💰暗号資産のマネーロンダリングは、あなたが思っているよりもはるかに専門的です。

国連の推定によると、世界中でのマネーロンダリングの規模は年間2兆ドルから5兆ドルに達し、その中で暗号通貨はごく一部に過ぎませんが、年平均成長率は16％に上り、無視できない新たなチャネルとなっています。

暗号洗浄は通常、3つのステップに分かれます。

1️⃣ 入金（On-Ramp）
犯罪資金は最初にハッキング攻撃、ランサムウェア、ダークウェブ取引などから発生します。例えば、取引所のハッキングやランサムウェアによる脅迫などです。暗号の世界に資金が入ると、追跡と回収の難易度は急激に上昇します。データによると、164件の事件の平均回収率は27％にとどまっています。

2️⃣ 混合（Layering）
これがマネーロンダリングの核心部分であり、オンチェーンの軌跡を乱す工程です。よく使われるツールには以下があります。

· ミキサー：複数のユーザーのコインを混ぜ合わせてからランダムに分配し、資金の流れを断ち切る。
· クロスチェーン転送：ビットコイン→イーサリアム→他のチェーンへと行き来させる。
· DeFi循環取引：数十、数百のウォレット間で繰り返し資金を流動させる。
· プライバシーコイン：モネロ、大零币（Zcash）など、元々匿名性が高い。

3️⃣ 出金（Off-Ramp）
最後のステップは暗号資産を現金に換えることです。82％の資金は取引所やOTC取引業者を通じて現金化されます。特に、初期のダークウェブではビットコインが多用されていましたが、現在では多くの資金が安定コインに留まっています。価格が安定し、法定通貨への換金も容易なためです。

誰が関与しているのか？

· ハッカー組織：北朝鮮のLazarusグループは暗号資産を盗んで外貨を稼ぎ、イランやロシアも同様に活動しています。
· ダークウェブ市場：初期のSilk Roadやその後のHydra。
· 闇資金ネットワーク：さまざまなOTC仲介業者。$ZEC