Bagaimana Cerita Western Union (WU) Berubah dengan Risiko Stablecoin dan Valuasi yang Lebih Ringkas

Simply Wall St

Senin, 23 Februari 2026 pukul 15:07 WIB 4 menit membaca

Dalam artikel ini:

WU

-1,80%

Temukan saham pemenang di setiap siklus pasar. Bergabunglah dengan 7 juta investor yang menggunakan ide investasi Simply Wall St secara GRATIS.

Model analis terbaru Western Union kini menunjukkan nilai wajar yang sedikit lebih ringkas, dari US$9,75 menjadi sekitar US$9,69, perubahan kurang dari 1% dari target yang disebutkan. Para optimis dan pesimis menafsirkan perubahan kecil ini dengan sangat berbeda, dengan beberapa fokus pada nada hati-hati yang tercermin dalam angka baru tersebut dan yang lain tetap waspada terhadap kompetisi terkait stablecoin. Saat Anda membaca, Anda akan melihat bagaimana pandangan yang bertentangan ini membentuk cerita yang berkembang tentang Western Union dan bagaimana Anda dapat melacaknya dari waktu ke waktu.

Target Harga Analis tidak selalu menangkap seluruh cerita. Kunjungi Laporan Perusahaan kami untuk menemukan cara baru menilai Western Union.

Apa yang Dikatakan Wall Street

🐂 Poin-poin Optimis

Beberapa investor masih melihat Western Union sebagai perusahaan yang menghasilkan kas dari pembayaran lintas batas, yang memberi perusahaan ruang untuk terus berinvestasi dalam penawaran digital sambil mendukung jaringan yang ada.

Penyesuaian kecil dalam nilai wajar model analis, dari US$9,75 menjadi sekitar US$9,69, menunjukkan bahwa setidaknya satu asumsi tentang daya earning dan pengembalian modal tidak mengalami perubahan besar.

🐻 Poin-poin Pesimis

Cantor Fitzgerald baru-baru ini memulai liputan dengan peringkat Underweight dan menyoroti “sentimen stablecoin yang berlawanan,” menandakan kekhawatiran bahwa perubahan sikap terhadap alternatif berbasis blockchain dapat mempengaruhi relevansi jangka panjang Western Union.

Nilai wajar yang sedikit lebih rendah yang diperbarui ini dipandang sebagian sebagai tanda bahwa risiko mungkin lebih condong ke pertanyaan eksekusi produk digital dan tekanan kompetitif daripada potensi pertumbuhan yang jelas.

Pesimis menunjukkan bahwa kombinasi posisi Underweight dari Cantor dan penyesuaian nilai wajar yang hati-hati menjadi alasan untuk memantau dengan cermat bagaimana Western Union membuktikan modelnya terhadap opsi transfer yang lebih murah dan baru.

Apakah pendapat Anda sejalan dengan Analis Bull atau Bear? Mungkin Anda merasa ada lebih dari sekadar cerita ini. Kunjungi Komunitas Simply Wall St untuk menemukan perspektif lain!

Grafik Harga Saham 1 Tahun NYSE:WU

Kami menandai 2 risiko untuk Western Union. Lihat mana yang bisa mempengaruhi investasi Anda.

Berita Terkini

Western Union mengeluarkan panduan laba untuk tahun penuh 2026, menargetkan pertumbuhan pendapatan GAAP sebesar 5% hingga 8% dan EPS dalam kisaran US$1,50 hingga US$1,60.

Perusahaan meluncurkan Global Capability Center di Hyderabad, India bersama HCLTech untuk mendukung transformasi berbasis AI, model platform operasional, dan rekayasa, melengkapi Pusat Teknologi Pune yang sudah ada.

Pusat Hyderabad direncanakan sebagai pusat global untuk teknologi, rekayasa, dan operasi, termasuk infrastruktur pembayaran generasi berikutnya dan pengalaman digital konsumen, menggunakan solusi berbasis AI dari HCLTech seperti AI Force™.

Western Union mengumumkan kemitraan dengan Deutsche Post untuk menawarkan layanan transfer uang lintas batas di sebagian besar cabang mitra Deutsche Post di Jerman mulai kuartal kedua 2026.

 






Cerita Berlanjut  

Bagaimana Ini Mengubah Nilai Wajar Western Union

Nilai wajar dalam model yang diperbarui sedikit dikurangi dari US$9,75 menjadi sekitar US$9,69, pengurangan kurang dari 1% dari target yang dimodelkan.

Asumsi pertumbuhan pendapatan diperbarui dari 1,39% menjadi sekitar 3,94% dalam periode perkiraan.

Asumsi margin laba bersih direvisi dari 12,23% menjadi sekitar 12,82%.

Perkiraan P/E masa depan dipindahkan dari 6,39x menjadi sekitar 5,92x dalam analisis terbaru.

Tingkat diskonto disesuaikan dari 9,07% menjadi sekitar 9,03%, menunjukkan perubahan kecil dalam asumsi pengembalian yang dibutuhkan.

Jangan Lewatkan Pembaruan: Ikuti Narasi

Narasi menghubungkan cerita bisnis Western Union dengan perkiraan analis dan estimasi nilai wajar yang diperbarui seiring munculnya data dan berita baru. Mereka membantu Anda melihat bagaimana pergerakan produk, regulasi, dan kompetisi semuanya mempengaruhi angka dari waktu ke waktu.

Kunjungi Komunitas Simply Wall St dan ikuti Narasi tentang Western Union untuk tetap mendapatkan informasi terbaru tentang:

Bagaimana Western Union mendorong masuk ke dompet digital, efisiensi berbasis AI, dan layanan konsumen seperti uang perjalanan dan pembayaran tagihan untuk merubah komposisi pendapatan dan margin.

Peran migrasi dan urbanisasi dalam mendukung volume remitansi, bersama dengan pekerjaan awal Western Union dengan stablecoin dan penyelesaian on-chain sebagai potensi penggunaan baru.

Titik tekanan utama seperti perubahan regulasi terhadap remitansi, kompetisi dari fintech dan pemain berbasis blockchain yang berbiaya rendah, serta risiko bahwa pertumbuhan digital tidak mampu mengimbangi kelemahan jaringan tunai tradisional.

_ Artikel ini dari Simply Wall St bersifat umum. Kami memberikan komentar berdasarkan data historis dan perkiraan analis dengan metodologi yang tidak bias dan artikel kami tidak dimaksudkan sebagai nasihat keuangan. Ini bukan rekomendasi untuk membeli atau menjual saham apa pun, dan tidak mempertimbangkan tujuan atau situasi keuangan Anda. Kami berusaha menyajikan analisis jangka panjang yang didorong oleh data fundamental. Perlu diingat bahwa analisis kami mungkin tidak memperhitungkan pengumuman perusahaan terbaru yang sensitif terhadap harga atau materi kualitatif. Simply Wall St tidak memiliki posisi dalam saham apa pun yang disebutkan._

Perusahaan yang dibahas dalam artikel ini termasuk WU.

Ada masukan tentang artikel ini? Khawatir tentang kontennya? Hubungi kami langsung._ Atau, kirim email ke editorial-team@simplywallst.com_

Syarat dan Kebijakan Privasi

Dasbor Privasi

Info Lebih Lanjut