世界最大のビットコインATM運営会社であるビットコインデポは、コネチカット州の規制当局により、キオスクの料金、開示、詐欺関連の返金に関する違反を理由に、送金ライセンスを即時停止された。 州の規制当局は、ビットコインデポが一部のキオスク利用者に対して州の15％上限を超える料金を請求し、詐欺被害者に対して全額返金を行わず、特定の開示やコンプライアンス要件を満たしていなかったと述べている。 これにより、同社は直ちに州内での運営を停止し、キオスクを無効化するよう命じられた。
別途SECへの遅延申告通知で、ビットコインデポは年次報告書提出時に内部統制の「重要な弱点」が未修正のままであると予告した。 同社は、これらの問題が以前の財務諸表に重大な誤りや記載漏れをもたらしたわけではなく、数字に影響しないと述べている。 2016年に設立されたビットコインデポは、北米最大のビットコインATM運営会社に成長し、2023年に米国初の上場ビットコインATM運営会社となった。
ビットコインデポの株価は火曜日時点でGoogle Financeによると約4ドルで取引されていたが、すでに停止命令前から安定した下落傾向にあった。過去1か月で約39％下落し、年初来では約55％の下落となっている。 コネチカット州の規制当局は、「公共の安全と福祉」を根拠にこの決定を下し、「緊急措置を必要とする」と述べている。同州の命令は、返金、没収、民事罰の要求とともに、ビットコインデポのライセンスの取り消しまたは更新停止の可能性を示唆している。 送金ライセンスは、ビットコインデポに州内での送金事業の合法的運営権を与えるものであり、これがなければ同社はその部分のキオスク事業を合法的に運営できなくなる。 コネチカット州は、州内で1,000件以上の取引において、法定上限を超える料金を請求した事例を発見したとし、その取引により500人以上の消費者が約15万ドルの過剰料金を支払ったと述べている。 また、詐欺に遭った一部の利用者に対して全額返金を行わなかったことも指摘。規制当局は、開示義務やキオスク運営に関わるコンプライアンスの不足も指摘した。 コネチカットの措置は、ビットコインデポが2025年の通年で売上高約6億1500万ドルと前年の約5億7500万ドルを上回る好調な結果を報告した直後に行われた。 しかし、最新の四半期は苦戦し、売上高は約1億1600万ドルに減少し、前年の約1億3700万ドルから落ち込んだ。同社は約2500万ドルの純損失を計上した。 CEOのスコット・ブキャナンは声明で、「最近施行された州の規制により、取引規模の上限やコンプライアンス基準の強化が短期的な取引活動に影響を与えた」と述べた。
これらの課題にもかかわらず、ブキャナンは、これらの規制は「長期的な業界の健全性、信頼性、持続可能性にとって建設的なもの」と考えていると述べた。 「構造的打撃」 タイガーリサーチのシニアアナリスト、ライアン・ユーンは、_Decrypt_に対し、「この停止は『単なる行政警告』を超える『深刻な構造的打撃』だ」と述べた。 ユーンは、コネチカットの命令は、ビットコインデポのコンプライアンスシステムの重大な不備を示しており、広範な料金過剰請求や顧客識別記録の大きなギャップを指摘している。 「上場企業のリーダーが強制的な運営停止や没収を受けるのは、その高利益モデルが厳しい規制の下で根本的に崩壊していることを示す」と述べた。 一方、ゼウスリサーチのアナリスト、ドミニック・ジョンは、_Decrypt_に対し、「深刻ではあるが、破滅的な状況ではない」と語った。 その状況は、「運営や評判に関わる問題」であり、修正が必要だと指摘した。 より広く見れば、この停止措置は業界全体の基準を引き上げ、「ATM規制の問題は解決しない」というメッセージを示している。州当局は今後も注視し、他の運営者に対しても「コンプライアンス強化を求める圧力」が高まると見られる。 ビットコインデポは、コメント要請に即答しなかった。
