より多くの州がギフトカード規制を強化しています

より多くの州がギフトカード詐欺に対して取り締まりを強化しています。2025年だけで、22の州がギフトカード詐欺を対象とした法案を提出しており、2024年の8州から大きく増加しています。ほとんどの提案は刑事罰の強化に焦点を当てていますが、多くはプリペイドカードを販売する事業者に新たな責任も課しています。

過去5年間で、国立州議会会議（National Conference of State Legislatures）の調査によると、6つの州がプリペイドカードに関する事業者向けの規定を制定しています。小売業者向けの法律の中で最も一般的な義務は、消費者に対して潜在的なギフトカード詐欺について警告する明確で見やすい通知の掲示です。メリーランド州とニュージャージー州の2つの州はさらに進んで、パッケージング、記録保持、従業員の訓練に関する要件を追加しています。

ギフトカードの闇取引業者と戦う

しかし、より広く行われているのは、詐欺に対する罰則を強化する動きです。このカテゴリーでは25の法案が提案され、そのうち6つの州で新たな法律が施行されています。多くは、詐欺関連のギフトカードの闇取引業者とみなされる犯罪者に対してより厳しい罰則を科しています。

例えばテキサス州では、未使用または偽造されたギフトカードの所持数に基づいて罰則を設定しています。カードが5枚未満の場合は州刑務所の重罪、50枚以上の偽造カードを所持している場合は第一級重罪に該当します。アーカンソー州では、合計価値が1,000ドル未満のギフトカードに関する詐欺はクラスAの misdemeanour（軽犯罪）と定義され、25,000ドルを超える詐欺はクラスBの重罪とされます。

「ギフトカードの盗難や詐欺の加害者に刑事責任を問うことは、前進の一歩です」と、ジャベリン・ストラテジー＆リサーチのプリペイド部門ディレクター、ジョーダン・ハーシュフィールドは述べています。「これは、販売者やその関係者、購入者に負担をかけることなく、彼らの行為に罰を科すものです。より良いパッケージングや表示を義務付ける規制は一般的に良いことですが、実際の問題を反映していない表現を用いると、負担になったり販売を抑制したりする可能性があります。」

現金化法に対する懸念

ハーシュフィールドによると、業界にとって最も重要な動向は、残高が一定額以下の場合に消費者がギフトカードを現金に交換できる「現金化法」の拡大です。少なくとも15の州でこのような措置が成立しており、カリフォルニア州では最高の閾値が15ドルに設定されています。

「これらの規制は消費者を助けるために推進されていますが、その悪影響についての先見の明が欠けています」とハーシュフィールドは述べています。「カリフォルニアの15ドルの現金化法は、未使用の価値を放棄させないための保護策として推進されましたが、悪意のある者はこの高い閾値を利用してギフトカードをより簡単に現金化できるようになります。」

ジャベリンは現在、これらの現金化規制の影響について調査を進めており、今年夏に公開予定の年間プリペイド消費者意識調査の一環として報告する予定です。