El consejo de CZ para los inversores minoristas: no pongas toda tu fortuna, es correcto hacer pruebas con fondos pequeños

CZ en el Foro Económico Mundial de Davos dio un consejo claro a los minoristas que participan en el trading de criptomonedas: aprender, gestionar riesgos y probar con fondos pequeños. El fundador de Binance utilizó una metáfora visual: “Si no sabes nadar, no te metas en aguas profundas”, señalando un problema común entre muchos minoristas: entrar en un nuevo campo sin conocimiento y terminar siendo víctimas de grandes pérdidas.

Tres puntos clave para que los minoristas participen en el trading de criptomonedas

El proceso de aprendizaje no se puede saltar

CZ enfatiza que los minoristas necesitan un proceso de aprendizaje. El mercado de criptomonedas no es finanzas tradicionales; las reglas de trading, las características de riesgo y los principios técnicos son diferentes. Muchos minoristas entran sin conocer estos aspectos, simplemente siguiendo la tendencia o por historias. Este tipo de participación conlleva un riesgo muy alto, porque no saben realmente en qué están invirtiendo.

La gestión de riesgos es la línea de vida

“No pongas todo tu dinero importante en trading” — este es el consejo más importante de CZ. ¿Por qué es tan crucial? Basta con mirar los datos recientes de Binance para entenderlo. Cuando colapsó el mercado de criptomonedas en diciembre de 2023, Binance enfrentó una presión de retiro de 7 mil millones de dólares en un solo día, y en una semana acumuló solicitudes de retiro por 14 mil millones de dólares, pero aún así se mantuvo estable. ¿Qué significa esto? Que incluso las grandes instituciones deben estar preparadas para situaciones extremas. Los fondos de los minoristas son menores y su capacidad de resistencia al riesgo, más débil, por lo que necesitan gestionar los riesgos con más rigor.

Probar con fondos pequeños es la postura correcta

La recomendación de CZ es “comenzar con una pequeña parte del capital”. Esto no significa no participar, sino hacerlo de forma gradual. Primero, con fondos pequeños, entender las reglas del mercado, el proceso de trading y las características de riesgo. Cuando se tenga experiencia y juicio, se puede ir aumentando la inversión progresivamente. Así, incluso si cometes errores, las pérdidas serán soportables y no te eliminarán de una sola vez.

¿Por qué ahora se enfatiza esto?

Recientemente, en la industria hay mucha confusión informativa. La opinión de CZ sobre las monedas Meme fue sacada de contexto; su intención era decir que “la mayoría de las monedas Meme no llegarán lejos, pero las que tengan valor cultural pueden existir a largo plazo”, pero se interpretó como “predicción negativa sobre las monedas Meme”, lo que generó una ola de pánico. La CEO de Binance, He Yi, comentó al respecto: “Los rumores, el odio y las teorías conspirativas siempre logran dominar las emociones del público. Los inversores que siguen estas emociones sin verificar, suelen ser quienes repiten pérdidas en sus inversiones.”

Esto revela un problema: los minoristas no solo deben aprender a gestionar riesgos financieros, sino también a discernir información y evitar ser arrastrados por las emociones. Seguir ciegamente la tendencia o dejarse llevar por rumores es en sí mismo uno de los mayores riesgos.

¿Qué deberían hacer los minoristas?

• Investigar antes de entrar, entender conceptos básicos y características de riesgo
• Establecer su nivel de tolerancia al riesgo y definir un límite de pérdida
• Probar con fondos pequeños para validar su juicio
• Aumentar progresivamente la inversión, no hacer un all in de una vez
• Aprender a discernir información, no dejarse llevar por emociones y rumores
• Revisar periódicamente sus operaciones, aprender tanto de éxitos como de fracasos

Resumen

La esencia de las palabras de CZ es una sola frase: respetar el mercado y participar con cautela. El mercado de criptomonedas ciertamente ofrece oportunidades, pero también conlleva riesgos reales. La ventaja de los minoristas es su flexibilidad, pero su desventaja es que tienen información y fondos limitados. Reconocer esto, aprender con fondos pequeños y construir gradualmente su sistema de trading, es la forma correcta de participar. Aquellos que sueñan con enriquecerse de la noche a la mañana, suelen ser las principales víctimas al final.