💰Cryptocurrency money laundering lebih profesional dari yang Anda bayangkan

PBB memperkirakan bahwa skala pencucian uang global mencapai 2 triliun hingga 5 triliun dolar AS setiap tahun, di mana cryptocurrency meskipun hanya berkontribusi sedikit, namun tingkat pertumbuhannya mencapai 16% per tahun, menjadi jalur baru yang tidak bisa diabaikan.

Pencucian uang dengan cryptocurrency biasanya dibagi menjadi tiga langkah:

1️⃣ Masuk (On-Ramp)
Dana kriminal awalnya berasal dari serangan hacker, ransomware, transaksi darknet, dan lain-lain. Misalnya, pencurian dari bursa, ransomware, dan sebagainya. Setelah uang masuk ke dunia crypto, tingkat kesulitan untuk mengembalikannya mulai meningkat. Data menunjukkan, dari 164 kasus, rata-rata hanya 27% dana yang berhasil dipulihkan.

2️⃣ Pengaburan (Layering)
Ini adalah tahap inti dari pencucian uang—mengacaukan jejak di blockchain. Alat yang umum digunakan meliputi:

· Mixer: Menggabungkan koin dari berbagai pengguna lalu mendistribusikannya secara acak, memutus rantai dana.
· Transfer lintas chain: Bitcoin→Ethereum→chain lain, melompat-lompat.
· Transaksi siklus DeFi: Berulang-ulang di antara puluhan bahkan ratusan dompet.
· Koin privasi: Monero, Zcash, dan lain-lain, secara alami bersifat tertutup.

3️⃣ Penarikan (Off-Ramp)
Langkah terakhir adalah mengubah aset crypto kembali menjadi uang dunia nyata. 82% dana diproses melalui bursa atau pedagang OTC. Perlu dicatat, awalnya darknet banyak menggunakan Bitcoin, namun sekarang banyak dana terakhir disimpan dalam stablecoin karena harganya stabil dan mudah ditukar dengan fiat.

Siapa yang terlibat?

· Organisasi hacker: Kelompok Lazarus dari Korea Utara mendapatkan devisa dari pencurian aset crypto, Iran dan Rusia juga tidak kalah.
· Pasar darknet: Silk Road awalnya, kemudian Hydra.
· Jaringan dana ilegal: Berbagai perantara OTC.