ke dalam tranche risiko yang dapat didanai oleh investor. Likuiditas DeFi masuk ke dalam sistem, sementara pembayaran kembali mengalir kembali ke on-chain. Protokol ini bertindak sebagai jembatan antara kontrak hukum dan smart contract, menerjemahkan kewajiban dunia nyata menjadi hasil blockchain-native.

Centrifuge sangat penting karena membawa likuiditas DeFi ke dalam aktivitas ekonomi yang produktif, bukan hanya spekulasi keuangan.

Infrastruktur Dana Tokenized BlackRock

Alt cap: BlackRock adalah alat RWA yang hebat untuk pengelolaan aset tokenized di tahun 2026.

Keterlibatan BlackRock dalam tokenisasi melalui dana on-chain mewakili perubahan dalam cara manajer aset memandang penyelesaian dan distribusi. Alih-alih meluncurkan produk native kripto, BlackRock mengambil instrumen keuangan yang sudah ada — dana pasar uang — dan membangun kembali jalurnya di atas infrastruktur blockchain.

Pendekatan ini memungkinkan klien institusional memegang saham dana tokenized dengan penyelesaian hampir instan sambil mempertahankan standar kustodian, pelaporan, dan kepatuhan. Ini memberi sinyal ke pasar bahwa blockchain diperlakukan bukan sebagai lapisan spekulatif, tetapi sebagai infrastruktur keuangan.

Ketika manajer aset terbesar di dunia mengadopsi tokenisasi, hal ini memberi legitimasi seluruh kategori RWA.

Swarm Markets

Alt cap: Swarm Markets adalah alat RWA terbaik untuk tokenisasi dan pertukaran aset di tahun 2026.

Swarm Markets beroperasi sebagai bursa aset digital yang diatur dan platform tokenisasi yang fokus pada RWAs. Ia memungkinkan penerbitan dan perdagangan sekuritas, komoditas, dan dana yang telah ditokenisasi di bawah kerangka regulasi Eropa.

Yang membedakan Swarm adalah fokusnya pada likuiditas pasar sekunder. Aset yang telah ditokenisasi membutuhkan tempat di mana mereka dapat diperdagangkan secara efisien, dan Swarm menyediakan akses pasar yang diatur sambil tetap memanfaatkan penyelesaian blockchain.

Ini menempatkan Swarm sebagai jembatan antara penerbitan aset yang patuh regulasi dan likuiditas on-chain.

Jaringan Stellar

Alt cap: Stellar adalah salah satu alat RWA terbaik untuk TradFi dan DeFi di tahun 2026.

Stellar dioptimalkan untuk penerbitan dan penyelesaian aset daripada kontrak pintar umum. Desainnya memprioritaskan kecepatan, biaya rendah, dan pertukaran aset bawaan, membuatnya menarik untuk fiat yang ditokenisasi, komoditas, dan properti.

Banyak proyek RWA memilih Stellar karena menyederhanakan penerbitan dan transfer lintas batas. Aset yang diterbitkan di Stellar dapat diperdagangkan secara native di bursa desentralisasi-nya, mengurangi kebutuhan akan venue likuiditas eksternal.

Stellar menunjukkan bahwa tidak semua infrastruktur RWA harus berbasis DeFi — kadang-kadang efisiensi dan keandalan lebih penting.

Plume Network

Alt cap: Plume adalah alat RWA baru untuk menghubungkan Tradfi dan DeFi di tahun 2026.

Plume adalah blockchain yang lebih baru yang dirancang khusus untuk RWAs. Alih-alih menambahkan kepatuhan dan logika aset ke rantai umum, Plume membangun fitur-fitur ini ke dalam lapisan dasar.

Ekosistemnya berfokus pada onboarding aset, modul kepatuhan, dan alat likuiditas yang disesuaikan untuk aset dunia nyata. Spesialisasi ini mencerminkan tren yang lebih luas: RWAs menjadi cukup penting sehingga membutuhkan infrastruktur blockchain yang dibangun khusus.