Digital South Trustの創設者、Sudhakar Lakshmanarajaは、プライバシーコインが規制されたプラットフォームを離れると、追跡は非常に困難になると述べました。彼は、法執行機関との仕事を通じて、こうした資産の追跡は管理された環境外ではほぼ不可能になると指摘しています。したがって、FIUは投資アクセスと引き出し制限のバランスを取ったと述べました。
P. R. Bhuta & Co.のパートナー、Harshal Bhutaは、こうした資金流入は通常の送金とみなされると説明しました。ただし、FEMAには暗号に関する具体的な枠組みがないため、強化されたKYCや資金源の確認が適用されるとのことです。彼は、大きな資金や資料不足の資金流入は、規制当局やFIU、執行局に報告される可能性があるとも述べました。
インド、マネーロンダリングリスクを理由にプライバシー暗号通貨に関する規制を強化
ソース：CryptoTale オリジナルタイトル：インド、マネーロンダリングリスクを理由にプライバシー暗号通貨規制を強化 オリジナルリンク：
インド、マネーロンダリングリスクを理由にプライバシー暗号通貨規制を強化
インドの金融情報局（FIU）は、マネーロンダリングリスクの増加を理由に、暗号通貨取引所に対し、プライバシー重視のデジタルトークンの取り扱いを停止するよう指示しました。この指示は今月初めに更新されたコンプライアンスガイドラインを通じて発行され、国内プラットフォームで取引される匿名性向上型暗号資産を対象としています。この動きは、取引所、仲介業者、規制当局を巻き込み、これらの資産の出入りを制限することで追跡不能な取引を抑制しようとしています。
FIU、匿名性向上型暗号資産をターゲットに
更新されたガイドラインの下、FIUは報告義務のある事業者に対し、匿名性向上型暗号トークンの預入や引き出しを避けるよう指示しました。ガイドラインは、これらの仮想デジタル資産を既存のリスク緩和フレームワークと相容れないものとして分類しています。FIUによると、こうした資産は取引の出所、所有権、または価値を隠すため、コンプライアンス上の懸念を引き起こします。
一方、BitcoinやEthereumのような公開型ブロックチェーンは、疑似匿名の身元を持ちながらも取引の追跡を可能にしています。しかし、プライバシーコインは高度な暗号技術を利用し、取引の可視性を遮断します。Monero、Zcash、Dashなどのトークンは、ステルスアドレスやシールドトランザクションを用いて、受取人や送金額を隠します。
Crypto Legalの創設者、Purushottam Anandは、世界の規制当局がこれらのトークンに対して追跡性のギャップを理由に反対を強めていると述べました。Anandによると、規制当局は現在、匿名性向上型トークンをプライバシーツールではなく高リスクな金融商品と見なしているとのことです。彼はまた、FIUの指示はこの新たな世界的コンセンサスと一致していると付け加えました。
このガイドラインは、間接的な手段を通じてプライバシーコインの使用を許可しないよう取引所に警告しています。特に、トランザクションの追跡を曖昧にするタンブラーやミキサーは依然として懸念材料です。これらのツールは複数のユーザーから資金をプールし、出所と宛先のリンクを断ち切ります。
そのため、制裁対象やブラックリストに登録されたウォレットからのコインは検知を回避する可能性があります。米国の規制当局、OFACやFinCENも同様のリスクを以前から指摘しています。したがって、FIUはインドのプラットフォームに対し、そのような手法に注意を払うよう求めています。
取引所、ウォレット、トランザクション監視
インドの取引所は統一された規制ライセンスを持ちませんが、FIU登録はコンプライアンスのために必須です。その結果、認定されたプラットフォームでのプライバシーコイン取引は事実上終了する可能性があります。一部の取引所はすでに出金を制限していますが、特定のケースではウォレット間の送金も可能です。
この抜け穴を塞ぐため、FIUはセルフカストディのウォレットに対する監視を強化しています。プラットフォームは、ユーザーが自分の秘密鍵を保持する非ホスト型ウォレットの送金に関する詳細情報を収集する必要があります。さらに、ガイドラインは、より高い秘密保持を約束するウォレットを利用した取引を制限することも認めています。
Digital South Trustの創設者、Sudhakar Lakshmanarajaは、プライバシーコインが規制されたプラットフォームを離れると、追跡は非常に困難になると述べました。彼は、法執行機関との仕事を通じて、こうした資産の追跡は管理された環境外ではほぼ不可能になると指摘しています。したがって、FIUは投資アクセスと引き出し制限のバランスを取ったと述べました。
一方、この指示は、より広範なコンプライアンス拡大も反映しています。取引所はAML担当者を任命し、CERT-In監査を完了し、送信者と受信者のデータを共有しなければなりません。これらの規則は、セルフカストディのウォレット間の送金にも適用され、取引の透明性を強化します。
世界的なデータは、規制当局の懸念を裏付けています。Chainalysisによると、2025年のオンチェーン詐欺は少なくとも$14 十億ドルに達しました。この数字は、2024年前半の推定値から急激に上昇し、その後$12 十億ドルに引き上げられました。
オフショア暗号資産の利益
取引所のコンプライアンスに加え、銀行もオフショア暗号資産の収益取り扱いに課題を抱えています。数年前に海外プラットフォームに投資し、その後資産を現地で清算した居住者もいます。収益がインドに戻る際、銀行はFEMAの明確なガイダンスなしにコンプライアンスを評価しなければなりません。
最近、あるインドの銀行は、米国財務省から未請求の資金を受け取り、インド外為取引業者協会に連絡しました。その資金は、インドの投資家の休眠中の海外暗号口座の清算に伴うものでした。
銀行は慎重です。なぜなら、RBIのクロスボーダー暗号取引に関するガイダンスは限定的だからです。多くの貸し手はすでに海外暗号購入のためのリベラライズド送金制度を制限しています。しかし、売却益が外国送金として到着した場合には不確実性もあります。
P. R. Bhuta & Co.のパートナー、Harshal Bhutaは、こうした資金流入は通常の送金とみなされると説明しました。ただし、FEMAには暗号に関する具体的な枠組みがないため、強化されたKYCや資金源の確認が適用されるとのことです。彼は、大きな資金や資料不足の資金流入は、規制当局やFIU、執行局に報告される可能性があるとも述べました。
議員たちはこの問題について引き続き議論しています。議会委員会は、日本の顧客資金分離ルールやロシアの投資制限など、他国の暗号規制を調査しています。現時点では、これらの例はインドの方針を形成するために研究されている段階であり、正式に採用されたわけではありません。
インドのFIUの措置は、プライバシー重視の暗号資産を制限しつつ、取引所、ウォレット、銀行の監視を強化しています。指示は、匿名性ツール、取引追跡、オフショア資金流れに関するもので、既存の法的枠組みの中で対応しています。これらの措置は、規制当局がクロスボーダー暗号資産取引の未解決のギャップを管理しながら、規制を強化していることを示しています。