退職について、ほとんどの人が話さない驚くべきことをついに知った。八つの州は、連邦政府がすでに取っている分に加えて、社会保障給付にまだ課税している。つまり、一生懸命働いて社会保障を受け取った後、コロラド、コネチカット、ミネソタ、ユタなどの州が「私たちの取り分も欲しい」と言っているわけだ。正直なところ、誰も聞きたくない退職に関する名言の一つだけど、絶対に知っておくべきことだ。

これについて調べていたら、ウェストバージニア州は今年からそれを廃止したらしいが、もしあなたがこれらの州の一つにいて、収入が一定の閾値を超えると、年間何千ドルも支払う可能性がある。ウェストバージニア州の場合、独身者は$50k 超え、夫婦は$100k 超えだった。ほとんどの州は低所得者向けにいくつかの免除措置を設けているが、それでも—退職後に予期しない税金がかかるのは誰だって嫌だろう。

しかし、本当の驚きは連邦側だ。IRSは、ほぼ全員の社会保障に対して課税している。収入が$25,000以上（独身）または$32,000以上（夫婦）の場合だ。そして、これらの閾値はずっと変わっていないので、今はまだ課税されなくても、後でそうなる可能性がある。人々はよく「固定収入で暮らす退職の名言」を言うが、実際には政府がどれだけ取っているかについては誰も本気で準備していない。給付金から源泉徴収をリクエストして驚きを避けることもできるが、正直なところ、複雑になりつつある。退職間近の人は、実際の状況を把握するために会計士に相談する価値があるかもしれない。