Ganhar dinheiro no mundo das criptomoedas é difícil, perder dinheiro é fácil — mas o verdadeiro problema nunca foi a intensidade das oscilações do mercado, e sim a perda de controlo da humanidade em condições extremas.

Com quase dez anos de experiência no mercado de negociações de criptomoedas, já vi muitas histórias. Há quem fique rico de um dia para o outro e se torne tema de conversa, e há quem desapareça completamente após um All in. Agora quero partilhar algo que não são teorias sofisticadas, mas sim os "métodos burros" que aqueles que realmente sobreviveram estão a usar em segredo — e embora se chamem burros, na verdade são exatamente as coisas que os grandes investidores mais temem que os pequenos aprendam.

**Por que é que aqueles que gritam "só vai" todos desapareceram?**

Aqueles que eram mais arrogantes na comunidade, que gritavam ordens todos os dias, agora quase desapareceram. Em contrapartida, aqueles que falam pouco e executam silenciosamente as suas estratégias não só sobreviveram no mundo das criptomoedas, como também têm uma qualidade de vida bastante boa. A diferença está aqui — um é conduzido pelas emoções, o outro é protegido pela disciplina.

**Primeiro tabu: Não entres em cena quando o sentimento estiver em alta**

Já passaste por uma situação assim — o gráfico de velas da exchange dispara, as mensagens no grupo inundam tudo, todos a gritar "o ponto de compra do ouro chegou", e num instante o FOMO invade tudo, os teus dedos já estão a clicar no botão de confirmação. Essa é a origem de 90% das perdas dos investidores iniciantes.

Quando a tela está cheia de notícias positivas e todos estão a promover uma determinada moeda, é precisamente o momento em que grandes fundos estão a vender silenciosamente em alta. As verdadeiras oportunidades aparecem muitas vezes na direção oposta — quando nem queres abrir a app, e o grupo está tão silencioso que se ouve o vento.

Depois do colapso do LUNA em maio de 2022, temos um exemplo vivo. Na altura, o mercado estava desesperado, as notícias eram todas negativas, mas aqueles que tiveram coragem de construir posições em BTC, ETH e outras moedas principais na fase de fundo, acabaram por recuperar mais de 50% na sua valorização. Não foi por serem mais inteligentes, mas por não seguirem a multidão.

**Segundo tabu: Não apostes toda a tua vida numa única moeda**

Quão louca é a volatilidade no mundo das criptomoedas? Uma queda de mais de 50% num só dia já não é notícia. Já vi muitas pessoas a colocarem tudo o que têm numa única moeda, e de repente, com um evento inesperado ou mudança de política, passam de milionários a zero numa noite. Isso não é investimento, é jogo de azar.

O verdadeiro controlo de risco não é encontrar a moeda perfeita, mas nunca colocar todas as fichas numa só. A minha estratégia, que pratiquei durante anos, é a "configuração 3-3-4":

- 30% em stablecoins (para manter liquidez e estabilidade emocional)
- 30% em moedas principais (principalmente BTC e ETH, que representam o mercado fundamental)
- 40% disperso em 3 a 5 moedas com potencial (assumindo risco e procurando crescimento)

Esta proporção não foi inventada do nada, foi testada ao longo de vários ciclos completos. A lógica central é: não apostar numa única moeda, usar uma combinação para fazer hedge de risco, e manter dinheiro suficiente para comprar na baixa ou para parar perdas.

**Terceiro tabu: Não te deixes enganar por histórias de "certeza de subida"**

O mundo das criptomoedas nunca falta de histórias — que uma moeda vai lançar numa nova exchange, que vai passar por uma grande atualização, que tem o respaldo de grandes instituições. Histórias boas, mas histórias não garantem subida. Muitas narrativas "certe de subir", que parecem perfeitas, tornam-se armadilhas para quem quer pegar o comboio na hora certa.

Aprende a fazer três perguntas a ti mesmo: O preço atual já reflete essa notícia positiva? O sentimento do mercado já está excessivamente otimista? Se a notícia se concretizar, mas o preço não subir, consegues suportar isso?

**O que fazem as pessoas que realmente sobrevivem**

Resumindo, as pessoas que vivem bem no mundo das criptomoedas têm alguns pontos em comum:

1. Têm uma compreensão clara dos ciclos do mercado e não apostam tudo numa única fase.
2. Gerem as emoções como parte do trading, dedicando mais tempo a isso do que a estudar gráficos de velas.
3. São mais disciplinadas na execução do que na busca por lucros rápidos.
4. Sempre preparam dinheiro para o pior cenário.

Nada disso é segredo ou tecnologia avançada, são apenas as formas mais simples de gestão de risco e controlo emocional. Mas justamente por serem tão simples, a maioria das pessoas despreza, acabando por aprender na marra com o mercado.

A competição no mundo das criptomoedas, no fundo, não é de tecnologia ou informação, mas de humanidade. Aqueles que resistem ao FOMO, mantêm a disciplina e admitem a sua ignorância, geralmente vivem mais tempo e melhor.