BPS Financialは、ライセンスなしでの運営と欺瞞的なマーケティング手法により、$14 百万ドルの罰金に直面しています

オーストラリア連邦裁判所は、Qoin Walletプラットフォームを通じた無許可の金融サービス提供を含む体系的な規制違反に対し、BPS Financialに対して重い罰金を科しました。会社は、オーストラリア市場におけるコンプライアンス違反の深刻さと期間を反映し、合計で1400万オーストラリアドルの罰金を科されました。

無許可運営と誤解を招く宣伝が事件の核心

違反の中心は、BPS Financialが必要なオーストラリア金融サービスライセンスを保持せずに金融サービスの運営と金融アドバイスの発行を行ったことであり、これはオーストラリア証券投資委員会（ASIC）の調査によると、2020年1月から2023年中頃まで継続していたものです。14百万AUDの罰金のうち、約130万AUDは無許可の金融サービス運営に、8百万AUDはQoin Walletの宣伝中に行われた虚偽・誤解を招く表現に対して特に割り当てられました。

裁判所は、上層部の管理職がこれらの規制違反に直接関与していたと判断し、BPS Financialの内部コンプライアンス体制が根本的に不十分であったことを指摘しました。判決は、これらの違反が「重大かつ違法な行為」であり、消費者を無許可の金融サービスにさらしたと強調しました。

ASICの執行措置の中心にあるQoin Wallet

Qoin Walletのロゴ

Qoin Walletは、BPS Financialがライセンスを持つ金融アドバイスと無許可の金融サービスの両方を市場に提供するための手段として機能しました。ASICの調査により、同社は適切なライセンスの不所持を隠すことなく、積極的にプラットフォームを金融ソリューションを求める消費者に宣伝していたことが明らかになりました。

Qoin Walletのスクリーンショット

この執行措置は、ASICがオーストラリアの消費者を無許可の金融サービス提供者や詐欺的なマーケティング手法から守ることに対するコミットメントを示しています。

10年間の運営禁止と追加のコンプライアンス要件

さらに、裁判所はBPS Financialに対し、適切なライセンスを取得しない限り今後10年間、金融サービスの運営を禁止する命令を出しました。これにより、同社は大規模な再構築なしに現行のビジネスモデルを継続できなくなります。

また、裁判所は、BPS Financialに対し、規制違反とそれに伴う罰金についてユーザーに通知するための是正通知をQoin Walletアプリとウェブサイトに掲載することを義務付けました。さらに、同社はASICの執行措置にかかる法的費用の大部分を負担しなければならず、判決の経済的影響をさらに増大させています。

是正通知の例

このケースは、フィンテック分野における規制遵守の重要性を浮き彫りにし、オーストラリアの厳格な金融サービスライセンス要件を回避しようとする企業には、重い罰則と運営制限が待ち受けていることを示しています。