ما هو رندا: الحكومة الهندية تعزز تنظيم العملات المشفرة، وتطورات جديدة لمكافحة غسيل الأموال

تقوم السلطات التنظيمية المالية في الهند بتشديد الرقابة على العملات المشفرة بشكل كبير لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. ووفقًا لتقرير PANews في 12 يناير، أعلنت هيئة المعلومات المالية الهندية (FIU) عن تنظيمات جديدة ثورية على منصات التداول. وتعد هذه التنظيمات خطوة مهمة في سياق مكافحة الجرائم المالية التي تعتبر خلفية أساسية لفهم ما هو غسيل الأموال.

منع غسيل الأموال من خلال التحقق الصارم من الهوية

جوهر التنظيمات الجديدة يكمن في تعزيز كبير لعملية التحقق من هوية المستخدمين. يُلزم المنصات العملاء بالتقاط صور سيلفي مع وميض العينين، للتحقق من الأصالة والعلامات الحيوية. وفي الوقت نفسه، يُطلب تسجيل دقيق للموقع الجغرافي، ووقت التصوير، وعنوان IP. وتعمل هذه الإجراءات كجزء من نظام تحقق متعدد الطبقات يهدف إلى مكافحة غسيل الأموال.

بالإضافة إلى ذلك، يُشترط على المستخدمين تقديم المستندات التالية: رقم الحساب الدائم (PAN)، جواز السفر، رخصة القيادة، بطاقة أدهار، بطاقة الناخب، رقم الهاتف المحمول، والبريد الإلكتروني، وغيرها من وسائل إثبات الهوية المتنوعة. ويتم التحقق من هذه المعلومات عبر كلمة مرور لمرة واحدة (OTP)، ويتم التحقق من ملكية الحساب البنكي من خلال طريقة “تأكيد التدفقات الصغيرة”.

التدابير المعززة والقيود التي يجب على المنصات الالتزام بها

وفي إطار التنظيمات الجديدة، أصبحت القيود على مشغلي المنصات أكثر صرامة. يُحظر دعم عروض الطروحات الأولية للعملات (ICO)، ويُمنع استخدام أدوات تتبع مثل مزيّفي العملات (Coin Mixers). ويهدف هذا إلى القضاء على بيئة ملائمة لغسل الأموال، من خلال استهداف أنشطة غسيل الأموال بشكل مباشر.

وفي الوقت نفسه، يُخضع العملاء عاليي المخاطر، والعملاء المرتبطين بملاذات ضريبية، والعملاء من المناطق الخاضعة لسلطة مجموعة العمل المالي (FATF)، والمنظمات غير الربحية، لمراجعة العناية الواجبة المعززة كل 6 أشهر. ويهدف ذلك إلى إنشاء نظام مراقبة مستمر وفعال.

إلزامية التسجيل والإبلاغ والاحتفاظ بالبيانات

يُشترط على جميع منصات التداول التسجيل لدى وحدة المعلومات المالية (FIU). كما يُفرض عليها تقديم تقارير عن المعاملات المشبوهة، ويُطلب الاحتفاظ ببيانات المستخدمين لمدة لا تقل عن 5 سنوات. وتتيح هذه الإجراءات للسلطات تتبع والتحقق من أنشطة غسيل الأموال.

وتشير تقديرات السلطات الهندية إلى أن مخططات مثل عروض الطروحات الأولية للعملات (ICO) تفتقر إلى أساس اقتصادي، وتشكّل مخاطر متقدمة وأكثر ذكاءً في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. ويعد تعزيز التنظيمات الحالية استراتيجية شاملة لفهم غسيل الأموال ومواجهته، ومن المتوقع أن يكون لها تأثير كبير على صناعة الأصول المشفرة.