Saya baru menyadari bahwa arti scam sebenarnya adalah pertanyaan yang harus dipahami dengan baik sebelum masuk ke dunia crypto. Semakin berkembang pasar, risiko juga meningkat, dan penipuan menjadi semakin canggih.

Sebenarnya scam adalah tindakan penipuan untuk menguasai aset atau informasi pribadi, pelaku jahat selalu menggunakan trik-trik canggih untuk memanipulasi psikologi. Meskipun kerugian dari scam crypto tahun 2023 menurun 65% dibanding tahun sebelumnya, angka tersebut tetap mencapai miliaran USD menurut Chainalysis.

Bentuk penipuan yang paling umum saya lihat adalah phishing - para pelaku menyamar sebagai email, situs web, atau pesan dari layanan terpercaya. Setelah itu ada scam pump and dump ketika pengembang memanipulasi harga token, menciptakan FOMO lalu menjualnya. Scam OTC juga cukup umum, korban mentransfer uang terlebih dahulu lalu menghilang.

Selain itu ada juga bentuk penipuan aplikasi, dompet, dan bursa. Saya ingat kasus aplikasi Ledger palsu di Microsoft Store - cukup berbahaya. Penyamar akun di X/Discord juga sering terjadi, hacker membajak akun lalu menyebarkan link penipuan.

Ada juga model Ponzi - mengambil uang dari investor baru untuk membayar investor lama, dan ketika tidak ada lagi yang baru, kolaps. Rug pull adalah saat pengembang secara tiba-tiba menarik seluruh likuiditas, meninggalkan investor dengan token yang tidak berharga.

Cara mengenali scam juga tidak terlalu sulit. Janji keuntungan terlalu tinggi, informasi tidak jelas, iklan berlebihan tanpa produk nyata - itu adalah tanda merah. Proyek yang tidak memiliki audit keamanan, respons negatif dari komunitas, menggunakan domain yang mirip proyek besar, kemampuan penarikan dana terbatas - semuanya adalah peringatan.

Saya rasa cara paling efektif untuk menghindari adalah dengan melakukan riset mendalam sebelum berinvestasi. Baca whitepaper, pelajari tim, model bisnisnya. Selalu cek informasi proyek di CoinMarketCap, CoinGecko, atau situs scam alert seperti ScamAdviser.

Ingat, jangan pernah berbagi private key atau seed phrase dengan siapa pun. Gunakan dompet yang umum dan terjamin keamanannya. Setelah setiap transaksi DeFi, sebaiknya revoke izin akses aplikasi. Aktifkan kode anti-phishing dan 2FA di bursa. Sebarkan modal investasi ke beberapa proyek daripada menaruh semuanya di satu tempat.

Ada beberapa kasus penipuan besar yang saya tahu. Confio menggunakan exit scam - setelah mengumpulkan dana 375.000 USD akhir tahun 2017, mereka menghilang secara tiba-tiba, token turun dari 0,6 USD ke 0,1 USD dalam kurang dari 2 jam. Centra menipu 32 juta USD lewat ICO, didukung Floyd Mayweather dan DJ Khaled, tetapi kedua pendiri ditangkap tahun 2018.

LayerZero juga dibobol di Discord, CEO Bryan Pellegrino diserang, lalu membagikan link penipuan dengan judul menerima token ZRO. BitConnect memakai model piramida, beroperasi selama satu tahun lalu melakukan exit scam, token dari 320 USD turun menjadi 6 USD dalam 24 jam.

Situs web palsu juga sering menggunakan URL serupa, mengganti "m" dengan "n", "0" dengan "o". Bahkan menjalankan iklan Google yang membuat pengguna tanpa sadar mengaksesnya. Hack DNS juga rumit - lalu lintas diarahkan dari situs resmi ke situs penipuan.

Yang paling penting adalah membekali diri dengan pengetahuan untuk melindungi diri sendiri. Jangan klik link yang mencurigakan, jangan download aplikasi yang belum diverifikasi. Gunakan aplikasi seperti Netcraft, SpoofGuard. Jika ragu, cari bantuan dari komunitas atau ahli. Memahami apa itu scam dan cara menghindarinya adalah langkah awal untuk melindungi aset di pasar ini.